疑わしい取引を阻止するための警告が30万件あり、1兆5000億ドンの被害を防いだ。

写真のキャプション — 10月3日の記者会見で、情報技術局長（国立銀行）のレ・ホアン・チン・クアン氏が発言した。写真：ホアン・ザップ

近年、銀行業界では、異常な取引や疑わしい取引を早期に警告・検出するソリューションを積極的に導入しており、同時に、偽造の疑いのある決済口座や電子ウォレットを監視するシステムも導入しています。

レ・ホアン・チン・クアン氏によると、国家銀行は、銀行業界における情報セキュリティとデータ機密性を確保するために、一連の関連文書を発行しており、その中には、銀行業界におけるオンラインサービス提供の安全性とセキュリティを規制する通達第50/2024/TT-NHNN号も含まれています。これには、インターネット環境における取引を確保するための条件、基準、規制、方法に関する具体的な規制が含まれています。

さらに、銀行業界は、技術的ソリューションを積極的に導入し、取引に応じて生体認証ソリューションや電子署名を強化し、異常な取引や疑わしい取引を早期に警告・検出するために人工知能（AI）などの技術の応用を増やしました。

国立銀行はまた、セキュリティと安全性、詐欺防止に関する国民への宣伝と警告を強化し、サイバースペースでの詐欺犯罪との戦いにおいて当局（警察）と緊密に連携しました。

ベトナム国家銀行によると、ベトナム国家信用情報センターはC06（公安省）と連携し、信用情報データベース内の約5,700万件の顧客記録を確認し、約4,450万件の顧客記録をクリーンアップした。

それに伴い、マネーロンダリング対策局（SBV）は公安省C06と連携し、マネーロンダリングと大量破壊兵器の拡散への資金提供を防ぐため、データベース内の1億5,400万件のアカウント、3,600万件の顧客記録の消去を完了した。

信用機関については、9月22日時点で、57の信用機関と39の決済仲介サービスプロバイダーが、モバイルバンキングアプリケーションで顧客を識別するために、チップが埋め込まれた国民識別カード（CCCD）のデータと生体認証情報の照合機能を統合しています。63の信用機関が、取引カウンターでチップが埋め込まれたCCCDカードを介した顧客識別アプリケーションを導入しています。32の信用機関と15の決済仲介業者がVNeIDアプリケーションの統合を実施しており、そのうち19の機関が正式に導入しています。

オンライン方式では、チップ内蔵IDカードまたはVNeIDアプリケーションを介して1億2,890万件を超える個人顧客記録（CIF）が生体認証され（デジタルチャネルで取引を生成する個人顧客決済口座の総数の100%に達し）、法人顧客については、130万件を超える記録の生体認証情報が検証されました（デジタルチャネルで取引を生成する法人顧客決済口座の総数の100%に達しました）。

オフライン方式によると、29の信用機関がC06と契約して支払い口座開設の顧客データのクリーニングを実施しており、そのうち27の信用機関はクリーニングのためにC06にデータを送信しており、11の支払い仲介業者はC06と契約して支払い口座開設の顧客データのクリーニングを実施している。

「顧客データベースのクリーニングと生体情報照合ソリューションの適用期間を経て、2024年の同時期と比較して、詐欺に遭って金銭を失った個人顧客の数は59％減少し、詐欺で金銭を受け取った個人口座の数も52％減少しました」とレ・ホアン・チン・クアン氏は述べた。

しかし、国立銀行が個人口座の生体認証に関する規制を設けている場合、犯罪者はビジネス口座に切り替える傾向があります。

ベトナム国家銀行は公安省と連携して法的枠組みの見直し、編集、完成に取り組んでおり、詐欺や財産横領に悪用されるリスクが高い事業口座に関する規制をさらに調整する通達第50号を修正および補足する通達を速やかに発行しています。

出典: https://baotintuc.vn/kinh-te/co-300000-luot-canh-bao-de-dung-giao-dich-dang-ngo-ngan-chan-duoc-1500-ty-dong-20251003164356703.htm