Im Beurteilungsdokument des Dekretentwurfs, der das Dekret 88/2019 über Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankensektor ersetzt, wird als neue Regelung eine Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND für Verstöße gegen die Verknüpfung des Verkaufs nicht obligatorischer Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in jeglicher Form gemäß den Vorschriften des Gesetzes über Kreditinstitute genannt.
Dieser Strafbetrag wurde hinzugefügt, um mit dem Gesetz über Kreditinstitute vereinbar zu sein, das Anfang Juli 2024 in Kraft tritt. Derzeit erwähnen die Bankvorschriften keine Form einer für Kreditnehmer obligatorischen Versicherung.
Diese Strafe gilt auch für Verstöße gegen die Durchführung von Bankgeschäften ohne Lizenz, die illegale Einmischung in Bankgeschäfte und andere Geschäftsaktivitäten von Kreditinstituten und ausländischen Bankfilialen sowie für die Durchführung von wettbewerbsbeschränkenden oder unlauteren Wettbewerbshandlungen, die die Umsetzung der nationalen Geldpolitik und die Sicherheit des Kreditinstitutssystems schädigen oder beeinträchtigen könnten.
Der Entwurf sieht außerdem vor, dass Verstöße gegen Kapitalmobilisierungszinssätze, Dienstleistungsgebühren sowie Geschäfts- und Derivateproduktbestimmungen mit einer Geldstrafe von 10 bis 20 Millionen VND geahndet werden, wenn die Kapitalmobilisierungszinssätze und Dienstleistungsgebühren nicht öffentlich bekannt gegeben werden, wenn unklare Kapitalmobilisierungszinssätze und Dienstleistungsgebühren veröffentlicht werden, was zu Verwirrung bei den Kunden führt, und wenn Dienstleistungsgebühren erhoben werden, die nicht den Vorschriften entsprechen.
Banken können mit einer Geldstrafe von bis zu 400 Millionen belegt werden, wenn sie ihre Kunden zum Abschluss einer Versicherung zwingen (Foto: Manh Quan).
Der Verordnungsentwurf sieht außerdem eine Geldstrafe von 20 bis 40 Millionen VND für Handlungen vor, bei denen Zinssätze für die Kapitalmobilisierung und Gebühren für die Bereitstellung von Dienstleistungen angewendet werden, die nicht den aufgeführten Beträgen entsprechen.
Darüber hinaus wird eine Geldstrafe von 50 bis 100 Millionen VND für Verstöße gegen Vorschriften zu Kapitalmobilisierungszinssätzen sowie für den Handel und die Bereitstellung von Derivaten auf Zinssätze, Währungen, Rohstoffpreise und andere Finanzanlagen verhängt.
Eine Geldstrafe von 150 bis 200 Millionen VND wird verhängt, wenn kein Risikomanagementprozess eingerichtet wird, Kunden nicht nach ihrem Risikoniveau klassifiziert werden oder die Klassifizierung von Kunden nach ihrem Risikoniveau nicht den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, des Gesetzes zur Terrorismusbekämpfung und des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen entspricht.
Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm
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