Umgang mit Betrugs- und Fälschungsrisiken: Eine große Herausforderung bei der digitalen Transformation

Herr Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär der Vietnam Banks Association, sagte, dass der Umgang mit Risiken im Bereich Betrug und Fälschung zunehmend komplizierter werde, insbesondere im Zusammenhang mit Kreditinstituten, die aktiv eine digitale Transformation umsetzen.

Die oben genannten Informationen wurden von Herrn Hung bei der Sitzung zur Einführung des Handbuchs zur Koordinierung der unterstützenden Risikobehandlung für Konten/Karten/Zahlungsannahmeeinheiten im Zusammenhang mit Geldtransfers und Zahlungstransaktionen gegeben, bei denen der Verdacht auf Betrug, Fälschung und Schwindel besteht, am 21. Oktober.

Brauchen rechtzeitige Koordination der Banken

Laut Dr. Nguyen Quoc Hung ist der Betrug über Konten und Karten in letzter Zeit komplexer und raffinierter geworden und hat an Häufigkeit zugenommen. Daher ist eine koordinierte Bekämpfung von Betrug und Schwindel im Bereich Konten und Karten äußerst wichtig.

„Dies ist eine schwierige Aufgabe im Prozess der digitalen Transformation von Kreditinstituten. Die Bearbeitung von Betrugsfällen erfordert eine enge Abstimmung zwischen den Banken“, sagte Herr Hung.

Ein wichtiges Problem, das Herr Hung ansprach, besteht darin, dass betrügerisches Geld sehr schnell zwischen verschiedenen Konten hin- und herfließen kann, was eine Rückverfolgung und Sperrung ohne rechtzeitige Abstimmung zwischen den Banken nahezu unmöglich macht.

Ihm zufolge sei das gesamte Geld abgehoben, wenn es keine Abstimmung zwischen der sendenden und der empfangenden Bank gebe, bis der Kunde die Anzeige bei der Polizei erstatte.

Darüber hinaus erwähnte er die großen Herausforderungen bei der Umsetzung von Verfahren zur Betrugsprävention, da jede Bank ihre eigenen Vorschriften hat und kein Konsens über den Umgang mit Vorfällen besteht. Der Aufbau eines umfassenden und flexiblen Koordinierungssystems ist zur Betrugsprävention dringend erforderlich.

„Wir verstehen, dass die direkte Verantwortung nicht bei der Bank liegt, wenn Kunden dazu verleitet werden, Geld zu überweisen. Aber wir können nicht gleichgültig bleiben. Wenn solche Vorfälle weiterhin passieren, wird dies zunächst den Ruf und die Position des gesamten Bankensystems beeinträchtigen“, sagte Herr Hung.

Auch Herr Hoang Ngoc Bach (Abteilung für Cybersicherheit und Prävention von High-Tech-Kriminalität, Ministerium für öffentliche Sicherheit ) zeigte sich erfreut über die Veröffentlichung des Koordinierungshandbuchs. Er sagte, dass angesichts der zunehmenden High-Tech-Kriminalität eine enge Abstimmung zwischen Banken, Polizeibehörden und Verwaltungsbehörden ein Schlüsselfaktor für die wirksame Verhinderung von Betrug und Schwindel sei.

„Nur wenn Banken, Aufsichtsbehörden und Polizei wirklich eng, verantwortungsbewusst und entschlossen zusammenarbeiten, kann die Arbeit zur Verhinderung von Finanzbetrug und Schwindel wirklich effektiv sein“, bekräftigte Bach.

Erfordert die Bestimmung des gesamten Kreditsystems

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, teilte mit, dass die aktuelle Situation im Bereich Online-Betrug in Vietnam immer komplizierter werde und eine enge Verbindung zwischen kriminellen Gruppen bestehe.

Laut Herrn Tuan ist die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zur Betrugsprävention und -bekämpfung von entscheidender Bedeutung. Noch schwieriger ist jedoch der Aufbau und die Umsetzung von Koordinierungsprozessen zwischen Banken, da dies eine hohe Entschlossenheit des gesamten Systems erfordert.

Das Handbuch, das am 30. September 2025 veröffentlicht wird und 30 Tage später in Kraft tritt, bildet die Grundlage für die Zusammenarbeit von Banken, Finanzunternehmen und Zahlungsinstituten bei der Behandlung mutmaßlich betrügerischer Transaktionen. Dieses Handbuch regelt den Koordinierungsprozess zwischen den beteiligten Parteien im Umgang mit Konten, Karten oder Zahlungsakzeptanzeinheiten im Zusammenhang mit betrügerischen Geldtransfer-/Zahlungstransaktionen, um die Verbraucher zu schützen und das Image und den Ruf des Bankensystems zu wahren.

Gerade im heutigen elektronischen Handelsumfeld ist die Geschwindigkeit, mit der betrügerische Transaktionen abgewickelt werden, entscheidend. Ein betrügerischer Geldfluss kann innerhalb weniger Minuten aufgedeckt und über Dutzende von Konten transferiert werden. Ohne eine sofortige Abstimmung zwischen den Banken ist eine Rückverfolgung und Blockierung nahezu unmöglich.

Herr Pham Anh Tuan, Direktor der Zahlungsabteilung der Staatsbank, hielt auf der Sitzung eine Rede. (Foto: Vietnam+)

Auf dem Treffen sprachen die Delegierten auch die Notwendigkeit präventiver Maßnahmen an, von der Kontoeröffnung über die Karteneröffnung und die Eröffnung von E-Wallets bis hin zum Inspektions- und Überwachungsprozess während der gesamten Nutzungsdauer. Dies trägt nicht nur zum Schutz der Verbraucher, sondern auch zum Schutz des nationalen Finanzsystems bei und schafft eine solide Grundlage für die nachhaltige Entwicklung des Bankensektors.

Die Entwicklung und Umsetzung des Handbuchs ist ein wichtiger Schritt im Kampf gegen Betrug. Es dient nicht nur dem Verbraucherschutz, sondern hilft Banken auch dabei, ihren Ruf und ihre Marke im nationalen Finanzsystem zu schützen. Eine enge und zeitnahe Abstimmung zwischen Banken, Polizei und Verwaltung wird entscheidend für den Erfolg bei der Betrugsprävention im digitalen Zeitalter sein.

Handbuch zu Vorschriften für die Koordinierung und Unterstützung bei der Handhabung von Konten/Karten/Zahlungsannahmestellen im Zusammenhang mit Geldtransfer-/Zahlungstransaktionen, bei denen der Verdacht auf Betrug oder Fälschung besteht, zwischen Banken, ausländischen Bankfilialen, Finanzunternehmen und Zahlungsvermittlern.

Das Handbuch gilt für Geldtransfer-/Zahlungsdienste über Konten/Karten zwischen Banken, ausländischen Bankfilialen, Finanzunternehmen und Zahlungsvermittlern, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Verbindungen über das NAPAS-System, das Citad-System der Staatsbank und andere Verbindungen von Mitgliedsorganisationen.

(Vietnam+)

Quelle: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp