Verschärfung der Kreuzbeteiligung und Bankenmanipulation ab 1. Juli 2024

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Die Nationalversammlung beschloss am 18. Januar 2024 die Verabschiedung des geänderten Gesetzes über Kreditinstitute mit Wirkung zum 1. Juli 2024. Demnach enthält das neu geänderte Gesetz Regelungen zur Verhinderung von Kreuzbeteiligungen, Manipulationen und Dominanz bei den Bankaktivitäten von Kreditinstituten.

Reduzierung der Eigentumsquote von Aktionären und verbundenen Unternehmen

Laut dem Bericht der Staatsbank an die Nationalversammlung in der 7. Sitzung der 15. Nationalversammlung ist der Anteilsbesitz über dem zulässigen Höchstwert und die gegenseitige Beteiligung von Kreditinstituten, Kreditinstituten und Unternehmen nach der Abwicklung im Vergleich zu früheren Zeiträumen deutlich zurückgegangen. Die Abwicklung der gegenseitigen Beteiligung wird jedoch schwierig, wenn Großaktionäre und mit Großaktionären verbundene Personen diese absichtlich verheimlichen oder andere Personen/Organisationen bitten, in ihrem Namen Anteile zu besitzen, um die gesetzlichen Bestimmungen zu umgehen. Dies führt dazu, dass das Kreditinstitut von diesen Aktionären kontrolliert wird und möglicherweise das Risiko besteht, dass es ohne Öffentlichkeit und Transparenz operiert.

Um die oben genannte Situation zu verhindern, wurde mit dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 die Aktienbeteiligungsquote der Aktionäre an Kreditinstituten im Vergleich zum alten Gesetz wie folgt reduziert:

Ein einzelner Aktionär darf nicht mehr als 0,5 % des Stammkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein Organisationsaktionär darf nicht mehr als 10 % (vorher 15 %) des Stammkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein Aktionär und eine ihm nahestehende Person dürfen nicht mehr als 15 % (vorher 20 %) des Stammkapitals eines Kreditinstituts besitzen. Ein Großaktionär eines Kreditinstituts und eine ihm nahestehende Person dürfen nicht mehr als 0,5 % des Stammkapitals eines anderen Kreditinstituts besitzen.

Öffentliche Bekanntgabe von Informationen über Aktionäre und nahestehende Personen

Zuvor war im Gesetz über Kreditinstitute von 2010 festgelegt, dass Kreditinstitute die damit verbundenen Interessen von Mitgliedern des Vorstands, des Mitgliederrats, des Aufsichtsrats, des Generaldirektors/Direktors, des stellvertretenden Generaldirektors/Direktors und von Personen in vergleichbaren Positionen öffentlich bekannt geben müssen.

Darüber hinaus schreibt das Wertpapiergesetz von 2019 auch vor, dass Anteilseigner von Kreditinstituten, die 5 % oder mehr des Kapitals halten, Informationen offenlegen müssen.

Allerdings sind gemäß dem Gesetz über Kreditinstitute 2024 auch Aktionärsgruppen, die 1 % oder mehr des Stammkapitals besitzen, zur Offenlegung verpflichtet.

Das neue Gesetz sieht außerdem vor, dass auch mit Aktionären verbundene Personen transparente Informationen offenlegen müssen. Zu diesen Personen zählen: Tochtergesellschaften von Tochtergesellschaften von Kreditinstituten; Großeltern, Enkel, Tanten, Onkel, Nichten, Neffen, Tanten, Onkel und umgekehrt.

Kreuzbeteiligungen und Bankenmanipulationen konsequent bekämpfen

Nach Angaben der Staatsbank wird sie auch in Zukunft die Sicherheit der Geschäftstätigkeit der Kreditinstitute überwachen, und zwar durch Kontrollen des Kapitals, der Eigentumsverhältnisse der Kreditinstitute, der Kreditvergabe, der Investitionen, der Kapitaleinlageaktivitäten usw. Im Falle der Feststellung von Risiken oder Verstößen wird diese Agentur die Kreditinstitute anweisen, bestehende Probleme zu beheben, um diese zu verhindern.

In Fällen, in denen Anzeichen einer Straftat festgestellt werden, wird die Staatsbank eine Weiterleitung an die Polizei in Erwägung ziehen, um etwaige Gesetzesverstöße (sofern vorhanden) zu untersuchen und zu klären, damit diese untersucht und bearbeitet werden können.

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