In Da Nang herrscht reges Treiben, viele große Projekte werden umgesetzt und getestet – Foto: BD
In einem Gespräch mit Tuoi Tre Online am 1. September sagte das Wissenschafts- und Technologieministerium der Stadt Da Nang, es habe gerade eine Lizenz für kontrollierte Tests der Basal Pay-Software erteilt, um Blockchain-Technologieanwendungen einzusetzen, Krypto-Assets gegen Fiat-Geld auszutauschen und dabei die internationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Travel Rule) einzuhalten.
Überwachen Sie Transaktionen von 500 USD oder mehr in Da Nang genau
Um die Bereitstellung der Software zu erleichtern und transparent zu gestalten, legt die Pilotlizenz des Wissenschafts- und Technologieministeriums der Stadt Da Nang viele spezifische Anforderungen zur Kontrolle von Transaktionen fest.
Konkret: Die AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (das zum Testen autorisierte Unternehmen) ist für die Kontrolle des Flusses von Krypto-Asset-Einlagen verantwortlich und beachtet dabei die Empfehlungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Bei allen Transaktionen wird der Ursprung kontinuierlich automatisch überprüft und zum Zeitpunkt der Einzahlung anhand der Bewegungshistorie des Vermögenswerts bei der betreffenden Person geprüft.
Die Software muss die internationalen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung für Ein- und Auszahlungen von Krypto-Assets im Wert von 500 USD oder mehr einhalten. Bei kleinen Transaktionen mit einem Gesamtwert von 500 USD oder mehr aktiviert die Software automatisch den Travel Rule-Mechanismus.
Falls das Analysetool auf eine verdächtige Transaktion hinweist, führt die Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche eine interne Untersuchung durch und verfolgt den Transaktionsfluss in der Blockchain.
Mitarbeiter arbeiten im Software Park Nr. 2, einem von drei Standorten, an denen das Projekt zur Konvertierung von Krypto-Assets getestet wird – Foto: BD
Identifizieren Sie von dort aus den Ursprung ungewöhnlicher Transaktionen und erfassen Sie Transaktionen mit Anzeichen von Schwarzgeld, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, um diese mit den zuständigen Behörden abzustimmen und sie gemäß den Vorschriften zu behandeln.
Im Hinblick auf die Kontrolle der Wechselkursschwankungen von Krypto-Vermögenswerten forderte das Wissenschafts- und Technologieministerium von Da Nang die Testeinheit auf, sich mit den Geschäftsbanken abzustimmen, um einen Plan zur Absicherung gegen Risiken aufgrund von Wechselkursschwankungen und Liquiditätsrisiken zu entwickeln und einen stabilen Cashflow während des Testprozesses sicherzustellen.
Blockieren Sie nicht autorisierte Transaktionen außerhalb des Testumfangs
Eine wichtige Anforderung der staatlichen Verwaltungsbehörde in Da Nang an den Betrieb der Basal Pay-Software besteht darin, eine Lösung zur Kontrolle der elektronischen Identifizierung aller Kunden (eKYC) vor Transaktionen einzurichten.
Ab einem Gesamtwert von 500 USD ist eine elektronische Identifizierung der Kunden erforderlich. Alle Identifikationsdaten müssen von der Anti-Geldwäsche-Abteilung mit den nach internationalen Standards aktualisierten Verbotslisten abgeglichen und überprüft werden.
Sollte ein Nutzer auf der Sperrliste stehen oder Anzeichen einer Beteiligung an Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung aufweisen, wird er umgehend gesperrt und der zuständigen Behörde gemeldet.
In der Lizenz verlangt das Wissenschafts- und Technologieministerium von Da Nang, dass die Piloteinheit das Projekt nur an drei Standorten in der Stadt Da Nang einsetzt, und zwar im Da Nang Center for Supporting Innovative Startups, im Da Nang Software Park Concentrated Information Technology Park und im Da Nang Software Park Nr. 2.
Danang Software Park Nr. 2 – Foto: BD
Um sicherzustellen, dass die Software nicht außerhalb ihres Anwendungsbereichs getestet wird, verlangt die staatliche Verwaltungsbehörde eine genaue Überwachung. Bei einem Einsatz außerhalb des zulässigen Bereichs wird die Software eine Warnung ausgeben und den gesamten Transaktionsprozess blockieren, sodass der nächste Zahlungsschritt nicht mehr ausgeführt werden kann.
Standort- und Transaktionsinformationen werden vollständig aufgezeichnet, um den Verwaltungsbehörden bei der Inspektion, Überwachung und Berichterstattung zu helfen.
Darüber hinaus muss die Kundendienstabteilung der Prüfstelle bei Beschwerden im Zusammenhang mit Anzeichen von Betrug, Geldwäsche, der Verwendung von Schwarzgeld oder Softwareangriffen den Fall unverzüglich an die Abteilung für Geldwäschebekämpfung weiterleiten, damit dieser den Verfahren entsprechend untersucht und bearbeitet werden kann.
Die Testeinheit gibt einen Alarm aus, wenn der Gesamtsaldo des Krypto-Vermögens eines Benutzers 10 Millionen USD übersteigt (aktualisiert in der Software oder wenn die Software aufzeichnet, dass die Gesamteinzahlung eines oder mehrerer Benutzer innerhalb einer Stunde 2 Millionen USD übersteigt).
Auf einem Konto können maximal 1.000 USD/Transaktion gehandelt werden und die Gesamtzahl der Transaktionen darf 1.000 USD/Tag nicht überschreiten.
Am 26. August unterzeichnete der stellvertretende Vorsitzende des Volkskomitees der Stadt Da Nang, Ho Quang Buu, eine Entscheidung zur Genehmigung eines 36-monatigen kontrollierten Tests einer Technologielösung im Zusammenhang mit der Konvertierung von Krypto-Assets.
Der Entscheidung zufolge handelt es sich bei dem kontrollierten Pilotprojekt um die Basal Pay-Software der Alphatrue Solutions Joint Stock Company (einem neu gegründeten Unternehmen in Da Nang).
Quelle: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm
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