Gesetzeslücken bei der Verhinderung von Geldwäsche durch virtuelle Währungen

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Das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche wurde von der Nationalversammlung verabschiedet und trat im März 2023 in Kraft. Unmittelbar danach erließ die Regierung das Dekret 19/2023/ND-CP, in dem eine Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche detailliert beschrieben wurden, und die Staatsbank gab das Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN heraus, in dem die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche geregelt wurde.

Beim Workshop „Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung und die Rolle der Geldwäschebekämpfung bei Kryptowährungstransaktionen“, der letztes Wochenende gemeinsam von der Vietnam Banking Association (VNBA) und der Vietnam Blockchain Association organisiert wurde, sagte der Vizepräsident und Generalsekretär der Banking Association, Herr Nguyen Quoc Hung: „Im Kontext einer immer stärkeren Integration und der explosionsartigen Verbreitung der Informationstechnologie muss sich Vietnam mit zahlreichen Formen, Methoden und Tricks von Kriminellen auseinandersetzen, die immer raffinierter und komplizierter Geldwäsche betreiben.

Insbesondere im Bereich der digitalen Währungen, also der virtuellen Währungen (Kryptowährungen), ist der rechtliche Korridor noch nicht vollständig ausgebaut. In den letzten Jahren wurden Kryptowährungen zwar für Zahlungen verwendet, doch ist die Möglichkeit der Geldwäsche durch Transaktionen mit dieser Währung nicht ausgeschlossen.“

Auch Kreditinstitute, Unternehmen und Privatpersonen beschäftigen sich heute mit der Prävention und Bekämpfung von Geldwäsche.

Laut Herrn Nguyen Quoc Hung arbeitete die VNBA während des Entwurfsprozesses des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche stets eng mit der Entwurfseinheit zusammen, insbesondere mit der Abteilung für Geldwäschebekämpfung (Staatsbank), um Kommentare einzubringen und Seminare und Diskussionen unter Beteiligung in- und ausländischer Wirtschaftsexperten zu organisieren.

*Herr Nguyen Quoc Hung, Vizepräsident und Generalsekretär der VNBA.*

Die Blockchain-Technologie hat ein neues Technologiezeitalter eingeläutet und dank ihrer wichtigen Eigenschaften wie Sicherheit und Datenschutz tiefgreifende Auswirkungen auf viele Bereiche der Wirtschaft gehabt.

Laut Herrn Nguyen Doan Hung, Vizepräsident der Vietnam Blockchain Association, wird die Blockchain-Technologie in vielen Bereichen eingesetzt, vom Bank- und Finanzwesen bis hin zu E-Commerce, Gesundheitswesen, Sport und Unterhaltung, Versicherungen, Logistik und vielen anderen Dienstleistungsbranchen.

Der globale Markt für Blockchain-Technologie wird Prognosen zufolge bis 2030 einen Wert von über 1.400 Milliarden US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von fast 86 % pro Jahr im Zeitraum 2022–2030.

Dieses starke Wachstum bringt nicht nur besondere wirtschaftliche und soziale Vorteile mit sich, sondern schafft auch unsichtbare Probleme und Herausforderungen im Management, insbesondere bei grenzüberschreitenden Geldwäscheaktivitäten.

Mittlerweile konnten nur wenige Länder und Gebiete gesetzliche Regelungen zur Verhinderung von Finanzkriminalität mithilfe von Hochtechnologie und Blockchain-Technologie erlassen, wie beispielsweise die Europäische Union (EU) mit dem Markets in Cryptoassets Act (MiCA). Allerdings wird MiCA erst 2024 offiziell in Kraft treten.

In Vietnam gibt es aufgrund des Fehlens eines spezifischen Rechtsrahmens sowie eines Mangels an Prozessen und hochqualifiziertem Personal für Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte, obwohl das Gesetz zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 am 1. März 2023 in Kraft getreten ist. Daher sind Kreditinstitute und staatliche Stellen immer noch verwirrt darüber, wie sie mit Handlungen im Zusammenhang mit dieser neuen Art von Vermögenswerten umgehen sollen.

Laut Daten von Chainalysis, die kürzlich vom US-Justizministerium veröffentlicht wurden, beträgt der Gesamtwert der Kryptowährungen, die Vietnam im Zeitraum von Oktober 2021 bis Oktober 2022 erhalten hat, fast 90,8 Milliarden US-Dollar. Davon entfallen 956 Millionen US-Dollar auf illegale Aktivitäten.

In Bezug auf die Netzwerkzugriffsadresse ist die von Benutzern in Vietnam am häufigsten verwendete Plattform für den Handel mit Kryptowährungen die Börse Binance.com mit fast 42 Millionen Besuchen vom 1. Oktober 2021 bis zum 1. Oktober 2022.

Das starke Wachstum dieses Marktes für virtuelle Währungen und der Mangel an Managementkorridoren führen dazu, dass moderne Technologien auch der Gefahr ausgesetzt sind, von Kriminellen für illegale Zwecke zum persönlichen Vorteil missbraucht zu werden, beispielsweise zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Korruption usw.

Mit dem Ziel, die Wirksamkeit der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch Kryptowährungen im Besonderen und digitale Vermögenswerte im Allgemeinen zu verbessern, empfiehlt die Vietnam Blockchain Association, dass Finanzinstitute drei Aufgaben erfüllen müssen: Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten identifizieren, Prozesse aufbauen und gute Personalressourcen bereitstellen.

Um Geldwäsche und Online-Betrug zu verhindern, die in letzter Zeit immer häufiger auftreten, kündigte Le Anh Dung, stellvertretender Direktor der Kreditabteilung (SBV), eine baldige Regelung an, die bei Geldtransfers zwischen Banken eine biometrische Authentifizierung (per Fingerabdruck, Gesicht) vorschreibt, möglicherweise ab 10 Millionen VND. Dies würde auch die seit langem bestehende Praxis des Kaufs, Verkaufs und der Vermietung von Bankkonten neutralisieren.

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