Experten empfehlen, technische und fundamentale Analysen zu erlernen, Ihr Portfolio zu diversifizieren, Ihre Risikotoleranz zu bestimmen und Ihre Verluste zu begrenzen.
Ich habe kürzlich versucht, Aktien zu handeln. Dabei gab es Gewinne und Verluste. Mir wurde klar, dass ich nicht die Fähigkeiten habe, zu erkennen, welche Aktien verkauft werden, und ich bin nicht entschlossen, Verluste zu begrenzen. Nun möchte ich die Experten um ihre Erfahrungen und Ratschläge bitten. Vielen Dank, liebe Experten.
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Investoren beobachten die Börse, Februar 2022. Foto: Quynh Tran
Berater:
Denken Sie zunächst daran, dass Aktieninvestitionen ein langfristiger Prozess sind, der Geduld, kontinuierliches Lernen und Entschlossenheit erfordert. Entscheidungen über Aktieninvestitionen basieren nicht nur auf einem einfachen Indikator oder Signal, sondern müssen viele Faktoren berücksichtigen und eine eigene, fundierte Entscheidung treffen. In diesem Artikel gebe ich Ihnen einige konkrete Vorschläge, damit Sie detailliertere Informationen erhalten und nutzen können.
Forschen und lernen
Beginnen Sie damit, sich über die Funktionsweise der Börse zu informieren. Dazu gehört das Verständnis des Kaufs und Verkaufs von Aktien, des Konzepts von Indizes, Charts und der technischen Analyse. Dies hilft Ihnen, die Bedeutung der Marktbewegungen anhand eines Charts zu verstehen und zu erkennen.
Die technische Analyse hat viele verschiedene Richtungen und erfordert Zeit zum Lernen und Üben. Als Anfänger müssen Sie jedoch grundlegende technische Konzepte wie Hochs und Tiefs, Unterstützungs- und Widerstandsniveaus, die Beziehung zwischen Preis und Volumen sowie Marktsegmente wie Aufwärtstrend, Abwärtstrend und Seitwärtstrend verstehen. Nach einer gewissen Zeit der Beherrschung können Sie sich entscheiden, weiter zu lernen und zu studieren.
Die technische Analyse ist eine Form der Untersuchung von Mustern, die sich in der Vergangenheit wiederholt haben und sich auch in Zukunft wiederholen werden. Dabei wird davon ausgegangen, dass sich die Handelspsychologie der Anleger unabhängig vom Markt nicht ändert. Daher hilft das Studium dieser Methode den Anlegern, die Gesetze der Psychologie sowie Angebot und Nachfrage im Aktienhandel besser zu verstehen.
Sie sollten auch lernen, die makroökonomischen Auswirkungen auf den Aktienmarkt, die Unternehmen und die Branchen, die Sie interessieren, einzuschätzen. Dies hilft Ihnen, die Chancen und Risiken bestimmter Aktien besser zu verstehen. Diese Methode wird als Fundamentalanalyse bezeichnet.
Während die technische Analyse die intrinsischen Faktoren des Aktienkurses und die Auswirkungen der Konjunktur ignoriert, bietet die Fundamentalanalyse eine andere Perspektive. Wir müssen uns in die Lage der Aktionäre versetzen, um zu lernen und Entscheidungen zu treffen, die das Unternehmen begleiten. Wenn Sie diese Methode studieren, werden Sie verstehen, welche Risiken das von Ihnen gewählte Unternehmen im Betrieb birgt und wie sich diese Risiken auf den Umsatz auswirken.
Steigende Bankzinsen führen beispielsweise im Immobiliengeschäft dazu, dass Sie höhere Zinsen zahlen müssen. In dieser Branche wird typischerweise ein hoher Fremdkapitalanteil eingesetzt. Dies führt zu höheren Zinsaufwendungen und sinkenden Gewinnen. Diese Recherchemethode hilft Ihnen, ein gutes Unternehmen auszuwählen und schnell auf Makrofaktoren zu reagieren, die die Produktion und Geschäftstätigkeit des Unternehmens beeinflussen können.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio
Anstatt über den „Ausstieg“ oder den richtigen Zeitpunkt für den „Ausstieg“ nachdenken zu müssen, ergreifen Sie eine wichtige Maßnahme zur Risikokontrolle: Investieren Sie nicht Ihr gesamtes Geld in eine einzige Aktie oder einen einzigen Sektor.
Diversifizieren Sie Ihr Portfolio durch den Besitz verschiedener Anlageformen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds. Dies reduziert das Risiko von Verlusten, wenn ein Marktsegment nicht stabil bleibt. Für einen neuen Aktieninvestor ist es äußerst gefährlich, zu viel zu handeln, wenn die Wissensbasis nicht fundiert ist oder die Angst vor dem Verpassen besteht. Stattdessen ist die Kontrolle der richtigen Allokationsquote und das langfristige Halten von Aktien eine sichere Lösung, die Ihnen mehr Sicherheit und ein besseres Gefühl gibt.
Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz und Ihren Stop-Loss
Sobald Sie Ihre Anlagen diversifiziert haben, legen Sie Ihre Anlageziele fest. Möchten Sie kurzfristig oder langfristig investieren? Welches Risiko sind Sie bereit einzugehen?
Beispielsweise kann ein junger Mensch, der in Aktien investiert, ein höheres Risiko eingehen als jemand, der kurz vor dem Rentenalter steht. Daher muss Ihre Anlagestrategie an Ihre persönlichen Umstände angepasst werden. Ein weiteres Beispiel: Wenn Sie einen Gewinn von 20 % erzielen möchten, wie hoch ist Ihr Stop-Loss? Dies ist äußerst wichtig.
In der Investmentwelt gilt oft das Prinzip „Hohes Risiko – hohe Rendite“. Das bedeutet, dass Sie beim Einstieg in den Aktienmarkt die möglichen Risiken erkennen und managen müssen.
Die meisten Menschen können Verluste begrenzen, da sie wie eine Absicherung für ihr Anlagevermögen wirken. Nehmen wir an, Sie haben die Disziplin, Ihre Verluste auf 7 % zu begrenzen. Das bedeutet, dass Sie nur eine neue Chance nutzen müssen, die 7,5 % Gewinn bringt, um die Gewinnschwelle zu erreichen. Wenn Sie Ihre Verluste jedoch auf 50 % begrenzen, benötigen Sie eine Kapitalrendite von 100 %, um wieder zum Ausgangspunkt zurückzukehren.
Wenn Sie Ihre Verluste nicht begrenzen, begehen Sie einen fatalen Fehler, der Sie Ihre Handelspsychologie, Zeit und Energie in eine ineffektive Investition kostet. Eine gängige Regel lautet, nicht mehr als 2–5 % Ihres Gesamtvermögens in eine einzelne Aktie zu investieren. So stellen Sie sicher, dass Sie nicht zu viel verlieren, wenn eine Aktie plötzlich im Kurs fällt.
Aus Erfahrungen lernen
Niemand wird sofort zum Experten. Es ist wichtig, aus den eigenen Fehlern und Erfolgen und denen anderer zu lernen. Investitionsmöglichkeiten ergeben sich täglich auf dem Markt. Man versucht zu verstehen, warum man diese Entscheidungen getroffen hat, und daraus zu lernen.
Denken Sie daran, dass Aktieninvestitionen langfristig angelegt sind und Geduld erfordern. Wenn Sie unsicher oder ungeduldig sind, sollten Sie die Unterstützung eines professionellen Anlageberaters oder Experten in Anspruch nehmen. Wir wünschen Ihnen viel Erfolg beim Aufbau Ihrer Anlagekompetenz.
Tran Manh Hoang Viet
Experte für persönliche Finanzplanung
FIDT Investment Consulting und Asset Management Company
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