Wie lassen sich Lagerverluste reduzieren?

Experten empfehlen, technische und fundamentale Analysen zu erlernen, Ihr Portfolio zu diversifizieren, Ihre Risikotoleranz zu bestimmen und Ihre Verluste zu begrenzen.

Ich habe kürzlich versucht, Aktien zu handeln und dabei Gewinne und Verluste zu erzielen. Mir wurde klar, dass ich nicht die Fähigkeiten habe, zu erkennen, welche Aktien verkauft werden und nicht entschlossen sind, Verluste zu begrenzen. Nun möchte ich die Experten um ihre Erfahrungen und Ratschläge bitten. Vielen Dank.

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Investoren beobachten die Börse, Februar 2022. Foto: Quynh Tran

Berater:

Denken Sie zunächst daran, dass die Investition in Aktien ein langer Weg ist und Geduld, kontinuierliches Lernen und Entschlossenheit erfordert. Entscheidungen bei Aktieninvestitionen basieren nicht nur auf einem einfachen Indikator oder Signal, sondern müssen viele Faktoren berücksichtigen und eine eigene, fundierte Entscheidung treffen. Im Rahmen dieses Artikels gebe ich Ihnen einige konkrete Vorschläge, damit Sie detailliertere Informationen erhalten und nutzen können.

Forschung und Studium

Beginnen Sie damit, sich über die Funktionsweise der Börse zu informieren. Dazu gehört das Verständnis des Kaufs und Verkaufs von Aktien, des Konzepts von Indizes, Charts und der technischen Analyse. Dies hilft Ihnen, die Bedeutung der Marktbewegungen anhand eines Charts zu verstehen und zu erkennen.

Die technische Analyse hat viele verschiedene Richtungen und erfordert Zeit zum Lernen und Üben. Als Anfänger müssen Sie jedoch grundlegende technische Konzepte wie Spitzen und Täler, Unterstützungs- und Widerstandsniveaus, die Beziehung zwischen Preis und Volumen sowie Marktsegmente wie Aufwärtstrend, Abwärtstrend und Seitwärtstrend verstehen. Nach einer gewissen Zeit der Beherrschung können Sie sich entscheiden, weiter zu lernen und zu studieren.

Die technische Analyse ist eine Form der Erforschung von Mustern, die sich in der Vergangenheit wiederholt haben und sich auch in Zukunft wiederholen werden. Dabei wird davon ausgegangen, dass sich die Handelspsychologie in jedem Markt nicht ändert. Daher hilft das Studium dieser Methode Anlegern, die Gesetze der Psychologie sowie Angebot und Nachfrage im Aktienhandel besser zu verstehen.

Sie sollten auch lernen, die makroökonomischen Auswirkungen auf den Aktienmarkt, die Unternehmen und die Branchen, die Sie interessieren, einzuschätzen. Dies hilft Ihnen, die Chancen und Risiken bestimmter Aktien besser zu verstehen. Diese Methode wird als Fundamentalanalyse bezeichnet.

Während die technische Analyse die intrinsischen Faktoren des Aktienkurses und die Auswirkungen der Konjunktur ignoriert, bietet die Fundamentalanalyse eine andere Perspektive. Wir müssen uns in die Lage der Aktionäre versetzen, um zu lernen und Entscheidungen zu treffen, die das Unternehmen begleiten. Wenn Sie diese Methode studieren, werden Sie verstehen, welche Risiken das von Ihnen gewählte Unternehmen im Betrieb birgt und wie sich diese Risiken auf den Umsatz auswirken.

Steigende Bankzinsen führen beispielsweise im Immobiliengeschäft dazu, dass Sie höhere Zinsen zahlen müssen. In dieser Branche wird typischerweise ein hoher Fremdkapitalanteil eingesetzt. Dies führt zu höheren Zinsaufwendungen und sinkenden Gewinnen. Diese Recherchemethode hilft Ihnen, ein gutes Unternehmen auszuwählen und schnell auf Makrofaktoren zu reagieren, die die Produktion und Geschäftstätigkeit des Unternehmens beeinflussen können.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio

Anstatt über den „Ausstieg“ oder den richtigen Zeitpunkt für den „Ausstieg“ nachdenken zu müssen, sollten Sie etwas Wichtiges tun, um Ihr Risiko zu kontrollieren: Investieren Sie nicht Ihr gesamtes Geld in eine einzige Aktie oder einen einzigen Sektor.

Diversifizieren Sie Ihr Portfolio durch den Besitz verschiedener Anlageformen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Dies reduziert das Risiko von Verlusten, wenn ein Marktsegment nicht mehr saniert werden kann. Für einen neuen Aktieninvestor ist übermäßiger Handel mit mangelhafter Wissensbasis oder der Angst, etwas zu verpassen (FOMO-Mentalität) äußerst gefährlich. Stattdessen ist die Kontrolle der richtigen Allokationsquote und das langfristige Halten von Aktien eine sichere Lösung, die Ihnen mehr Komfort und Sicherheit bietet.

Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz und Ihren Stop-Loss

Sobald Sie Ihre Anlagen diversifiziert haben, legen Sie Ihre Anlageziele fest. Möchten Sie kurzfristig oder langfristig investieren? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen?

Beispielsweise kann ein junger Mensch, der in Aktien investiert, ein höheres Risiko eingehen als jemand, der kurz vor dem Ruhestand steht. Daher muss die Anlagestrategie an Ihre persönlichen Umstände angepasst werden. Ein weiteres Beispiel: Wenn Sie einen Gewinn von 20 % erzielen möchten, wie hoch ist Ihr Stop-Loss? Dies ist äußerst wichtig.

In der Investmentwelt spricht man oft vom Prinzip „Hohes Risiko – hohe Rendite“. Das bedeutet, dass Sie beim Einstieg in den Aktienmarkt die möglichen Risiken erkennen und managen müssen.

Die meisten Menschen können Verluste begrenzen, da sie eine Absicherung für ihr Anlagevermögen darstellt. Nehmen wir an, Sie haben die Disziplin, Ihre Verluste auf 7 % zu begrenzen. Das bedeutet, dass Sie nur eine neue Chance nutzen müssen, die 7,5 % Gewinn bringt, um die Gewinnschwelle zu erreichen. Wenn Sie Ihre Verluste jedoch auf 50 % begrenzen, benötigen Sie eine Kapitalrendite von 100 %, um wieder zum Ausgangspunkt zurückzukehren.

Wenn Sie Ihre Verluste nicht begrenzen, begehen Sie einen fatalen Fehler, der Sie Ihre Handelspsychologie, Zeit und Mühe durch ineffektives Investieren kostet. Eine gängige Regel lautet, nicht mehr als 2–5 % Ihres Gesamtvermögens in eine einzelne Aktie zu investieren. So stellen Sie sicher, dass Sie nicht zu viel verlieren, wenn der Kurs einer Aktie plötzlich fällt.

Aus Erfahrungen lernen

Niemand ist von Anfang an ein Experte. Es ist wichtig, aus den eigenen Fehlern und den Erfolgen anderer zu lernen. Investitionsmöglichkeiten ergeben sich täglich auf dem Markt. Versuchen Sie zu verstehen, warum Sie diese Entscheidungen getroffen haben, und lernen Sie daraus.

Denken Sie daran, dass Aktieninvestitionen langfristig angelegt sind und Geduld erfordern. Wenn Sie unsicher oder ungeduldig sind, sollten Sie die Unterstützung eines professionellen Anlageberaters oder Experten in Betracht ziehen. Wir wünschen Ihnen viel Erfolg beim Aufbau Ihrer Anlagekompetenz.

Tran Manh Hoang Viet
Experte für persönliche Finanzplanung
FIDT Investment Consulting und Asset Management Company

Quellenlink: https://vnexpress.net/cat-lo-chung-khoan-nhu-the-nao-4665313.html