Wer muss Überweisungen von 500 Millionen VND oder mehr melden?

(NLDO) – Gemäß Rundschreiben 27/2025/TT-NHNN müssen ab dem 1. November inländische elektronische Geldtransfers im Wert von 500 Millionen VND oder mehr gemeldet werden.

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Konkret schreibt Rundschreiben 27 vor, dass inländische elektronische Geldtransfertransaktionen im Wert von 500 Millionen VND oder 1.000 USD oder mehr (bei internationalen Transaktionen, einschließlich Fremdwährungen mit entsprechendem Wert) der State Bank of Vietnam (SBV) gemeldet werden müssen.

Darüber hinaus unterliegen verdächtige Überweisungen der Meldepflicht. Die Verantwortung für die Meldung liegt jedoch bei Finanzinstituten wie Geschäftsbanken und zwischengeschalteten Zahlungsorganisationen und nicht bei der Person, die die Überweisung tätigt.

Dieses Rundschreiben schreibt außerdem vor, dass Finanzinstitute Transaktionen mithilfe elektronischer Daten melden müssen, einschließlich vollständiger Informationen wie: initiierende Organisation, begünstigte Organisation, Kontonummer, Betrag, Währung, Zweck und Datum der Transaktion.

Obwohl die Verordnung erst am 1. November in Kraft tritt, haben die Finanzinstitute bis zum 31. Dezember Zeit, um ihre internen Prozesse und ihr Risikomanagement anzupassen.

Ab dem 1. Januar 2026 müssen diese Organisationen den Prozess abschließen und das Softwaresystem aktualisieren, um Transaktionen anhand von schwarzen Listen, Warnlisten und Listen mit Personen mit hohem Risiko zu scannen und zu filtern.

Im Gespräch mit einem Reporter der Zeitung Nguoi Lao Dong sagte ein hochrangiger Mitarbeiter der Staatsbank von Vietnam, dass die Verordnung zur Meldung von Überweisungstransaktionen von 500 Millionen VND oder mehr (oder dem entsprechenden Gegenwert in Fremdwährung) und verdächtigen Transaktionen darauf abzielt, der Staatsbank von Vietnam Daten zur Verfügung zu stellen, mit denen sie ungewöhnliche Transaktionen überprüfen und erkennen kann.

Gleichzeitig überwacht die Staatsbank auch Anzeichen für Geldwäscheaktivitäten, wie etwa die Überweisung von Geld über mehrere Konten, um die illegale Herkunft zu verschleiern. Sie stellt sicher, dass Transaktionen im großen Stil genau überwacht werden, um die Verwendung von Geld für illegale Aktivitäten umgehend zu erkennen und zu verhindern.

Diese Regelung trägt auch dazu bei, dass Vietnam die von internationalen Organisationen empfohlenen internationalen Standards zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einhält.

Quelle: https://nld.com.vn/tu-1-11-chuyen-khoan-tren-500-trieu-dong-phai-bao-cao-ngan-hang-nha-nuoc-ai-la-nguoi-thuc-hien-196250920113215585.htm