「ブラッククレジット」犯罪の防止と阻止

最近摘発され起訴された多くの事例は、「闇金融」行為がますます巧妙化しており、人々の生活に深刻な影響を及ぼしていることを示しています。

省警察によると、2025年の最初の6か月間で、当局は「ブラッククレジット」活動に関連する多くのプロジェクトを発見して解体し、15人の被告人に対して11件の訴訟を起こした。押収された不法収益の額は約25億ドンと推定され、金利は年54～56％であった。

2025年6月、省警察刑事局は、サイバー空間上で携帯電話のiCloudアカウントを担保とする「民事取引における高金利での金銭貸付」行為の容疑で、5名の被疑者を起訴しました。この被疑者グループは、全国の多くの省市で数千人の被害者に対し、9,000件以上の高利貸し取引を行っていました。当局は当初、違法な利益額は50億ドン（約5兆円）を超え、月利最大30%という「法外な」金利に相当すると判断しました。特に注目すべきは、被疑者が直接犯罪を犯した銀行員であった事例です（カムパ社会政策銀行の取引事務所の従業員である被疑者グエン・トゥ・ホアイは、年利109.5%の金利で繰り返し金銭を貸し付け、3億1,500万ドン（約350億円）以上を不法に稼いでいました）。

2024年9月、モンカイ市でグエン・ヴァン・ドゥックが多数の個人に対し、年利200％近くの高金利で融資を行っていたことが発覚しました。この行為は多くの人々を困窮させ、破産の危機に陥れ、混乱を引き起こしました。この事件は厳正に処理され、明確な抑止効果を生み出しました。

刑事警察局はバイチャイ区警察と連携し、治安と秩序の状況を把握している。写真：タン・チュン（刑事警察局、省警察）

当局によると、ヤミ金融は借り手を操るために新たな手口をますます多く用いている。質屋や金融会社に隠れるだけでなく、ハイテクも活用している。中には、借り手にiPhoneのiCloudアカウントを質入れするよう依頼し、iPhoneを操作して親族に連絡を取り、借金の回収を迫るケースもある。

「闇金融」の影響は、被害者にとって経済的負担となるだけでなく、紛争、暴力、生命の脅威、地域の安全と秩序の喪失など、様々な社会的影響を及ぼします。こうした状況を受け、省警察は省人民委員会に対し、様々な解決策を同時並行的に展開するよう積極的に助言しました。具体的には、「闇金融」犯罪の摘発と鎮圧のピーク期間を設定し、起訴と迅速な処理によって抑止力を強化すること、特にサイバー空間における犯罪捜査と摘発に最新技術を活用すること、質屋、金融サービス、居住、外国人に対する国家管理を強化すること、各部署、支部、組織と連携して、合法的な融資へのアクセスを阻むと同時に支援することなどです。

カムファ社会政策銀行の職員がハイホア村で取引を行っている。写真：カオ・クイン

省はまた、「ブラッククレジット」の防止と撲滅活動は警察力だけでなく、 政治システム全体の参加が必要であることを明確に認識しました。そのため、各対象グループに適した、視覚的で分かりやすい様々な形態の宣伝活動を継続する必要があります。各部署は各部署と連携し、社会保障、飢餓撲滅と貧困削減、労働者の雇用創出に関するメカニズムと政策を効果的に実施することで、収入のない失業者を搾取し、高金利で融資を行い、違法行為を行う者を抑制します。同時に、地域防犯活動グループへの積極的な参加を促し、犯罪者を告発します。

「ブラッククレジット」は、法定金利の何倍も高い金利を伴う危険な罠であり、予測不可能な結果を​​招く可能性があり、社会生活を脅かし、借金の悪循環を引き起こし、その他多くの社会悪につながります。こうした犯罪を撃退するためには、当局の積極的な対応に加え、市民一人ひとりが警戒心を高め、法的知識を身につけ、「ブラッククレジット」の罠を見抜き、常に警戒を怠らないことが不可欠です。これは、自らの正当な権利を守るだけでなく、地域の安全と秩序の維持にも貢献するものです。

トラン・タン

出典: https://baoquangninh.vn/phong-ngua-ngan-chan-toi-pham-tin-dung-den-3375267.html