Geheimnis des Einlegers

Wie VietNamNet berichtete, wurden am Nachmittag des 27. Februar 95 Millionen VND vom Konto der RIIN Group Consulting and Investment Joint Stock Company (HCMC) beider ACB Bank abgebucht. Der Scheck wurde angeblich im ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office (Hanoi) gefälscht.

Obwohl ACB und RIIN Group noch keine gemeinsame Linie gefunden haben, meldete sich am 5. März ein Unbekannter bei Herrn Nguyen Duy Thinh, dem Direktor und Rechtsvertreter der RIIN Group. Er behauptete, derjenige zu sein, der den oben genannten Betrag abgehoben hatte, und sagte, er würde den gesamten Betrag zurückzahlen. Fast unmittelbar darauf gingen 95 Millionen VND auf dem Konto des Unternehmens ein.

Nachdem der Artikel „Mysteriöse Geschichte eines Unternehmens, das den Verlust von Bankeinlagen meldete und plötzlich das gesamte abgehobene Geld zurückerhielt“ von VietNamNet veröffentlicht wurde, fügte die Vertreterin der RIIN Group, Frau Mai Thuy Trang, Mitbegründerin und Marketingdirektorin der RIIN Group, hinzu, dass das am 27. Februar bei ACB eröffnete Konto des Unternehmens aus unbekannten Gründen seit dem Morgen gesperrt war, sodass es dem Unternehmen unmöglich war, Geldtransfers durchzuführen.

Am Nachmittag desselben Tages kontaktierte das Unternehmen die Bank und forderte ein neues Passwort an. Doch bevor das Passwort geändert werden konnte, wurde um 16 Uhr das gesamte Geld vom Konto abgebucht.

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Der Scheck, der laut RIIN Group gefälscht war, wurde von einem Fremden verwendet, um 95 Millionen VND in der ACB-Filiale Hoang Dao Thuy abzuheben. Foto: NVCC.

„Nachdem der Vorschlag für ein Treffen zwischen den beiden Seiten am 28. Februar in der ACB-Zentrale von der ACB abgelehnt wurde, forderten wir die Bank in einer E-Mail an die ACB auf, dem Unternehmen das Geld vor dem 6. März zurückzuerstatten. Die internen Bearbeitungsverfahren der Bank sind für uns nicht von Belang.

Am 5. März kontaktierte eine Person Herrn Nguyen Duy Thinh, den Rechtsvertreter der RIIN Group, und behauptete, die Person zu sein, die Geld vom Scheck abgehoben hatte, und wolle das Geld zurückfordern. „Bei der Überprüfung stimmte der auf Zalo angezeigte Name dieser Person mit dem Namen der Person überein, die den Scheck abgehoben hatte“, sagte Frau Mai Thuy Trang.

Der Unternehmensvertreter sagte jedoch, es sei unklar, ob es sich bei der Person, die 95 Millionen VND abgehoben und wieder auf das Konto überwiesen habe, um dieselbe Person handele oder nicht.

Bemerkenswerterweise lautete der Inhalt der Geldüberweisung auf das Firmenkonto: „Geld überweisen, um einen Scheck einzulösen“. Frau Mai Thuy Trang sagte, dieser Inhalt sei völlig unwahr.

Daher machte das Unternehmen einen Screenshot und schickte ihn per E-Mail an ACB, um den Vorfall zu melden, und bat darum, „falls ACB Feedback dazu hat, dass die RIIN Group dieses Geld nicht verwenden kann, antworten Sie bitte vor 19:00 Uhr am 5. März.“

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ACB Hoang Dao Thuy, wo der Scheck genehmigt worden sein soll. Foto: Tuan Nguyen.

„Möchte das Unternehmen, dass ACB die Ermittlungen fortsetzt?“

„ACB hat jedoch nicht darauf geantwortet, ob sie uns die Nutzung des Geldes gestattet oder nicht. Stattdessen baten sie die RIIN Group um eine Bestätigung: ‚Soll ACB diesen Fall weiter untersuchen oder nicht?‘ Wir antworteten, dass ACB proaktiv ermitteln und Klarheit schaffen sollte, um die Sicherheit des Geschäftskontos zu gewährleisten, das auch in Zukunft genutzt wird“, erklärte Frau Trang.

Dieser Vorfall wirft eine wichtige Frage auf: Wenn der ausgestellte Scheck tatsächlich gefälscht war, warum war es dann so einfach, die ACB-Mitarbeiter zu täuschen? Darüber hinaus hätte die Bank die Informationen über die Person, die am 5. März 95 Millionen VND auf das Konto der RIIN Group eingezahlt hatte, lückenlos zurückverfolgen können, selbst wenn diese Person ein Konto bei einer anderen Bank verwendet hätte.

Und warum ist es so, dass Fremde trotz der Sperrung des Firmenkontos immer noch Abhebungen vornehmen und den Betrag genau an dem vom Unternehmen bei ACB angeforderten Datum zurückerstatten können?

Auf Seiten von ACB teilte die Bank mit: „Am 5. März informierte der Kunde ACB, dass er das Geld vom Scheckempfänger zurückerhalten habe. Dabei handelte es sich um eine Transaktion, bei der der Empfänger das Geld direkt auf das Konto des Kunden überwies und die in keiner Verbindung zu ACB stand.“

ACB bekräftigte zudem, dass sie ihrer Verantwortung zur Unterstützung ihrer Kunden gemäß der zwischen ihnen und ACB geschlossenen Vereinbarung über die Nutzungsbedingungen der Bankdienstleistungen stets vollumfänglich nachkommt. Gleichzeitig hat sich die Bank mit den Behörden abgestimmt, um den Vorfall gesetzeskonform zu lösen, und ist bei der Bearbeitung des Vorfalls gegenüber dem Kunden vollkommen transparent.

In seiner Antwort an VietNamNet erklärte ein ACB-Vertreter, die Bank habe dem Rechtsvertreter der Riin Group Company am 5. März ein Einladungsschreiben zur Arbeit geschickt, der Kunde habe dies jedoch abgelehnt.

Als Reaktion auf diese Informationen erklärte Frau Mai Thuy Trang: „Am 1. März schickte ACB per Post ein Dokument, in dem der Rechtsvertreter der RIIN Group am 5. März in die ACB-Zentrale eingeladen wurde. ACB gab jedoch weder Zweck noch Inhalt des Treffens klar an.

Aus diesem Grund lehnten wir ab, da die RIIN Group zuvor um ein Treffen mit der ACB-Behörde am 28. Februar gebeten hatte, also einen Tag nachdem 95 Millionen VND vom Konto abgebucht worden waren. Wir stellten klar, dass die Anfrage, am 28. Februar in der ACB-Zentrale mit der Behörde zu treffen und mit ihr zusammenzuarbeiten, erst an diesem Tag bearbeitet werden würde.

ACB reagierte jedoch nicht und es fand am 28. Februar kein Treffen statt, wie von uns gewünscht.“