最高人民検察院は、ラ・クアン・ビン被告（1979年生まれ、ECPAY社取締役会長）とその他35名を「銀行業務および銀行業務に関連するその他の行為に関する規制違反」、「民事取引における高金利での貸付」、「賄賂の提供」、「賄賂の受領」の罪で起訴するための起訴状を完成させた。

告発によると、ラクアンビン氏はECPAY社の1兆ドンの融資の返済資金を得るため、ダオ・ホアン・タン氏（1974年生まれ、元銀行支店長）の同意を得て、ファム・ニュー・ハ氏（1974年生まれ、元銀行副支店長）、グエン・タン・ニャン氏（銀行役員）、ヴオン・ティ・ビック・ゴック氏（銀行役員）の指導の下、2021年5月から2023年2月の間に68社を利用して偽の融資書類を作成し、支払いを行い、銀行に9,480億ドン以上の損害を与えたという。

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ラ・クアン・ビンさん。写真：ECPAY

さらに、被告ハ氏と被告ゴック氏は、ラ・クアン・ビン氏に高金利で貸し付け、不法な利益を得て私的に流用する資金を確保するため、被告グエン・ホアイ・アン氏（1981年生まれ、ティンベト投資商業株式会社社長）と共謀し、ホアイ・アン氏の2つの会社を利用して偽造融資書類を作成し、資金を流用し、銀行に1,370億ドン以上の損失を与えた。銀行が失った金銭の総額は1兆860億ドン以上である。

この事件の被告らは、銀行規制違反に加え、民事取引における高利貸しや、賄賂および賄賂の受領も犯していた。

ラ・クアン・ビン氏は、被告人ファム・ヌー・ハ、グエン・タン・ニャン、ヴオン・ティ・ビック・ゴックと協議して合意した後、妹のラ・ティ・フォン・リエンと彼の権限下にある従業員に偽造文書の作成を指示し、銀行がビン氏の企業64社の銀行業務に関する法律に違反して融資の申し込みを合法化し、融資を実行できるようにしたと断定された。

起訴状によれば、64社の未払い負債総額は2兆1,890億ドン以上（元本負債は2兆680億ドン以上、利息負債は1,210億ドン以上）と判定された。

このうち23社は担保資産を有し、41社は担保資産を有していない。未払債務総額と評価された担保総額を比較すると、銀行は9,480億ドンを超える損失を被った。

さらに、ビン氏は妹と協議し、ラ・クアン・ビン氏のティン・ファット社が不良債権に陥らず、銀行からの支払いを受け続けられるよう、ダオ・ホアン・タン氏に20万EIN株（20億ドン相当）を賄賂として贈与することで合意した。

この事件では、ラ・クアン・ビン氏の姉が、銀行業務に関する法律に違反して、会社の買収やビン氏の会社の法定代理人の選定など、ビン氏の指示の下で業務を遂行するよう従業員を監視し、促す兄を支援したとして告発された。

51社の未払い債務総額は1兆9,340億ドンを超え、そのうち20社は担保資産を有し、31社は担保資産を有していない。未払い債務総額と評価された担保の総額を比較すると、銀行は9,450億ドンを超える損失を被った。