Die SeABank entwickelt sich nachhaltig auf der Grundlage eines soliden Risikomanagements

Risikomanagement (RR) ist eine der wichtigsten Komponenten für nachhaltiges Wachstum und Entwicklung. Während des Betriebs konzentriert sich die SeABank stets auf Investitionen, Verbesserungen und die Anwendung von RR in ihren Betriebsabläufen. So wird ein solider Schutzschild geschaffen, der dafür sorgt, dass der Betrieb stets stabil, sicher und effektiv ist.

Aktivitäten in einem Transaktionsbüro der SeABank

Umfassendes Risikomanagement nach internationalen Standards Um die Geschäftsziele optimal zu unterstützen und eine solide Grundlage für eine nachhaltige Entwicklung zu schaffen, verbessert die SeABank ihre umfassenden Methoden zur Risikobewertung kontinuierlich gemäß internationalen Standards und Praktiken und passt ihre Richtlinien gleichzeitig flexibel an Marktschwankungen an, um die Aufrechterhaltung der Vermögensqualität, stabile Liquidität und einen soliden Puffer sicherzustellen. Um die Kapitalreservenbasis für Risiken zu stärken, hat die SeABank alle drei Säulen von Basel II vorzeitig abgeschlossen. Die SeABank ist zudem eine der wenigen Pionierbanken, die Basel III ab Mai 2022 einführt und anwendet, mit strengen Anforderungen an die Einhaltung der Eigenkapitalquote (CAR), der Kernkapitalkomponenten, der Pufferkapitalkomponenten und der Indizes für das Liquiditätsrisikomanagement. Nach zwei Jahren der Umsetzung hat die SeABank die Indikatoren zur Gewährleistung sicherer Kapitalreserven für den Betrieb und zur Verbesserung der Liquiditätsresilienz gegenüber Ereignissen kontinuierlich verbessert. Dementsprechend wendet die Bank die IMA-Methode (Internal Models Approach) an, um den Liquiditätstoleranzindex zu messen, das Kapital für Marktrisiken zu berechnen und den Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) vollständig umzusetzen, um auf alle Szenarien vorbereitet zu sein. Dadurch hält die Bank stets eine CAR-Quote auf einem sicheren Niveau, das über der Mindestanforderung der State Bank of Vietnam (SBV) liegt, mit einer konsolidierten CAR-Quote von 13,61 % zum 31. Dezember 2023. SeABank wendet bei der Erstellung und Vorlage von Jahresabschlüssen neben den vietnamesischen Rechnungslegungsstandards auch frühzeitig die International Financial Reporting Standards (IFRS) an. Dadurch stärkt die Bank das Risikomanagement und die Risikomanagementkontrolle, indem sie die Fähigkeit zur Messung und Steuerung von Geschäftsergebnissen verbessert und eine Grundlage für eine angemessene Ressourcenzuweisung zur Steigerung der Kapitaleffizienz schafft. Management von Umwelt- und Sozialrisiken und Förderung verantwortungsvoller Kreditvergabe Neben dem Management inhärenter wesentlicher Risiken hat SeABank auch proaktiv ein Umwelt- und Sozialrisikomanagementsystem (ESMS) entwickelt und implementiert und grüne Kredite gefördert, um den Klimawandel zu bekämpfen und das Ziel der Regierung einer Umstellung auf eine Netto-Null-Kohlenstoff -Wirtschaft zu verwirklichen. Seit 2022 hat SeABank ein umfassendes Umwelt- und Sozialrisikomanagement in ihre Kreditaktivitäten implementiert. Dementsprechend werden 100 % der Kredittransaktionen auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft, klassifiziert und bewertet. Auf dieser Grundlage werden geeignete Maßnahmen zum Umwelt- und Sozialrisikomanagement auf Grundlage des ermittelten Risikoniveaus ermittelt und Transaktionen abgelehnt, die schwerwiegende und irreversible Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben. Um die Effizienz zu verbessern und verantwortungsvolle Kreditprojekte zu fördern, ist die SeABank ständig auf der Suche nach Begleitung, finanzieller Unterstützung und Fachwissen von renommierten internationalen Partnern wie IFC, DFC, ADB usw. Dadurch ist die Bank zuversichtlich, grüne Finanz- und Sozialfinanzprodukte anbieten zu können, um kleine und mittlere Unternehmen sowie von Frauen geführte Unternehmen maximal zu unterstützen, sich in Richtung einer grünen Wirtschaft und Kreislaufwirtschaft zu entwickeln, die strengen Produktionskriterien der Welt zu erfüllen und die Effizienz der Ressourcen- und Energienutzung zu verbessern. Risikomanagement auf Technologie- und Digitalisierungsplattformen Um die Risikomanagementplattform zu stärken und so die Geschäftsentwicklung anzukurbeln, fördert die SeABank kontinuierlich die Umsetzung der Strategie „Digitale Konvergenz“. Dabei konzentriert sie sich auf Investitionen in Systeme und den Einsatz fortschrittlicher Technologien zur Verbesserung der Kontrolle, Prävention und Früherkennung von Risiken, um so einen sicheren und kontinuierlichen Betrieb aufrechtzuerhalten. SeABank investiert in den Einsatz fortschrittlicher Technologien, um die Effizienz des Risikomanagements, der Kontrolle und Früherkennung sowie der Risikoprävention in vielen Bereichen zu verbessern. Dazu gehören die Nutzung von Big Data, um einen umfassenden und zeitnahen Überblick über bei Transaktionen auftretende Probleme zu erhalten und Tools zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen zu entwickeln; die Anwendung von KI, maschinellem Lernen und Datenanalyse zur Erstellung von Modellen zur Verbesserung der Risikobewertungsqualität; die Entwicklung von Rechenzentren... Insbesondere priorisiert SeABank Ressourcen zur Vermeidung von Risiken im Bereich der Technologiesicherheit und der Kundeninformationssicherheit in der Zeit der digitalen Transformation durch Investitionen in Systeme zur Verhinderung von Datenverlust; Risikomanagementprojekte und die Verbesserung der Kartensicherheit wie Digital Authentication Framework oder Mastercard Proactive Scanning; die Modernisierung der eKYC-Technologie, die Gewährleistung der Integration nationaler Bevölkerungsdaten und die Authentifizierung von Bürgerausweisen mit eingebettetem Chip zur Erhöhung der Transaktionssicherheit... Dank dessen ist SeABank nach ISO 27001 zertifiziert und erfüllt die höchsten Standards für Informationssicherheit. Gleichzeitig ist sie das erste Unternehmen in Vietnam, das das PCI DSS 3.2-Zertifikat für Sicherheit von Zahlungskartensystemen erhalten hat. SeABank wird von Moody's seit vielen Jahren in Folge mit B1 bewertet. Bemerkenswert ist, dass diese Organisation die SeABank im Jahr 2023 in vielen wichtigen Kategorien mit Ba3 und stabilem Ausblick bewertete. Moody's würdigte außerdem die Verbesserung des Asset-Qualitätsmanagements, die hohe Kapitalausstattung, die Kreditvergabe und die stabile Liquidität. Quelle: https://baodautu.vn/seabank-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d228677.html