Grünes Kreditkapital: Unternehmen müssen die Führung übernehmen

Obwohl Kreditinstitute recht proaktiv auf Unternehmen und Projekte im grünen Wirtschaftssektor zugehen, um eine Zusammenarbeit und Finanzierung zu erbitten, liegt der Schlüssel zur Steigerung der Ökologisierungsrate der Kapitalflüsse in diesen Sektor bei der Geschäftswelt, insbesondere bei den Import- und Exportunternehmen.

Die „braune Wirtschaft“ macht immer noch 98 % aus

Laut Dr. Nguyen Dinh Tho, außerordentlicher Professor und Direktor des Instituts für Strategie und Politik im Bereich natürliche Ressourcen und Umwelt ( Ministerium für natürliche Ressourcen und Umwelt ), hat die grüne Wirtschaft in den letzten Jahren zwar einen zweistelligen Bereich (12 – 13 %) erreicht, obwohl die Regierung, Ministerien, Zweigstellen und Kommunen sich auf Investitionen in die Entwicklung der grünen Wirtschaft in Vietnam konzentriert und ihnen Aufmerksamkeit geschenkt haben. Der Anteil der grünen Wirtschaft an der nationalen Wirtschaft ist jedoch noch sehr gering.

„Bislang belegt Vietnams grüne Wirtschaft weltweit Platz 79 von 160 und gehört damit zu den oberen 50 %. In Bezug auf die grüne Infrastruktur belegt Vietnam lediglich Platz 94 von 160 und gehört damit zu den oberen 75 % weltweit. Der aktuelle Anteil der grünen Wirtschaft unseres Landes beträgt lediglich 2 %, was bedeutet, dass die braune Wirtschaft immer noch 98 % ausmacht“, sagte Herr Tho.

Laut Herrn Tho wenden wichtige Märkte (wie die EU) seit Ende 2023 den Kohlenstoffausgleichsmechanismus (CBAM) an, der sich direkt auf die Zement-, Eisen-, Stahl-, Aluminium- und Chemieindustrie auswirkt, insbesondere auf die Produktion von Düngemitteln, Pestiziden, Strom und Wasserstoff. Ab Anfang 2025 werden die europäischen Vorschriften zur Verhinderung der Abholzung von Wäldern Vietnams landwirtschaftliche Produkte direkt betreffen. Gleichzeitig gehört Vietnam immer noch zu den 20 Ländern mit den höchsten Emissionen weltweit . Wenn wir also nicht schnell Reformen durchführen und grüne Wirtschaftsstandards anwenden, ist das Risiko einer strengen Kontrolle durch unsere Handelspartner sehr hoch.

Auf Konferenzen und Messen zur grünen Wirtschaftsentwicklung werden viele Technologien vorgestellt, die die grüne Transformation von Unternehmen unterstützen. Doch nur wenige Unternehmen verfügen über ausreichende Ressourcen, um in diese Technologien zu investieren und sie in der Praxis anzuwenden. Foto: Q.Huy

Phan Dinh Tue, Vizepräsident der Ho Chi Minh City Business Association (HUBA), teilt diese Ansicht und sagte, dass man sich zwar der Notwendigkeit und Dringlichkeit einer grünen Transformation und der Ökologisierung von Produktions- und Exportprozessen bewusst sei, Investitionen in den Aufbau und die Umsetzung grüner Standards Unternehmen jedoch dabei helfen würden, ihren Markenruf zu verbessern, Talente zu gewinnen und zu halten, neue Märkte zu erschließen und finanzielle Ressourcen zu mobilisieren. Tatsächlich sei jedoch die Zahl der Unternehmen, insbesondere kleiner und mittlerer Unternehmen, die über ausreichende Ressourcen für Investitionen in die grüne Transformation verfügten, nicht groß.

„Derzeit sind 80–90 % der kleinen Unternehmen immer noch damit beschäftigt, ‚sättigend und gesund zu essen‘, aber nicht viele Unternehmen denken darüber nach, ‚wie man sicher isst und die Umwelt schützt‘“, verglich Herr Tue.

Aus der Perspektive eines langjährigen Mitarbeiters bei Geschäftsbanken bewertete Herr Tue, dass das System der Kreditinstitute in den letzten Jahren sehr aktiv Finanzprodukte und -dienstleistungen eingeführt habe, die der grünen Wirtschaft zugutekämen. Um jedoch Zugang zu Kreditfinanzierungen und Vorzugszinsprogrammen zu erhalten, müssten Unternehmen grüne Kriterien in Bezug auf Infrastruktur, Technologie, Produktionsprozesse und Exporte erfüllen.

Ähnlich äußerte sich Nguyen Ba Hung, Chefökonom der ADB in Vietnam. Er erklärte, dass derzeit etwa 4,5 % der gesamten ausstehenden Kredite vietnamesischer Kreditinstitute von den Banken als „grüne Kredite“ eingestuft würden. Rund 21 % der Kredite würden von den Banken nach ökologischen und sozialen Kriterien bewertet. Dies seien sehr positive Zeichen.

Herr Hung ist jedoch davon überzeugt, dass der Schlüssel zur Ausweitung des Marktes für grüne Finanzierungen und grüne Kredite bei den Unternehmen und nicht bei den Kreditinstituten und Finanzinstituten liegt.

„Denn wenn Unternehmen sich nicht selbst grün wandeln, wird auch das Geld, das in sie fließt, nicht grün sein. Die Unternehmen selbst müssen sich zunächst grün wandeln, dann werden die Finanzierungsquellen für ihre grünen Transformationsaktivitäten zu grünen Finanzmitteln“, analysierte Herr Hung.

Notwendigkeit praktischer Anreizmechanismen

Laut Dr. Tran Du Lich, Wirtschaftsexperte und Vorsitzender des Beratungsgremiums zur Umsetzung der Resolution 98 in Ho-Chi-Minh-Stadt, fördert der Bankensektor aus Sicht von Ministerien und Branchen die Entwicklung einer grünen Wirtschaft und Kreislaufwirtschaft sehr aktiv. Konkret arbeitet die Staatsbank seit 2015 in Abstimmung mit dem IWF an der Veröffentlichung eines Handbuchs zur Finanzierung grüner Projekte für zahlreiche Branchen und Bereiche. Auch Geschäftsbanken wenden grüne Standards an und entwickeln eigene Maßstäbe zur Bewertung ökologischer und sozialer Kriterien.

Ho-Chi-Minh-Stadt entwickelt derzeit zahlreiche Programme, Projekte, Strategien und Richtlinien zur Förderung einer grünen Wirtschaftsentwicklung. In naher Zukunft werden viele große grüne Infrastrukturprojekte abgeschlossen sein (Foto: Phase 2 der Kläranlage Binh Hung wird schrittweise fertiggestellt – Q. Huy).

Aus lokaler Sicht hat Ho-Chi-Minh-Stadt laut Herrn Lich kürzlich eine Initiative zur Ausgabe von grünen Anleihen im Wert von 3.000 Milliarden VND für 34 Projekte gestartet. Dieser Umfang ist jedoch im Vergleich zum gesamten Investitionsbedarf in Bereichen wie erneuerbare Energien, nachhaltiger Verkehr und Abfallwirtschaft noch sehr gering. Daher zögern internationale Finanzinstitute noch, sich an Kooperationen und Investitionen zu beteiligen.

Laut Dr. Lich setzt Ho-Chi-Minh-Stadt derzeit Pilotmechanismen für die sozioökonomische Entwicklung gemäß der Resolution 98/2023/QH15 um. Vor kurzem wurde die Politik der Unterstützung von Darlehenszinsen durch die HFIC für Unternehmen und Projekte in vorrangigen Entwicklungsgebieten der Stadt wieder aufgenommen. Allerdings wurden spezifische Regelungen für den grünen Wirtschaftssektor nicht hervorgehoben, sodass separate Unterstützungs- und Finanzierungsmechanismen für jede Branche und jeden Beruf geschaffen wurden.

„Wir werden dem Volkskomitee von Ho-Chi-Minh-Stadt in naher Zukunft vorschlagen, einen Mechanismus einzuführen, mit dem das Budget zur Subventionierung der Kreditzinsen für grüne Projekte genutzt werden kann. Gleichzeitig werden wir die zuständigen Abteilungen und Zweigstellen konsultieren, um Kriteriensätze zur Bewertung und Klassifizierung von Projekten zu entwickeln und Anreize und Unterstützungsniveaus anzubieten“, sagte Herr Lich.

In Bezug auf den Bankensektor erklärte Nguyen Duc Lenh, stellvertretender Direktor der Staatsbank von Vietnam, Zweigstelle Ho-Chi-Minh-Stadt, dass die Staatsbank von Vietnam in jüngster Zeit zahlreiche Richtlinien zu grüner Finanzierung und grünen Krediten erlassen habe. In Zukunft werde die Staatsbank von Vietnam den Rechtsrahmen zur Unterstützung der grünen Entwicklung weiter verbessern, unter anderem durch die Einführung günstigerer Zinssätze für grüne Kredite, die Diversifizierung von Kreditprodukten und die Verbesserung der Kapazitäten der Kreditinstitute, Unternehmen den Zugang zu grünen Krediten zu erleichtern.

Um die grüne Wirtschaft in Vietnam in der kommenden Zeit auszubauen, müssen Ministerien und Zweigstellen jedoch laut Geschäftsbanken und Wirtschaftsexperten die Ausarbeitung rechtlicher Rahmenbedingungen beschleunigen und geeignete Anreiz-, Prioritäts- und Unterstützungsmechanismen für grüne Unternehmen und grüne Projekte erarbeiten und aufbauen.

Auf nationaler Ebene erklärte Dr. Bui Duy Tung (RMIT University Vietnam), die Regierung könne die Einrichtung eines Nationalen Green Finance Council erwägen, der die Aufgabe habe, Green-Finance-Programme zu koordinieren und zu überwachen. Dieser Rat könne eine Plattform für einen regelmäßigen Dialog zwischen Verwaltungsbehörden, Unternehmen und Finanzinstituten zur Problemlösung schaffen. Um die Herausforderungen des Green Finance zu bewältigen, seien ein klarer Rechtsrahmen und einheitliche Klassifizierungskriterien erforderlich. Gleichzeitig müsse ein Standardsystem für die grüne Klassifizierung etabliert werden, um Transparenz und praktische Anwendbarkeit zu gewährleisten.

Experten sind der Ansicht, dass der Staatshaushalt (sowohl auf Bundes- als auch auf lokaler Ebene) insbesondere für Aktivitäten zur Unterstützung der grünen Transformation von Unternehmen mehr Mittel in Form von Steuern, Gebühren und direkter Projektförderung bereitstellen muss. Gleichzeitig bedarf es spezialisierter Stellen, die die Finanzierung grüner Projekte garantieren, damit Kreditinstitute mutig Kapital bereitstellen können, um sicherzustellen, dass grüne Kredite an die richtige Stelle fließen, für den richtigen Zweck verwendet werden und eine hohe Effizienz erzielen.

Quelle: https://thoibaonganhang.vn/von-tin-dung-xanh-can-doanh-nghiep-di-truoc-158596.html