BIDVトゥエンクアンのディレクター、グエン・ドゥック・ハン氏は、詐欺師は銀行員になりすまして、残高や取引の確認を手伝うと口実に顧客に電話をかけ、顧客自身や口座、カード、残高に関する情報の提供を求めてくることが多いと語った。
BIDV トゥエンクアンとトゥエンクアン省青年連合は、電子金融取引における詐欺や詐欺行為の防止に貢献するため、若者のデジタル変革に関する協力協定に署名した。
詐欺師は顧客にテキストメッセージで通知し、メッセージ内の6桁のコードを読み取るように要求します。これは実際にはオンライン決済取引を行うためのワンタイムパスワード（OTP）です。この要求に従った顧客は、口座から資金を失います。これは目新しい手口ではありませんが、銀行の警告情報にほとんど反応しなかったり、情報提供の重大性を十分に理解していなかったりする顧客が多く、詐欺の被害に遭っています。
別の形態では、詐欺師は顧客の口座に少額を振り込み、その後銀行になりすまして顧客に電話をかけたり、テキスト メッセージ (銀行のブランドを表示) を送信したりして、送金取引が停止されたことを通知し、取引の確認、情報の確認、送金注文のロック解除などを行うためにリンクにアクセスするよう顧客に求めます。
この手口で、犯人は顧客を騙してログイン名、パスワード、ワンタイムパスワード（OTP）といった電子バンキングサービスの機密情報を入力させ、顧客のアカウントを乗っ取りました。
詐欺師は、銀行を装ったウェブサイトを立ち上げ、銀行の商品やサービスに関する問い合わせを受け付け、サポートすることで、個人情報、取引履歴、銀行口座情報を収集します。さらに、偽のメールを送信したり、誤った口座に送金したり、金融会社を装ったりするといった手口も存在します。
詐欺師は偽のモバイルアプリを使って顧客を騙します。銀行の正規アプリに見せかけたアプリを作成し、Google Playストアにアップロードします。顧客が気づかないうちに偽アプリをスマートフォンにダウンロード・インストールし、必要な権限を与えると、アプリは機密データの送信を開始し、詐欺師は被害者の口座から資金を引き出すことができます。
上記の状況を踏まえ、BIDVトゥエンクアンは、金融の安全を確保するため、国民ID、口座番号、ワンタイムパスワードなどの情報を絶対に提供しないこと、電子バンキングアプリケーションで送金取引を行う際には注意することを推奨します。不正行為を発見した場合は、直ちに銀行または警察に通報し、捜査と対応を依頼してください。
現在、BIDVトゥエンクアンは、サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪対策局、トゥエンクアン省警察、省内の各機能部局・支部、ネットワークサービス管理ユニットなどと積極的に連携し、犯罪の手口に関する広報活動を展開しています。これにより、人々は警戒を強め、予防策を講じるよう呼びかけています。同時に、出所不明のソフトウェアの使用や仮想通貨取引への参加は控えるよう呼びかけています。
トゥエンクアンBIDVは、トゥエンクアン省青年連合と、若者によるデジタル変革の先駆者となるための協力協定を締結しました。これにより、省内の青年連合員に対し、オンライン詐欺、特に電子金融取引に関連する詐欺について啓発活動が行われます。
これから年末にかけて、様々な手口が飛び交うでしょう。贈り物、顧客への感謝…人々をグループに誘導するネタ、甘い言葉を使ったSNSでの繋がり、高収益投資、実店舗のないビジネス…人々が信頼し協力し合う中で、詐欺や財産横領といった行為に及ぶのです。ですから、人々も顧客も、くれぐれも警戒を怠らないでください。
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