KI und Daten: Wettbewerbsdurchbruch im Bankensektor

Am 25. September 2025 fand in Hanoi der jährliche Gipfel und die Ausstellung der Bankenbranche – Smart Banking 2025 – unter dem Motto „ Durchbruch bei der digitalen Transformation der Bankenbranche: Daten sind die Grundlage, die Kunden stehen im Mittelpunkt “ statt.

Delegierte diskutieren beim Smart Banking 2025. (Foto: Organisationskomitee)

Die Veranstaltung wurde unter der Schirmherrschaft der Staatsbank von Vietnam von der Vietnam Banks Association in Abstimmung mit der IEC Group organisiert, begleitet von der National Data Association und der National Cyber Security Association.

Auf der Veranstaltung diskutierten die Teilnehmer, wie sich riesige Datenmengen in nahtlose Erlebnisse umwandeln lassen und wie sich KI, Big Data Analytics und neue Technologien kombinieren lassen, um personalisierte Dienste in Echtzeit bereitzustellen und gleichzeitig Sicherheit zu gewährleisten. Es ist nicht nur ein technologisches Problem, sondern auch eine langfristige Strategie, Daten in ein strategisches Gut zu verwandeln und so das Vertrauen und Engagement der Kunden zu stärken.

Nutzung von KI für intelligentes Data Mining

Berichten zufolge wird KI derzeit im Bankensektor in großem Umfang eingesetzt, um Kunden zu unterstützen, das persönliche Benutzererlebnis zu optimieren, Millionen von Transaktionen zu kontrollieren und zu analysieren, Betrug aufzudecken, die Marktnachfrage zu analysieren usw.

Dr. Can Van Luc, Chefökonom des BIDV und Mitglied des Policy Advisory Council des Premierministers, erklärte auf dem Workshop, dass die effektive Anwendung von KI und Daten im Finanz- und Bankensektor viele Vorteile mit sich bringe, wie etwa Kosteneinsparungen, Prozessautomatisierung, Produktivitätssteigerung und Verbesserung des Kundenerlebnisses.

Laut McKinsey (2023) kann GenAI einen jährlichen Mehrwert für die globale Bankenbranche von 200–340 Milliarden USD schaffen, was einem zusätzlichen Gewinn von 9–15 % entspricht.

Künstliche Intelligenz bringt nicht nur einen positiven wirtschaftlichen Mehrwert, verbessert die Effizienz und das Kundenerlebnis, sondern verändert auch die Datensicherheit. Nguyen Minh Hai, Technischer Direktor von Fortinet Vietnam, erklärte: „Mehr als 80 % der Unternehmen nutzen KI-gestützte Sicherheitslösungen, um Herausforderungen zu meistern.“

Viele Erfolge bei der digitalen Transformation des Bankwesens

Dr. Nguyen Quoc Hung, Vizepräsident und Generalsekretär der Bankenvereinigung, sprach auf dem Workshop zum Thema „Durchbruch bei der digitalen Transformation des Bankensektors: Daten sind die Grundlage, Kunden stehen im Mittelpunkt“ und betonte, dass Vietnam in jüngster Zeit eine explosionsartige Entwicklung des digitalen Finanzdienstleistungs-Ökosystems erlebt habe. Der bargeldlose Zahlungsverkehr habe sich stark entwickelt.

Dr. Nguyen Quoc Hung, stellvertretender Vorsitzender und Generalsekretär der Bankenvereinigung, hielt bei der Veranstaltung eine Rede. (Foto: Organisationskomitee)

Digitales Banking wird zum wichtigsten Transaktionskanal; elektronische Identifizierung und Authentifizierung machen große Fortschritte; die Zusammenarbeit zwischen Banken, Fintech und digitalen Plattformen wird immer umfassender; Datenanalysekapazitäten sowie die Anwendung künstlicher Intelligenz (KI) und maschinellen Lernens werden bei der Kreditbewertung, dem Risikomanagement, der Betrugsprävention, der Betriebsoptimierung und der Multi-Channel-Kundenbetreuung gefördert.

Laut Pham Tien Dung, dem stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank, ist die Staatsbank aus der Perspektive einer Verwaltungsbehörde eines der wenigen Ministerien und Zweigstellen, die ein System von Rundschreiben herausgegeben haben, um den gesamten Prozess der Erhebung, Synthese und Analyse von Daten zu regeln.

Im Bankensektor werden außerhalb dieses gesetzlichen Rahmens keine Daten erhoben: Von statistischen Meldesystemen, Kreditinformationsüberwachung, CIC-Systemen, Geldwäschebekämpfung bis hin zu allen Geschäftsanwendungen gibt es Rundschreiben, die als Rechtsgrundlage für die gesamte Branche dienen.

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Pham Tien Dung, spricht bei der Veranstaltung. (Foto: Organisationskomitee)

Derzeit ist die Bankenbranche eng mit der Nationalen Bevölkerungsdatenbank integriert. Die Staatsbank ist zudem die erste Einheit, die ein Rundschreiben zur offenen API herausgegeben hat, das es den Parteien ermöglicht, Daten der Bankenbranche miteinander zu verknüpfen.

„Daten sind die Grundlage, eine wertvolle Ressource. Im Mittelpunkt stehen jedoch die Kunden. Daher muss die Bankenbranche im aktuellen digitalen Zeitalter drei Faktoren erfüllen: Gute, intelligente Anwendungen für Kunden erstellen, Kunden effektiv unterstützen und die legitimen Rechte und Interessen der Kunden schützen“, betonte der stellvertretende Gouverneur Pham Tien Dung.

Statistiken zufolge werden in Vietnam derzeit über 90 % der Transaktionen über digitale Kanäle abgewickelt und über 87 % der Erwachsenen besitzen ein Bankkonto. Die täglich generierten Daten sind für Banken eine unschätzbare Ressource, um intelligentere, bequemere und sicherere Produkte und Dienstleistungen zu entwickeln.

Der Abgleich von 119 Millionen Privatkonten und 1,1 Millionen Unternehmenskonten aus der National Population Database sowie den Kreditdaten von über 54 Millionen Kunden hat die Möglichkeit eröffnet, genauere, transparentere und personalisiertere Dienste als je zuvor anzubieten.

Smart Banking 2025 bietet außerdem drei spezialisierte Workshops, darunter: „Cybersicherheit und Betrugsmanagement im heutigen Risikoumfeld“, „Schaffung eines digitalen Ökosystems und einer nahtlosen Kundenerfahrung“ und „Innovation und Optimierung basierend auf KI und Daten“.
Darüber hinaus wird das Übungsprogramm DF Cyber Defense 2025 gemeinsam vom Department of Information Technology – State Bank of Vietnam, der Vietnam Banks Association und der IEC Group organisiert.
Die Ausstellung für Finanz- und Banktechnologie zog zudem fast 30 führende IT-Lösungsanbieter an, darunter Viettel Cyber Security, HPE (Hewlett Packard Enterprise), Juniper Networks, SAMSUNG, Fortinet, WEEDS VINA und Crowdstrike. Zu den herausragenden Lösungen, die auf der Ausstellung vorgestellt wurden, gehören: KI/ML, Datenanalyse, Betrugsmanagement und Cybersicherheit.
Der Schulungsworkshop mit dem Thema „Cyber-Sicherheitsschild: Früherkennung, schnelle Reaktion, umfassender Schutz“ fand zum ersten Mal statt und zielte darauf ab, das Bewusstsein und die Verteidigungskapazitäten für Informationssicherheit im Bankensektor zu stärken.

Minh Hoan

Quelle: https://vtcnews.vn/ai-va-du-lieu-buoc-dot-pha-canh-tranh-trong-nganh-ngan-hang-ar967418.html