Banken, Immobilien und Krypto-Assets bergen ein hohes Geldwäscherisiko

Heute (16. Oktober) veranstaltete die Staatsbank von Vietnam (SBV) einen Workshop zur Verbreitung des Rundschreibens Nr. 27/2025/TT-NHNN, der Resolution 05/2025/NQ-CP und der Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Laut den aktualisierten Ergebnissen der nationalen Risikobewertung zur Geldwäsche bergen Experten im Banken- und Immobiliensektor ein hohes Geldwäscherisiko. Ein Vertreter der Staatsbank erklärte, der Bankensektor sei vor allem in Geldwäsche verwickelt, die auf Straftaten wie Glücksspiel, Immobilienbetrug und Korruption zurückzuführen sei.

Die Zahl der Verdachtsmeldungen in diesem Sektor in den letzten Jahren beträgt 92 % der Gesamtzahl der gemeldeten Transaktionen (8.358 Transaktionen). Einige typische Fälle von Geldwäsche in diesem Sektor sind der Fall Van Thinh Phat und der Fall Truong My Lan und Komplizen.

Darüber hinaus besteht im Immobiliensektor aufgrund der großen Anzahl und des hohen Transaktionswerts sowie der Möglichkeit, die Herkunft der Vermögenswerte zu verschleiern, ein hohes Geldwäscherisiko. Hinzu kommen Fälle falscher Angabe des Transaktionswerts, Barzahlungen und spontaner Transaktionen sowie unzureichender Kundeninformationssysteme.

Herr Le Hoang Chau, Vorsitzender der Ho Chi Minh City Real Estate Association (HoREA), begrüßte Rundschreiben 27 sehr und sagte, dass die Bestimmungen des Rundschreibens die Markttransparenz fördern und Geldwäsche über Immobilien verhindern würden, da es sich bei Immobilien um einen groß angelegten Investitionskanal mit komplexen Transaktionen handele, der leicht zur Legalisierung illegaler Geldquellen ausgenutzt werden könne.

Auch bei Krypto-Assets kommt Geldwäsche häufig vor. Vertreter der staatlichen Wertpapierkommission haben auf zahlreiche Anzeichen von Geldwäsche im Krypto-Asset-Markt hingewiesen.

Beispiele hierfür sind die Ausnutzung des laxen Authentifizierungssystems beim Austausch von Krypto-Assets (Verwendung gefälschter Dokumente/Zulassung anonymer Transaktionen); die Vermischung illegaler mit legalen Krypto-Assets; die Legalisierung illegaler Krypto-Assets durch die Übertragung von Werten auf private Krypto-Assets (Privacy Coins), um diese gegen legale Krypto-Assets einzutauschen; die Übertragung von Krypto-Assets zwischen Blockchains und die Verwendung von Transaktionsbrücken, um die Rückverfolgbarkeit zu erschweren (Chain-Hopping/Cross-Chain-Bridge).

Herr To Tran Hoa, stellvertretender Leiter der Abteilung für die Entwicklung des Wertpapiermarktes der staatlichen Wertpapierkommission, erklärte, dass Organisationen und Einzelpersonen das Authentifizierungssystem von Serviceplattformen umgangen hätten, indem sie gefälschte Dokumente vorlegten, um illegale Geldtransfers durchzuführen. Die Betroffenen nutzten zudem Transaktionen zwischen Einzelpersonen über den „Schwarzmarkt“, um Krypto-Assets direkt mit Bargeld zu kaufen und zu verkaufen.

Am schwierigsten zu identifizieren ist jedoch das „Mischen“ von Krypto-Vermögenswerten, wenn die Dienstanbieter nur die Person identifizieren können, die die Krypto-Vermögenswerte besitzt, während die Herkunft der Krypto-Vermögenswerte oft nicht authentifiziert wird.

Darüber hinaus transferierten die Probanden auch Krypto-Assets über Blockchains und verursachten dadurch viele verschiedene Transaktionen mit Werten unterhalb der Warnschwelle, was zu Schwierigkeiten bei der Rückverfolgung führte.

Eine weitere Methode der Geldwäsche durch Krypto-Assets besteht darin, dass die Betroffenen „saubere“ Projekte erstellen, diese dann mit illegalen Krypto-Assets zurückkaufen und das Geld zurücküberweisen, bevor sie das Projekt „zum Absturz bringen“, um alle Spuren zu verwischen.

Laut Oberstleutnant Dam Van Minh, Rechtsreporter der Zentralabteilung für Innere Sicherheit ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ), ist mit der Entwicklung des Internets und digitaler Vermögenswerte die Zahl der Vietnamesen, die am Kauf und Verkauf digitaler Vermögenswerte teilnehmen, sehr groß; schätzungsweise 26 Millionen Konten befinden sich im Besitz von Vietnamesen.

Herr Dam Van Minh sagte, dass es in Vietnam bisher keine Fälle der Verwendung digitaler Vermögenswerte zur Terrorismusfinanzierung gegeben habe. „Das Risiko der Terrorismusfinanzierung durch digitale Vermögenswerte in Vietnam ist gering“, sagte Herr Minh.

Der Vertreter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit erklärte jedoch, dass das Geldwäscherisiko weiterhin besorgniserregend sei. Daher sei es notwendig, die Kapazitäten der Organisation und die Herkunft der Kunden mit spezifischen Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu bewerten, anstatt wie bisher nur eine allgemeine Bewertung vorzunehmen, wie dies bei Unternehmen und Berufsverbänden der Fall sei.

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, sagte, dass es angesichts der zahlreichen Schwankungen in der Geopolitik und auf den internationalen Finanzmärkten sowie der zunehmend offenen vietnamesischen Wirtschaft immer dringlicher werde, Risiken im Zusammenhang mit der Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu identifizieren und zu bewältigen.

Die Vervollständigung des Rechtsrahmens zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen wird aktiv zur Umsetzung des Nationalen Aktionsplans zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen beitragen, zu dessen Umsetzung sich die Regierung gegenüber der Financial Action Task Force (FATF) verpflichtet hat.

Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung für Geldwäschebekämpfung, sagte, dass das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN mit dem Ziel geändert wurde, den Meldestellen während des Implementierungsprozesses Orientierung zu bieten und einige der größten Schwierigkeiten und Hindernisse zu beseitigen.

Die Änderungen umfassen: Kriterien und Methoden zur Bewertung von Geldwäscherisiken von meldepflichtigen Unternehmen; Verfahren zum Management von Geldwäscherisiken und zur Klassifizierung von Kunden nach dem Grad des Geldwäscherisikos; Interne Vorschriften zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche; Melderegime für meldepflichtige Transaktionen mit hohem Wert; Melderegime für verdächtige Transaktionen; Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Melderegime für Transaktionen im Zusammenhang mit elektronischem Geldtransfer; Form und Frist für die Meldung elektronischer Daten; Änderungen und Ergänzungen der Anhänge zu Formularen zur Meldung von Risikobewertungen bei Organisationen und Formularen zur Meldung verdächtiger Transaktionen.

Rundschreiben 27 betont außerdem das Prinzip des risikobasierten Managements und verpflichtet Organisationen dazu, Geldwäscherisiken regelmäßig zu aktualisieren und zu bewerten sowie Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden zu entwickeln, einschließlich derjenigen ohne Konto oder mit wenigen Transaktionen.

Berichtspflichtige Unternehmen müssen Geschäftsbeziehungen regelmäßig überwachen und sicherstellen, dass die Transaktionen mit legitimen Geldquellen und Kundenidentifikationsdatensätzen übereinstimmen.

Quelle: https://baodautu.vn/ngan-hang-bat-dong-san-tai-san-ma-hoa-tiem-an-nguy-co-rua-tien-cao-d414294.html