Es ist sehr schwierig, „billiges“ grünes Kapital zu bekommen.

[Anzeige_1]

Die Banken müssen das Problem lösen, die Kapitalallokation für grüne Kredite auf die gesamte Kreditkapitalquelle auszurichten und gleichzeitig das Kreditwachstum sicherzustellen.

„Niedrige ESG-Werte werden die Kreditvergabe der Banken beeinträchtigen“

In ihrer Rede auf dem Workshop „ESG im Bankensektor“ erklärte Nguyen Thi Thu Ha, stellvertretende Leiterin des ESG-Lenkungsausschusses der Agribank, dass internationale Ratingagenturen bisher nur die Kreditwürdigkeit von Banken bewerteten, ohne Nachhaltigkeitsberichte zu berücksichtigen. Seit zwei Jahren verfügen Ratingagenturen jedoch über eigene, unabhängige Bewertungen von Nachhaltigkeitsberichten.

„Wie Moody’s bewertet diese Organisation für jede Bank in Vietnam die Faktoren E, S und G. Egal wie gut die Kreditwürdigkeit ist, wenn die ESG-Kriterien niedrig sind, wird die Kreditwürdigkeit der Bank nach unten gezogen“, betonte Frau Nguyen Thi Thu Ha die Bedeutung der Umsetzung von ESG im Bankensektor.

ESG steht für E-Environmental, S-Social und G-Governance und umfasst Standards zur Messung von Faktoren im Zusammenhang mit nachhaltiger Entwicklung und den Auswirkungen von Unternehmen auf die Gesellschaft. Je höher der ESG-Score eines Unternehmens, desto besser ist seine ESG-Praxis.

Ein Vertreter der Agribank sprach weiter über die Bedeutung der ESG-Implementierung im Bankensektor und sagte, dass europäische Organisationen inzwischen zahlreiche Verpflichtungen zur nachhaltigen Entwicklung eingegangen seien, die sich weiter ausweiteten und verbesserten. Am 1. Oktober 2023 führte Europa den CO2-Grenzausgleichsmechanismus (CBAM) ein, der für sechs Bereiche galt. Bis 2026 soll er vollständig auf über 60 Bereiche angewendet werden.

„Banken, die ESG umsetzen, werden dazu beitragen, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und Kunden dabei zu unterstützen, an den Exportmärkten nach Europa teilzunehmen“, so die Einschätzung von Frau Nguyen Thi Thu Ha.

Laut einem Vertreter der Agribank ist die Umsetzung grüner Kredite in Vietnam jedoch mit zahlreichen Herausforderungen verbunden. So erschwert das Fehlen spezifischer Kriterien die Kreditprüfung und -vergabe erheblich. Ein weiteres Problem besteht darin, dass grüne Projekte oft lange Laufzeiten, hohe Kapitalquellen und hohe Risiken haben. Daher müssen die Prüfung und Kreditvergabe sehr sorgfältig durchgeführt werden.

„Die Umsetzung von ESG im Bankensektor ist eine umfassende Maßnahme und beschränkt sich nicht nur auf die Kreditvergabe. Dieser Prozess erfordert Kapital, Humanressourcen und Technologie“, so die Einschätzung von Frau Nguyen Thi Thu Ha.

Frau Nguyen Thuy Duong, Vorsitzende der EY Vietnam Consulting Joint Stock Company, sprach weiter über die Schwierigkeiten bei der Umsetzung von ESG im Bankensektor und betonte, dass Banken die Sicherheitsstandards der Staatsbank erfüllen müssten. Darüber hinaus müssten sie die Interessen der Aktionäre wahren und dabei kurzfristige und langfristige Interessen abwägen.

Die Banken müssen das Problem lösen, die Kapitalallokation für grüne Kredite auf die gesamte Kreditkapitalquelle auszurichten und gleichzeitig das Kreditwachstum sicherzustellen.

„Deshalb ist es sehr schwierig, bei der Bank zu günstigeren Zinssätzen Kredite für grüne Projekte zu bekommen. Solche Kredite gibt es praktisch nicht“, sagte Frau Duong.

Um Zugang zu grünem Kapital zu erhalten, ist Frau Duong der Ansicht, dass Unternehmen und Banken sich neben Projekten mit „grüner Kennzeichnung“ auch mit der Art und dem Inhalt befassen müssen, um Probleme wie Kapitalallokation, Risikoberechnung usw. zu lösen.

In ESG-Praxisbereichen wachsen die Kreditflüsse schneller

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank, Dao Minh Tu, erklärte auf dem Workshop, dass die europäischen Länder sehr strenge Standards für den Export von Waren festlegen. Unternehmen, die keine Umweltzertifizierung oder -reduzierung erreichen, dürfen nicht importieren. In der Bekleidungsbranche ist es üblich, dass Produkte, die die Standards und Zertifikate zur Bewertung der Kohlenstoffemissionsreduzierung nicht erfüllen, nicht in diese Länder importiert werden können.

Laut dem stellvertretenden Gouverneur handelt es sich hierbei um ein heißes und dringendes Thema für vietnamesische Unternehmen. Insbesondere für den Bankensektor ist die Förderung von ESG-Kriterien wie grünen Krediten, die Ausgabe grüner Anleihen und die Forderung nach einem Umweltrisikomanagement bei der Kreditvergabe durch Kreditinstitute von Bedeutung.

Der stellvertretende Gouverneur betonte zudem, dass Umwelt- und Sozialrisiken nicht isoliert betrachtet werden können, sondern auch mit den Risiken von Kreditinstituten (Kreditrisiko, Marktrisiko, Liquiditätsrisiko, strategisches Risiko, Reputationsrisiko usw.) verbunden sind. Daher wird die Anwendung von ESG den Kreditinstituten helfen, die Effektivität ihres Risikomanagements zu verbessern und damit die Qualität ihrer Geschäftstätigkeit und Gewinne zu steigern. Gleichzeitig haben Kreditinstitute durch die Anwendung von ESG die Möglichkeit, ihren Markt zu erweitern, Investitionskapital zu erhalten, technische Unterstützung von internationalen Finanzinstituten zu erhalten und Kreditprodukte zu entwickeln.

„Eine verstärkte Anwendung von ESG erfordert von Kreditinstituten, dass sie Änderungen in Vorschriften und Richtlinien umsetzen, einhalten und kontinuierlich aktualisieren, um ihre Verantwortung gegenüber Umwelt und Gesellschaft unter Beweis zu stellen. Andererseits trägt die Umsetzung von ESG-Standards dazu bei, den Ruf und das Image von Kreditinstituten durch Offenlegung und Transparenz bei Fragen der Unternehmensführung, Umwelt und Gesellschaft zu stärken“, betonte der stellvertretende Gouverneur.

Laut Statistiken vom 30. September 2024 gab es 50 Kreditinstitute mit ausstehenden grünen Kreditsalden in Höhe von über 665.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von 7,11 % gegenüber Ende 2023 entspricht und über 4,5 % der gesamten ausstehenden Schulden der gesamten Wirtschaft ausmacht, wobei der Schwerpunkt hauptsächlich auf erneuerbaren Energien, sauberer Energie (über 43 %) und grüner Landwirtschaft (über 30 %) liegt.

Kreditinstitute haben das Management ökologischer und sozialer Risiken bei der Kreditvergabe verstärkt. Die auf ökologische und soziale Risiken geprüften ausstehenden Kredite erreichten 3,28 Milliarden VND und machten damit mehr als 22,33 % der gesamten ausstehenden Kredite der Wirtschaft aus. Dies entspricht einem Anstieg von 15,62 % gegenüber Ende 2023.

Kommentar (0)