Die Polizei griff ein, als eine Transaktion fünf gefälschte Banknoten enthielt.

(PLVN) – Die Staatsbank von Vietnam hat ein Rundschreiben zum Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor herausgegeben. Gemäß den Vorschriften muss die Filiale der Staatsbank, das Transaktionsbüro, das Kreditinstitut oder die Filiale einer ausländischen Bank bei der Entdeckung von fünf oder mehr Falschgeldscheinen oder fünf oder mehr Stücken Falschmetall bei einer Transaktion unverzüglich die nächstgelegene Polizeidienststelle benachrichtigen.

10. Januar 2025 14:54

Illustrationsfoto.

(PLVN) – Die Staatsbank von Vietnam hat ein Rundschreiben zum Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor herausgegeben. Gemäß den Vorschriften muss die Filiale der Staatsbank, das Transaktionsbüro, das Kreditinstitut oder die Filiale einer ausländischen Bank bei der Entdeckung von fünf oder mehr Falschgeldscheinen oder fünf oder mehr Stücken Falschmetall bei einer Transaktion unverzüglich die nächstgelegene Polizeidienststelle benachrichtigen.

Die State Bank of Vietnam (SBV) hat gerade das Rundschreiben 58/2024/TT-NHNN herausgegeben, das Leitlinien zum Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor enthält.

Das Rundschreiben schreibt vor, dass Staatsbankfilialen, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen bei Bargeldtransaktionen mit Kunden beim Erkennen von Geld mit Anzeichen einer Fälschung die Sicherheitsmerkmale mit echtem Geld vergleichen und wie folgt vorgehen müssen:

Falls die Staatsbank oder das Ministerium für öffentliche Sicherheit die Bank schriftlich darüber informiert, dass es sich bei dem Geld um Falschgeld handelt, muss es beschlagnahmt, dokumentiert und das Falschgeld gestempelt und gelocht werden. Gemäß den Vorschriften muss der Aufdruck „FALSCHGELD“ auf beiden Seiten des Falschgeldes erfolgen, wobei jede Seite einmal gestempelt und vier Löcher in das Falschgeld gestanzt werden müssen (auf jeder Seite des Falschgeldes müssen zwei symmetrische runde Löcher mit einem für den Bürogebrauch üblichen Dokumentenlocher gestanzt werden).

Falls festgestellt wird, dass es sich bei dem Geld um eine neue Art von Falschgeld handelt, muss es beschlagnahmt und gemäß Formular Nr. 01 im Anhang des Dekrets Nr. 87/2023/ND-CP aufgezeichnet werden, allerdings ohne das Falschgeld zu stempeln oder zu lochen.

Innerhalb von zwei Werktagen ab dem Datum der Beschlagnahmung von neuem Falschgeld muss die Filiale der Staatsbank oder das Transaktionsbüro die Emissions- und Finanzabteilung schriftlich benachrichtigen; das Kreditinstitut oder die Filiale einer ausländischen Bank muss das Transaktionsbüro oder die Filiale der Staatsbank an dem Ort, an dem das Kreditinstitut, die Filiale eines Kreditinstituts oder die Filiale einer ausländischen Bank ein Zahlungskonto eröffnet hat (nachfolgend „Filiale der Staatsbank am Ort“ genannt), schriftlich benachrichtigen. Die Benachrichtigung muss Informationen über die Art des Geldes, die Menge, die Seriennummer und die Beschreibung des Falschgeldes enthalten.

Das Rundschreiben schreibt außerdem vor, dass die Zweigstellen der Staatsbanken, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und Zweigstellen ausländischer Banken bei der Feststellung eines der folgenden Fälle die nächstgelegene Polizeibehörde zur Koordinierung und Bearbeitung unverzüglich benachrichtigen müssen: Es liegen Anzeichen eines Verdachts auf Lagerung, Transport oder Umlauf von Falschgeld vor; Neue Arten von Falschgeld; Bei einer Transaktion sind 5 oder mehr Falschgeldscheine (oder 5 Stücke Falschmetall) im Umlauf oder der Kunde hält sich nicht an die Aufzeichnungspflicht und Beschlagnahme des Falschgeldes.

Wenn beim Zählen, Klassifizieren und Auswählen von Geld nach Erhalt und Auslieferung von Bargeld in Bündeln und versiegelten Beuteln im Bankensektor gemäß den Vorschriften der Staatsbank Falschgeld entdeckt wird, müssen die Einheiten der Staatsbank, der Kreditinstitute und der Zweigstellen ausländischer Banken damit genauso umgehen wie mit bei Bargeldtransaktionen entdecktem Falschgeld, wie in Absatz 1 und den Punkten b und c von Absatz 2 dieses Artikels vorgeschrieben.

Die Filialen und Transaktionsbüros der Staatsbank sind für die Verpackung und Versiegelung von Falschgeld verantwortlich. Die Versiegelung von Falschgeld erfolgt gemäß den Vorschriften der Staatsbank zur Bargeldversiegelung. Um es von echtem Geld unterscheiden zu können, muss das Siegel jedoch mit dem Aufdruck „FALSCHGELD“ versehen sein.

Dementsprechend gefälschtes Baumwollgeld, gefälschtes Polymergeld: 100 Scheine desselben Nennwerts, gleiches Material in 1 Bündel verpackt; 10 Bündel in 1 Bündel (1.000 Scheine) verpackt und versiegelt. Gefälschtes Metallgeld: 100 Stücke desselben Nennwerts in 1 kleinen Beutel verpackt und versiegelt; 10 kleine Beutel in 1 großen Beutel (1.000 Stücke) verpackt und versiegelt.

Falls die Menge zum Bündeln (oder Verpacken) nicht ausreicht, verpacken und versiegeln die Filialen und Transaktionsbüros der Staatsbank die Blätter (oder Stücke) auch und geben die Anzahl deutlich an, um die Lieferung zu erleichtern.

Falschgeld wird separat in den Tresoren des Staatsbankensystems, der Kreditinstitute und der ausländischen Bankfilialen aufbewahrt.

Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen müssen das gesamte beschlagnahmte Falschgeld monatlich der zuständigen Landesbankfiliale oder dem Transaktionsbüro übergeben.

Die Filialen und Transaktionsbüros der Staatsbanken sind für die Echtheitsprüfung aller von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen eingereichten Falschgeldscheine verantwortlich. Wird in dem eingereichten Falschgeld echtes Geld festgestellt, erfassen die Filialen und Transaktionsbüros der Staatsbanken die Echtheit gemäß dem Formular im Anhang dieses Rundschreibens und fordern die einreichende Stelle schriftlich auf, dem Kunden den Gegenwert zurückzuerstatten. Die Ergebnisse werden innerhalb von 30 Tagen mitgeteilt.

Echte Banknoten, die mit dem Stempel „FÄLSCHGELD“ versehen und von der Filiale oder dem Transaktionsbüro der Staatsbank mit einer um 1/8 der Banknotenfläche abgeschnittenen Ecke gestanzt wurden, werden bei der einreichenden Stelle gegen den gleichen Wert umgetauscht (gutgeschrieben) (keine Gebühr für den Umtausch von Geld, das nicht den Umlaufstandards entspricht) und gemäß den Vorschriften der Staatsbank wie Geld verpackt und ausgeliefert, das nicht den Umlaufstandards entspricht.

Filialen und Transaktionsbüros der Staatsbanken müssen Falschgeld mindestens alle sechs Monate (sofern vorhanden) an die Zentralkasse übergeben. Die Übergabe kann mit der Überweisung von Geld an die Staatsbank verbunden werden.

Kommentar (0)