Muss die Konsistenz zwischen Transaktion, Geldquelle und Kundenidentifikationsdatensätzen sicherstellen

(Chinhphu.vn) – Finanzinstitute müssen ihre Kunden regelmäßig aktualisieren, Risiken bewerten und Prozesse zur Identifizierung und Verifizierung entwickeln, selbst wenn diese keine Konten haben oder nur wenige Transaktionen durchführen. Darüber hinaus müssen die Abteilungen die Geschäftsbeziehungen überwachen und die Konsistenz zwischen Transaktionen, Geldquellen und Kundenidentifikationsdaten sicherstellen.

Stellvertretender Gouverneur Nguyen Ngoc Canh – Foto: VGP/HT

Stärkung des Rechtsrahmens zur Bekämpfung der Geldwäsche

Am 16. Oktober organisierte die Staatsbank von Vietnam einen Live- und Online-Workshop, um das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN zu verbreiten, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt. Außerdem stellte sie die Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes vor und aktualisierte die Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

In seiner Eröffnungsrede betonte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, dass die vietnamesische Wirtschaft im Kontext starker Schwankungen in der internationalen Geopolitik und im Finanzwesen sehr offen sei und die Identifizierung und Kontrolle von Risiken immer dringlicher werde.

Herr Nguyen Ngoc Canh sagte, dass die Fertigstellung der gesetzlichen Regelungen Vietnam nicht nur dabei helfen werde, den Nationalen Aktionsplan umzusetzen, sondern auch seinen Verpflichtungen gegenüber der Financial Action Task Force (FATF) im Hinblick auf die multilaterale Bewertung der Asien- Pazifik- Gruppe (APG) im Zeitraum 2027–2028 nachzukommen.

Live- und Online-Seminare zur Verbreitung des Rundschreibens Nr. 27/2025/TT-NHNN, das die Umsetzung einer Reihe von Artikeln des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche regelt; zur Einführung der Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes; und zur Aktualisierung der Ergebnisse der nationalen Risikobewertung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – Foto: VGP/HT

Umsetzung des Rundschreibens 27 und der Resolution 05 in der Praxis

Am 15. September 2025 erließ der Gouverneur der Staatsbank das Rundschreiben Nr. 27/2025/TT-NHNN, das das Rundschreiben Nr. 09/2023/TT-NHNN ersetzt und ab dem 1. November 2025 mit einer Übergangsfrist bis zum 31. Dezember 2025 in Kraft tritt. Das Rundschreiben gilt als wichtiger Schritt bei der Umsetzung von Maßnahme Nr. 5 des Nationalen Aktionsplans zur Bekämpfung der Geldwäsche, zu dem sich Vietnam gegenüber der FATF verpflichtet hat.

Auf dem Workshop stellte Frau Nguyen Thi Minh Tho, stellvertretende Direktorin der Abteilung zur Bekämpfung der Geldwäsche (SBV), die wichtigsten Änderungen des Rundschreibens 27 vor und konzentrierte sich dabei auf die Beseitigung von Schwierigkeiten für Meldestellen während des Implementierungsprozesses.

Zu den Änderungen gehören: Kriterien und Methoden zur Bewertung von Geldwäscherisiken; Risikomanagementprozess und Kundenklassifizierung nach Risikostufe; Interne Vorschriften und Meldesystem für verdächtige Transaktionen mit hohem Wert; Vorschriften zu elektronischen Geldtransfertransaktionen, Frist für die Meldung elektronischer Daten; Ergänzende Formulare zur Meldung von Risikobewertungen und verdächtigen Transaktionen.

Rundschreiben 27 betont das Prinzip des risikobasierten Managements und verpflichtet Finanzinstitute zu regelmäßigen Aktualisierungen, Risikobewertungen und der Entwicklung von Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden, auch wenn diese keine Konten besitzen oder nur wenige Transaktionen durchführen. Darüber hinaus müssen die Abteilungen die Geschäftsbeziehungen überwachen und die Konsistenz zwischen Transaktionen, Geldquellen und Kundenidentifikationsdaten sicherstellen.

Gleichzeitig wurden im Rahmen des Workshops auch die Inhalte der Anti-Geldwäsche-Resolution Nr. 05/2025/NQ-CP zur Pilotierung des Krypto-Asset-Marktes verbreitet.

Die am 9. September 2025 erlassene Resolution schafft einen rechtlichen Korridor für die Testphase und verlangt die strikte Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, um die Sicherheit und nachhaltige Entwicklung des nationalen Finanz- und Wirtschaftssystems zu gewährleisten.

In Umsetzung von Artikel 7 des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche 2022 führt Vietnam eine nationale Risikobewertung für den Zeitraum 2023–2027 durch, um die multilaterale APG-Bewertung 2027–2028 vorzubereiten. Vertreter des Ministeriums für öffentliche Sicherheit und der Staatsbank von Vietnam aktualisierten die vorläufigen Ergebnisse für den Zeitraum 2023–2025 und skizzierten die Richtung der Koordinierung in der kommenden Zeit.

Den Delegierten zufolge ist die nationale Risikobewertung eine wichtige Grundlage für die Identifizierung von Sektoren, Produkten, Dienstleistungen und Bereichen mit hohem Risiko. Dadurch können geeignete Kontrollmaßnahmen vorgeschlagen werden, die sicherstellen, dass Vietnam die internationalen Anforderungen, insbesondere die FATF-Standards, erfüllt.

Herr Minh

Quelle: https://baochinhphu.vn/phai-bao-dam-tinh-phu-hop-giua-giao-dich-nguon-tien-va-ho-so-nhan-dien-khach-hang-102251016120539366.htm