Die Pionierflagge an der Spitze der digitalen Bankenrevolution

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Die digitale Transformation schreitet rasant voran

Von nur 1 Million Kunden im Jahr 2015 hat sich diese Zahl nach 7 Jahren deutlich erhöht und erreichte bis Ende 2022 8,5 Millionen Kunden (allein im letzten Jahr hatte TPBank mehr als 3,7 Millionen Neukunden). Purple Bank hat gerade seinen 10-millionsten Kunden begrüßt, was mehr als 1,5 Millionen Neukunden allein in den ersten 6 Monaten des Jahres 2023 entspricht.

Es werden ständig neue Technologien eingeführt, die TPBank-Anwendung verzeichnet stets eine hohe Stammkundenquote (in den letzten fünf Jahren um das Vier- bis Fünffache gestiegen) und insbesondere die weitverbreiteten Netzwerke LiveBank 24/7 und LiveBank+ haben der TPBank beachtliche Erfolge beschert und die Attraktivität des digitalen Ökosystems durch das höchste Technologieniveau bei Bankdienstleistungen in Vietnam bestätigt.

Kunden kommen zur TPBank, um schnell und ohne Papierkram Transaktionen durchzuführen.

Zu den vielen weiteren einzigartigen Funktionen, die nur Benutzer der TPBank Mobile-Anwendung erleben und von denen sie überzeugt sein können, gehören Geldtransfers per Sprache (VoicePay, Anwendung zur Verarbeitung natürlicher Sprache), Geldtransfers per Gesichtserkennung oder Geldtransfers in der Chat-Oberfläche (ChatPay) …

Seit 2018 ist TPBank das erste Finanzinstitut in Vietnam, das einen virtuellen Assistenten namens T'aio entwickelt hat, der alle Kundenanfragen beantwortet und kontinuierlich als „Siri“ der Bankanwendungen verbessert und weiterentwickelt wird. Im Jahr 2022 setzte TPBank außerdem Facepay auf einer Plattform mit Gesichtserkennungsalgorithmus ein, die 50 Millionen Gesichter analysieren kann, um Zahlungen einfach zu bestätigen.

Biometrische Technologien wurden schon früh in Bankgeschäfte eingeführt.

Für kleine Ladenbesitzer ist TPBank auch ein Pionier bei der Einführung der kontaktlosen Zahlungsmethode SoftPOS, die Smartphones in Kartenlesegeräte verwandelt. Ladenbesitzer laden einfach die TPBank SoftPOS-Anwendung herunter und erhalten sofort eine erstklassige Kartenzahlungsanwendung, ohne dass ein POS-Gerät erforderlich ist.

TPBank SoftPOS akzeptiert Zahlungen mit allen Arten von Karten, einschließlich Visa, Mastercard, JCB und Geldautomaten (mit kontaktlosem Logo) mit einer herausragenden Geschwindigkeit von nur 5 Sekunden für eine Zahlungstransaktion.

Sechs Millionen Kunden, die die App auf der iOS-Plattform nutzen, können TPBank-Bankkarten nun ganz einfach und sofort zu ihrem Apple Pay-Wallet hinzufügen. Durch die Synchronisierung der Funktion zum Eröffnen virtueller TPBank-Debitkarten über die Banking-App oder bei LiveBank rund um die Uhr hat TPBank als einziges Unternehmen auf dem Markt ein 100-prozentiges Online-Erlebnis geschaffen und unterstützt Kunden von der Registrierung über die Karteneröffnung bis hin zum Bezahlen in nur wenigen Minuten.

Einzigartigkeit lässt sich nicht leicht kopieren

Wenn es um den Durchbruch des digitalen Bankwesens geht, gilt LiveBank 24/7 – die erste automatisierte Bank in Vietnam, die „niemals schläft“ – als Symbol. Ein Produkt mit dem stolzen Prädikat „Make in Vietnam“, das seit Ende 2016 Kunden rund um die Uhr und an Feiertagen bedient.

Nach 7 Jahren Präsenz sind 90 % der grundlegenden Bankgeschäfte, darunter Bargeldabhebungen, Geldtransfers, sofortige Karteneröffnung (Geldautomat, Debit) und ununterbrochene Multi-Channel-Transaktionen zwischen LiveBank und der Anwendung, bei Millionen vietnamesischer Kunden beliebt und zu einem vertrauten Ziel digitaler Städte geworden ...

Kunden können bei LiveBank-Transaktionen rund um die Uhr offline gehen, nachdem sie sich nur einmal mit biometrischen Identifikationsfaktoren direkt am Bankautomaten registriert haben. Dies ist dank der bahnbrechenden Anwendung von Technologie zur Kundenidentifizierung (eKYC) möglich, die auf einer Reihe hochmoderner Lösungen aus den Bereichen KI (künstliche Intelligenz), maschinelles Lernen, Biometrie und Big Data basiert.

LiveBank 24/7 verfügt über ein Netzwerk von mehr als 500 Lichtpunkten, die rund um die Uhr erreichbar sind, und verbessert seine Einrichtungen ständig. Im Jahr 2022 geht LiveBank über das einfache automatisierte Bankmodell hinaus und kombiniert unter dem neuen Namen LiveBank+ Dienstleistungen wie Schließfächer, Batterieladestationen, rund um die Uhr geöffnete Verkaufsautomaten usw. und bietet so ein sehr interessantes Bankerlebnis in zwei Großstädten , Hanoi und Ho-Chi-Minh-Stadt.

Das automatische 24/7-Banking von LiveBank wird ständig aktualisiert und verbessert.

Neben integrierten Technologien für einzelne Kunden war TPBank auch von Anfang an an der Entwicklung von Open Banking beteiligt und stand dabei Seite an Seite mit den führenden Banken der Welt wie DBS, OCBC (Singapur), Citibank (USA) usw.

TPBank hat den Bedürfnissen ihrer Kunden zugehört und diese verstanden und implementierte zwischen 2018 und 2019 Open Banking- und OpenAPI-Lösungen (Banking as a Service). Nach nur zwei Jahren hat die Bank fast 100 verschiedene Partner angebunden und mehr als 2.500 Zahlungsdienste eingeführt. Das entspricht einer Geschwindigkeit, die einem Verbindungsaufbau alle paar Wochen entspricht.

Mit diesem Durchbruch deckt die Bank sämtliche Finanz- und Zahlungsbedürfnisse (über das Bankgeschäft hinaus) von Kunden aus den Bereichen Bildung, Gesundheitswesen, Unterhaltung, öffentliche Dienste, Gebührenzahlungen, E-Wallets usw. ab. Bislang ist die TPBank mit 12 E-Wallets verbunden und eine der Banken mit der höchsten Wallet-Verbindungsdienstabdeckung in Vietnam. Laut Asian Banker besitzt die Purple Bank seit drei aufeinanderfolgenden Jahren das führende digitale Ökosystem.

Mit der Einführung des digitalen Dokumentensystems setzt die TPBank neue Maßstäbe bei der Technologieanwendung für Firmenkunden. Dieses marktführende Feature wird in Vietnam eingesetzt. Kunden können Dokumente jederzeit und überall vollständig online erstellen, unterzeichnen und einreichen, ohne dass zusätzliche Papierdokumente erforderlich sind.

Grüne und nachhaltige Entwicklung aus digitaler „DNA“, Pionierarbeit

Um bahnbrechende technologische Veränderungen herbeizuführen und den Kunden neue Erfahrungen und Komfort zu bieten, gelingt TPBank ein echter Durchbruch innerhalb der Bank.

Das Technologieteam der TPBank hat 500 Roboter in Betrieb genommen und ist in der Lage, durchschnittlich 5 Roboter pro Woche zu erstellen, um interne Betriebsabläufe zu erfüllen und menschliches Personal zu ersetzen, das einfache, sich wiederholende Aufgaben wie Dateneingabe und Datenanalyse ausführt. Dies trägt dazu bei, die Personalkosten zu senken und gleichzeitig Genauigkeit und Sicherheit zu erhöhen.

Der Vertreter der Purple Bank fügte hinzu, dass der Einsatz von Technologie der Bank dabei helfe, ihre Geschäftsabläufe zu optimieren und ihre Wettbewerbsvorteile um ein Vielfaches zu steigern. „ TPBank verzeichnet eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 30–40 %, die Mitarbeiterzahl steigt jedoch jedes Jahr nur um 4–5 %. Einfache Vorgänge werden mithilfe von Technologie gelöst “, sagte der Generaldirektor der TPBank, Herr Nguyen Hung.

Herr Nguyen Hung, Generaldirektor der TPBank, spricht über das Technologiesystem.

Nach der Implementierung sparte die Bank Millionen von US-Dollar; ab 2024 werden die Kosteneinsparungen voraussichtlich um 20 % steigen. Der Einsatz von Robotern bei der TPBank ist ein Vorreiter bei der Erhöhung des Automatisierungsgrads digitaler Abläufe, der Verbesserung des Kundenerlebnisses und der Optimierung der Betriebskosten.

Der Trend zur Entwicklung eines vielfältigen, effektiven und schnellen digitalen Bankwesens in Vietnam hat in den letzten Jahren der Gemeinschaft und Gesellschaft viele praktische Vorteile gebracht. Insbesondere die Kunden profitieren von der Revolution mit zahlreichen bahnbrechenden Neuerungen. TPBank ist auf dem Weg, neue Meilensteine und Erfolge zu erreichen, die ihrer führenden Position bei der digitalen Transformation des Bankwesens gerecht werden.

Kürzlich wurde Purple Bank dank ihrer herausragenden Leistungen auf dem Weg zur Digitalisierung in die Top 5 der Private-Banking-Marken Vietnams aufgenommen. Alex Haigh, Managing Director für den asiatisch-pazifischen Raum von Brand Finance, erklärte: „Das Engagement der TPBank für Innovation wird durch die beeindruckende Punktzahl von 9,9/10 im Forschungsattribut „Innovation“ deutlich belegt.“

Purple Bank hat auf seinem Weg zur digitalen Innovation viele herausragende Erfolge erzielt.

Zuvor hatte das 15 Jahre alte Finanzinstitut bereits eine Reihe von Auszeichnungen von The Asia Banker, IDG Vietnam und AIBP erhalten, unter anderem als beste digitale Bank und bestes digitales Ökosystem, herausragende Bank für digitale Transformation, Bank mit innovativen Produkten und Dienstleistungen.

Eine Reihe herausragender digitaler Produkte und Dienstleistungen wie KI, Big Data und maschinelles Lernen wurden und werden derzeit umfassend in allen Kerndiensten eingesetzt. TPBank weist den Weg in eine neue Phase der 4.0-Revolution – die Phase der digitalen Innovation.

TPBank ist eine der Banken mit der größten Abdeckungsrate an E-Wallet-Verbindungsdiensten.

TPBank hat sich das ehrgeizige Ziel gesetzt, seinen Kundenstamm zu erweitern und so einen wichtigen Beitrag zum Projekt der Regierung und der Staatsbank zu leisten, das allen Vietnamesen die Nutzung von Bankdienstleistungen ermöglicht, wobei 90 % davon digitale Bankdienstleistungen nutzen werden. Dies spart den Kunden Zeit, Aufwand, Reisekosten und Kosten für Bargeldabhebungen usw. und erleichtert ihnen das Leben dank der Unterstützung des digitalen Bankings.

Bao Anh

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Quelle