Banken können mit einer Geldstrafe von 500 Millionen VND belegt werden, wenn sie ihre Kunden zum Abschluss einer Versicherung zwingen.

(Dan Tri) – Banken, die nicht obligatorische Versicherungsprodukte an die Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in irgendeiner Form knüpfen, können mit einer Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND belegt werden.

Im Beurteilungsdokument des Dekretentwurfs, der das Dekret 88/2019 über Verwaltungssanktionen im Währungs- und Bankensektor ersetzt, wird als neue Regelung eine Geldstrafe von 400 bis 500 Millionen VND für Verstöße gegen die Verknüpfung des Verkaufs nicht obligatorischer Versicherungsprodukte mit der Bereitstellung von Bankprodukten und -dienstleistungen in jeglicher Form gemäß den Vorschriften des Gesetzes über Kreditinstitute genannt.

Dieser Strafbetrag wurde hinzugefügt, um mit dem Gesetz über Kreditinstitute vereinbar zu sein, das Anfang Juli 2024 in Kraft tritt. Derzeit erwähnen die Bankvorschriften keine Form einer für Kreditnehmer obligatorischen Versicherung.

Dieses Strafmaß gilt auch für Verstöße gegen die Durchführung von Bankgeschäften ohne Lizenz, die unrechtmäßige Einmischung in Bankgeschäfte, andere Geschäftstätigkeiten von Kreditinstituten, Zweigstellen ausländischer Banken sowie die Durchführung von wettbewerbsbeschränkenden oder unlauteren Wettbewerbshandlungen, die die Umsetzung der nationalen Geldpolitik und die Sicherheit des Kreditinstitutssystems schädigen oder beeinträchtigen könnten.

Der Entwurf sieht außerdem vor, dass Verstöße gegen Kapitalmobilisierungszinssätze, Dienstleistungsgebühren sowie Geschäfts- und Derivateproduktbestimmungen mit einer Geldstrafe von 10 bis 20 Millionen VND geahndet werden, wenn die Kapitalmobilisierungszinssätze und Dienstleistungsgebühren nicht öffentlich bekannt gegeben werden, wenn unklare Kapitalmobilisierungszinssätze und Dienstleistungsgebühren bekannt gegeben werden, was zu Verwirrung bei den Kunden führt, und wenn Dienstleistungsgebühren erhoben werden, die nicht den Vorschriften entsprechen.

Banken können mit einer Geldstrafe von bis zu 400 Millionen belegt werden, wenn sie ihre Kunden zum Abschluss einer Versicherung zwingen (Foto: Manh Quan).

Der Verordnungsentwurf sieht außerdem eine Geldstrafe zwischen 20 und 40 Millionen VND für Handlungen vor, bei denen Zinssätze für die Kapitalmobilisierung und Gebühren für die Bereitstellung von Dienstleistungen angewendet werden, die nicht den aufgeführten Beträgen entsprechen.

Darüber hinaus wird eine Geldstrafe von 50 bis 100 Millionen VND für Verstöße gegen Vorschriften zu Kapitalmobilisierungszinssätzen sowie für den Handel und die Bereitstellung von Derivaten auf Zinssätze, Währungen, Rohstoffpreise und andere Finanzanlagen verhängt.

Eine Geldstrafe zwischen 150 und 200 Millionen VND wird verhängt, wenn kein Risikomanagementprozess eingerichtet wird, Kunden nicht nach Risikostufe klassifiziert werden oder Kunden nach Risikostufen klassifiziert werden, die nicht den Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäsche, des Gesetzes zur Terrorismusbekämpfung und des Gesetzes zur Verhütung und Bekämpfung der Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen entsprechen.

Quelle: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/ngan-hang-co-the-bi-phat-500-trieu-dong-neu-ep-khach-mua-bao-hiem-20250715011449436.htm