Was sollten Banken tun, wenn sie auf Falschgeld oder den Verdacht auf Falschgeld stoßen?

(NLDO) – Handelt es sich um Falschgeld, müssen die Banken es beschlagnahmen, gemäß den Vorschriften zur Verhinderung und Bekämpfung von Falschgeld und zum Schutz der vietnamesischen Währung eine Aufzeichnung anfertigen und das Falschgeld stempeln und lochen.

Die Staatsbank von Vietnam hat gerade das Rundschreiben Nr. 58/2024/TT-NHNN herausgegeben, das Leitlinien zum Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor enthält.

Wenn die Filialen der Staatsbank, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und Filialen ausländischer Banken also Geld mit Anzeichen einer Fälschung entdecken, vergleichen sie es mit den Sicherheitsmerkmalen von echtem Geld (oder Mustergeld) derselben Art oder mit der von der Staatsbank veröffentlichten Bekanntmachung über die Merkmale und Möglichkeiten zur Identifizierung vietnamesischen Geldes und vergleichen es mit der Bekanntmachung über die Merkmale zur Identifizierung von Falschgeld der Staatsbank oder des Ministeriums für öffentliche Sicherheit .

Falls die Staatsbank oder das Ministerium für öffentliche Sicherheit die Einheit schriftlich darüber informiert, dass es sich bei dem Geld um Falschgeld handelt, muss die Einheit das Geld beschlagnahmen, eine Aufzeichnung gemäß dem zur Verhinderung und Bekämpfung von Falschgeld und zum Schutz der vietnamesischen Währung vorgeschriebenen Formular erstellen und das Falschgeld stempeln und lochen. Das Stempeln und Lochen von Falschgeld erfolgt gemäß den Vorschriften.

Die Staatsbank von Vietnam setzt neue Techniken und Technologien beim Drucken und Prägen von Geld ein, um die Qualität und Fälschungssicherheit des Geldes zu verbessern. Quelle: SBV

Falls festgestellt wird, dass es sich bei dem Geld um eine neue Art von Falschgeld handelt, muss es beschlagnahmt und gemäß dem Formular aufgezeichnet werden. Das Falschgeld darf jedoch nicht gestempelt oder gelocht sein.

Filialen staatlicher Banken, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und ausländischer Banken müssen bei verdächtigen Anzeichen für die Lagerung, den Transport oder den Umlauf von Falschgeld, neuen Arten von Falschgeld oder fünf oder mehr Falschgeldscheinen (oder fünf Stück Falschmetall) in einer Transaktion die nächstgelegene Polizeidienststelle zur Koordinierung und Bearbeitung unverzüglich benachrichtigen. Kunden, die sich nicht an die Aufzeichnungspflicht halten und Falschgeld nicht beschlagnahmen, …

Außerdem müssen Staatsbankfilialen, Transaktionsbüros, Kreditinstitute und ausländische Bankfilialen gemäß Rundschreiben Nr. 58 bei Bargeldtransaktionen mit Kunden, bei denen Anzeichen einer Fälschung festgestellt werden, das Geld vorübergehend zurückhalten und gemäß dem Formular eine Aufzeichnung machen.

Nach Angaben der Staatsbank wurde das Rundschreiben herausgegeben, um den Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld im Bankensektor inhaltlich zu regeln und eine Rechtsgrundlage für das Bankensystem sowie für Organisationen und Einzelpersonen zu schaffen, die an der Erkennung und dem Umgang mit Falschgeld und mutmaßlichem Falschgeld beteiligt sind.

Rundschreiben Nr. 58 tritt am 14. Februar 2025 in Kraft.

Quelle: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm