Frau Mai Thuy Trang, Mitbegründerin und Marketingdirektorin von RIIN Group Investment and Consulting JSC (RIIN Group), sagte, dass am Nachmittag des 27. Februar in einem Transaktionsbüro der Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB ) in der Hoang Dao Thuy Street (Hanoi) der Betrag von 95 Millionen VND in Form von zwei Schecks vom Unterkonto des Unternehmens abgebucht wurde.

Gemäß dem Inhalt der Scheckanforderung hat der Kontoinhaber dieses Unternehmens, Nguyen Duy Thinh, unterschrieben und die Bank gebeten, zwei Schecks zur Bargeldabhebung auszustellen. Die zum Empfang der Schecks berechtigte Person ist Herr N.D.C., Personalausweisnummer: 024202006xxx, ausgestellt am 9. Mai 2021.

Unten auf dem Antragsformular steht eine Erklärung, dass ACB sich bereit erklärt, Schecks mit der Seriennummer AA20409331-50 auszustellen.

In einem Gespräch mit PV.VietNamNet am Nachmittag des 4. März bestätigte Frau Trang jedoch, dass dieses Unternehmen noch nie zuvor Schecks unterschrieben habe.

In Bezug auf den bei ACB Hoang Dao Thuy verwendeten Scheck sagte der Vertreter des Unternehmens, dass die Person, die das Geld abgehoben habe, das Siegel und die Unterschrift gefälscht habe.

„Für das bloße Auge ist dieses gefälschte Siegel deutlich und dick, während das echte Firmensiegel dünnere und klarere Linien aufweist. Die Unterschrift ist im Vergleich zur echten völlig gefälscht. Ich verstehe jedoch nicht, warum die Bank die Bargeldabhebung trotzdem genehmigt hat“, sagte Frau Trang.

Sec Gia 1.jpg
Der Scheck, der laut Angaben des Unternehmens eine gefälschte Unterschrift trug, wurde zum Abheben von Geld verwendet.

Laut Aussage des Vertreters der RIIN Group begab sich das Unternehmen nach Erhalt der SMS-Benachrichtigung über die Kontostandsänderung sofort zu einer ACB-Filiale im Bezirk 2 von Ho-Chi-Minh-Stadt, um den Vorfall zu melden. Dort wiesen die ACB-Mitarbeiter Frau Trang an, Anzeige bei der Polizei zu erstatten.

„Aber eine Bankfiliale zu melden, die Kundengelder verloren hat, oder eine falsche Person zu melden, die Geld abhebt? Ich denke, die Bank ist ihrer Verantwortung nicht nachgekommen und schiebt das Problem auf die Kunden ab“, sagte Frau Trang.

Am 28. Februar war ein Vertreter dieses Unternehmens im ACB-Büro in der Bui Dinh Tuy Street, Bezirk Binh Thanh, Ho-Chi-Minh-Stadt, anwesend und wurde beauftragt, einen detaillierten Bericht über das Firmenkonto zu erstellen, von dem ein „Dritter“ den gesamten Betrag von 95 Millionen VND abgehoben hatte.

Hier antwortete ACB, dass eine interne Besprechung erforderlich sei und „später geantwortet werde“.

„Wir sind ein kleines, gerade erst gegründetes Unternehmen und haben am Tag der Gehaltsauszahlung an unsere Mitarbeiter Geld verloren. Daher stehen wir vor großen Schwierigkeiten. Ich denke, wenn wir es nicht richtig machen, werden viele andere Opfer genauso viel Geld verlieren wie wir“, sagte Frau Trang.

Während sie auf die offizielle Antwort von ACB auf den Vorfall wartete, sagte Frau Mai Thuy Trang am Nachmittag des 7. März im Gespräch mit PV. VietNamNet plötzlich, dass am 5. März eine Person das Unternehmen telefonisch kontaktiert und behauptet habe, „die Person zu sein, die Geld vom Scheck abgehoben hat“, und den gesamten Betrag freiwillig zurückgegeben habe.

Der gesamte Betrag von 95 Millionen VND ging sofort auf dem Konto des Unternehmens ein, der Überweisungsinhalt wurde jedoch als „ Scheckabhebung “ vermerkt.

„Wir konnten den Überweiser nicht identifizieren und waren mit dem Inhalt der Überweisung „Scheck einziehen“ nicht einverstanden. Da es der Zahltag des Unternehmens war, schickten wir eine E-Mail an ACB und baten um eine Antwort zu diesem Betrag. Andernfalls hätten wir diesen Betrag zur Bezahlung der Mitarbeiter verwendet. Bislang hat ACB jedoch nicht geantwortet“, sagte Frau Trang.

Ein Vertreter der RIIN Group stellte die Möglichkeit in Frage, dass die Person Geld abgehoben habe, nachdem sie bemerkt hatte, dass der Vorfall in den sozialen Netzwerken weit verbreitet war, und er habe daher proaktiv „die Folgen behoben“.

Bis heute sind Informationen über die Person, die das Geld zurückgegeben hat, für Frau Trangs Unternehmen noch immer ein Rätsel.

Am 9. März antwortete ACB gegenüber VietNamNet , dass die Bank dem Rechtsvertreter der Riin Group Company am 5. März ein Einladungsschreiben zur Arbeit geschickt habe, der Kunde sich jedoch geweigert habe, zur Arbeit zu kommen.

„Am 5. März informierte der Kunde ACB, dass er das Geld vom Scheckempfänger zurückerhalten habe. Dabei handelte es sich um eine Transaktion, bei der der Empfänger das Geld direkt auf das Konto des Kunden überwies und die in keiner Verbindung zu ACB stand“, erklärte ACB.

ACB bekräftigte zudem, dass sie ihrer Verantwortung zur Unterstützung ihrer Kunden gemäß der zwischen ihnen und ACB geschlossenen Vereinbarung über die Nutzungsbedingungen der Bankdienstleistungen stets vollumfänglich nachkommt. Gleichzeitig hat sich ACB mit den Behörden abgestimmt, um den Fall gesetzeskonform zu lösen, und ist bei der Bearbeitung des Falles gegenüber dem Kunden vollkommen transparent.

Derzeit hat die RIIN Group nach der Antwort von ACB keinen offiziellen Kommentar abgegeben.