Problematische Billionen-Dollar-Kredite der Töchter von Van Thinh Phat und Dong Tam bei der Sacombank

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Die staatliche Aufsichtsbehörde (GIA) hat vor Kurzem die Schlussfolgerungen der Inspektion zu den Verantwortlichkeiten der Staatsbank von Vietnam und der Kreditinstitute (CIs) bei der Umsetzung des Projekts zur Umstrukturierung des CI-Systems und des Projekts zum Umgang mit uneinbringlichen Forderungen für den Zeitraum 2013–2017 bekannt gegeben.

Insbesondere schlug die staatliche Aufsichtsbehörde vor, die Prüfungsergebnisse einiger Kreditanträge in diesem Zeitraum bei der Sacombank zu bearbeiten. Konkret forderte sie die Sacombank auf, den Projektfortschritt des Kreditnehmers, der Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), genau zu überwachen und den Kunden zu verpflichten, sein Eigenkapital aufzustocken, um die Kapitalquellen entsprechend dem Projektfortschritt sicherzustellen.

TTCP empfiehlt Sacombank außerdem, die Kredite von Dong Tam JSC und die finanzielle Situation dieses Unternehmens im Verhältnis zu den Krediten der Zentralfiliale streng zu überwachen und die Kunden dringend zu bitten, Maßnahmen zur Beseitigung des finanziellen Ungleichgewichts zu ergreifen. Sollten die Kunden keine Maßnahmen zur Beseitigung der oben genannten Situation ergreifen, müssen die Schulden vor dem Fälligkeitsdatum eingetrieben werden.

Sacombank ist außerdem verpflichtet, gemäß dem Kreditvertrag mit der Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company) die Strafzinsen ab dem 4. August 2017 neu zu berechnen.

Van Thinh Phats „Imprint“ bei Saigon Imprint

Es ist bekannt, dass die ausstehenden Schulden der Saigon Imprint Company bei der Sacombank zum 10. Oktober 2021 2,335 Milliarden VND betragen. Das Unternehmen führt eine Reihe von Immobilienprojekten durch, die jedoch alle im Rückstand sind, was sich auf die Rückzahlung der Schulden gemäß dem Kreditplan auswirkt.

Bei der Kreditgenehmigung für Saigon Imprint hat die Sacombank es versäumt, die im Rundschreiben 09/2016 der Staatsbank vorgeschriebene Kreditbedingung „finanzielle Leistungsfähigkeit zur Schuldentilgung“ zu prüfen.

Die Saigon Imprint Company wurde 2015 gegründet, die gesetzliche Vertreterin ist Frau Truong Hue Van, die Tochter der Familie Van Thinh Phat.

Im Oktober 2022 wurde Frau Truong Hue Van strafrechtlich verfolgt und zusammen mit Frau Truong My Lan, der Vorsitzenden der Van Thinh Phat Group, vorübergehend inhaftiert, um das Verbrechen der betrügerischen Aneignung von Eigentum zu untersuchen.

*Informationen zum Saigon-Impressum auf dem Gewerbeanmeldungsportal.*

Saigon Imprint ist ein Unternehmen, das sich auf die Bereitstellung von Management- und Betriebsdienstleistungen für Projekte spezialisiert hat, in die Van Thinh Phat investiert, wie etwa: The Garden Mall (Teil des Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (Zentrum von Distrikt 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon, ...

*Das Saigon Garden-Projekt wird von Van Thinh Phat finanziert und von Dau An Saigon verwaltet. (Foto: DASG).*

Herr Thang und verbundene Unternehmen

Laut dem Prüfergebnis beliefen sich die ausstehenden Schulden des Kunden der Dong Tam Joint Stock Company bei der Sacombank zum 31. August 2018 auf 237 Milliarden VND, zum 10. Oktober 2021 waren es 29 Milliarden VND, und die Bank klassifizierte sie als Schulden der Gruppe 1.

Allerdings hat Sacombank die Kredite an Dong Tam nicht sorgfältig geprüft und genehmigt; außerdem hat sie die Informationen und Dokumente, die die Rückzahlungsquelle des Kunden belegen, nicht vollständig analysiert und gesammelt; Sacombank hat Dong Tam sogar Kredite gewährt, um die Kredite bei Sacombank selbst zurückzuzahlen.

Während des Kreditvergabeprozesses an Dong Tam genehmigte die Sacombank die teilweise Freigabe von Sicherheiten, führte jedoch keine Bewertung der Sicherheiten durch.

Nach der Kreditvergabe werden grundsätzlich Audits durchgeführt, ohne den Fortschritt der Planumsetzung des Kunden zu bewerten oder zu aktualisieren.

Die Dong Tam Joint Stock Company (Dong Tam Group) wurde 2002 vom Geschäftsmann Vo Quoc Thang (Bau Thang) als Gründer und gesetzlichem Vertreter gegründet.

Die Dong Tam Group ist in den Bereichen Herstellung und Handel von Baumaterialien, Immobiliengeschäft, Grundstücksvermietung in Industrieparks, Fabrikvermietung, Joint-Venture-Investitionen, Verbände usw. tätig.

Der Vorstandsvorsitzende Vo Quoc Thang ist unter dem Spitznamen „Mr. Thang“ bekannt, da Dong Tam früher Sponsor der Fußballmannschaft von Long An war.

Herr Thang wurde 1967 geboren und war Mitglied der 11. Nationalversammlung. Er war Vorstandsvorsitzender der Kien Long Commercial Joint Stock Bank, trat jedoch 2018 von diesem Amt zurück, da das geänderte Gesetz über Kreditinstitute vorsieht, dass der Vorstandsvorsitzende der Bank nicht Mitglied des Vorstands anderer Unternehmen sein darf.

Zu den oben genannten Sacombank-Kunden gehört noch die Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Die Soai Rap Company ist ein Unternehmen, das zum Ökosystem der Dong Tam Group gehört.

Soai Rap hat in Long An die gleiche „ständige Aufenthaltserlaubnis“ wie Dong Tam und ist im Bereich der Herstellung von Baumaterialien aus Lehm tätig. Das Unternehmen wurde 2015 mit Herrn Thai Quoc Kiet als gesetzlichem Vertreter gegründet.

Herr Kiet ist auch Vertreter von Unternehmen im Ökosystem von Dong Tam, wie z. B.: Tay Ninh-Niederlassung, Ca Mau-Niederlassung, 3/2-Repräsentanz, Hai Thuong Lan Ong-Repräsentanz, Truong Chinh-Repräsentanz – Dong Tam Trading Company Limited.

Auf der Website der Dong Tam Group wurde am 26. Mai 2022 die Ernennung von Herrn Thai Quoc Kiet zum Vertriebsleiter für Ho-Chi-Minh-Stadt und die Region Südosten – Dong Tam Trading Company Limited (eine Tochtergesellschaft der Dong Tam Group) – bekannt gegeben.

Zum 31. August 2018 beliefen sich die ausstehenden Schulden von Soai Rap bei der Sacombank auf 803 Milliarden VND. Seit dem 10. Oktober 2021 hat das Unternehmen keine ausstehenden Schulden mehr bei der Bank.

Die staatliche Aufsichtsbehörde kam jedoch zu dem Schluss, dass die Sacombank Soai Rap Geld zur Umsetzung des Projekts geliehen hatte, die Fortschritte jedoch langsam waren, was die Wirksamkeit des von der Bank genehmigten Geschäftsinvestitionsplans und die Quelle der Schuldentilgung gemäß dem Darlehensplan beeinträchtigte.

Darüber hinaus hat die Sacombank die Schulden falsch klassifiziert. Laut Vertrag musste der Kunde am 4. August 2017 erstmals Zinsen zahlen. Tatsächlich zahlte der Kunde die Zinsen jedoch am 28. Februar 2017 (sechs Monate zu spät, was 208 Tagen entspricht) und musste die Schulden in Gruppe 4 einstufen. Die Sacombank stufte sie jedoch weiterhin als Gruppe 1 ein.

TTCP stellte fest, dass Soai Rap die Zinsen bis zum Fälligkeitsdatum im August 2018 pünktlich und vollständig gezahlt hatte. Diese Agentur empfahl der Sacombank jedoch dennoch, die Strafzinsen ab dem 4. August 2017 gemäß dem Kreditvertrag neu zu berechnen.

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Quelle