Grüner Kredit: Hebel für eine nachhaltige Wirtschaftsentwicklung in Vietnam

(Chinhphu.vn) – Im Kontext des Klimawandels haben sich grüne Kredite als wichtiges Finanzinstrument zur Förderung einer nachhaltigen Wirtschaft herausgestellt. In Vietnam wird das Potenzial für die Entwicklung grüner Kredite trotz vieler Schwierigkeiten dank der Bemühungen um den Aufbau eines rechtlichen Korridors und der starken Beteiligung des Bankensektors weiterhin hoch geschätzt.

Diskussion über Lösungen zur Freigabe grüner Kreditströme – Foto: VGP/HT

Dies waren die wichtigsten Inhalte des Workshops „Unblocking green credit flows“, der gemeinsam von der State Bank of Vietnam (SBV) und der Lao Dong Newspaper am Nachmittag des 25. April in Hanoi organisiert wurde.

Potenziale und Chancen nationaler Politik

Der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Dao Minh Tu, bekräftigte: „Grüne Finanzierung, einschließlich grüner Kredite, ist kein neues Thema, sondern erfährt in Ländern auf der ganzen Welt und auch in Vietnam zunehmend Aufmerksamkeit, insbesondere im aktuellen Kontext der Notwendigkeit, die Mobilisierung von Ressourcen zu fördern, um die wirtschaftliche Umstrukturierung im Zusammenhang mit der Innovation von Wachstumsmodellen voranzutreiben, um wirtschaftlichen Wohlstand, ökologische Nachhaltigkeit und soziale Gerechtigkeit zu erreichen, hin zu einer grünen, kohlenstoffneutralen Wirtschaft und zum Ziel der Begrenzung des globalen Temperaturanstiegs beizutragen.“

Grüne Kredite und die Umsetzung von ESG-Kriterien sind unverzichtbare Trends für eine nachhaltige Entwicklung und eine wichtige Ressource zur Erreichung des nationalen grünen Wachstumsziels. Sie helfen Kreditinstituten, ihre Geschäftstätigkeit nachhaltiger auszurichten, sich internationalen Standards anzunähern und so ihre Position zu stärken, ihre Wettbewerbsfähigkeit zu steigern und Kooperationen und Geschäftsmöglichkeiten auszubauen. Für Unternehmen sind grüne Kredite eine Ressource, die sie bei der Verbesserung und Innovation ihrer Technologien sowie bei der Umstellung auf grüne Produktion unterstützt.

Herr Dao Minh Tu, ständiger stellvertretender Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, spricht auf dem Workshop – Foto: VGP/HT

Die Führungskräfte der Staatsbank kommentierten, dass Vietnam dank sehr klarer Orientierungen und Vorschriften über viele günstige Bedingungen und Entwicklungsmöglichkeiten verfüge.

Erstens haben das Umweltschutzgesetz (2020) und seine Leitdokumente grüne Kredite, den Fahrplan für die Entwicklung grüner Kredite, Maßnahmen zur Unterstützung und Förderung der Entwicklung grüner Kredite sowie die Schaffung eines rechtlichen Korridors für grüne Kreditaktivitäten des Bankensystems festgelegt.

Zweitens zeigen die jüngsten Beschlüsse der Regierung zur sozioökonomischen Entwicklung in der schrittweisen Nationalen Strategie für grünes Wachstum die Entschlossenheit der Regierung und des Premierministers, die „grüne Transformation – digitale Transformation“ rasch und nachhaltig umzusetzen, um das Ziel einer zweistelligen Wirtschaftsentwicklung im Zeitraum 2026–2030 zu erreichen. Insbesondere haben die Regierung und der Premierminister Aufgaben und Anforderungen an die Bankenbranche gestellt, um grüne Kredite und grünes Banking zu fördern.

Drittens hat die Bankenbranche auf der Grundlage dieser politischen Rahmenbedingungen in jüngster Zeit drastische und proaktive Schritte unternommen, um Lösungen zur Förderung grüner Kreditaktivitäten umzusetzen und dabei viele positive Ergebnisse erzielt.

Von den 15 teilnehmenden Kreditinstituten im Jahr 2017 sind bis heute 50 Kreditinstitute mit ausstehenden Krediten hinzugekommen. Die durchschnittliche Wachstumsrate der ausstehenden grünen Kredite im Zeitraum 2017–2024 lag bei über 22 % pro Jahr und war damit jedes Jahr höher als im Vorjahr und über der allgemeinen Wachstumsrate der ausstehenden Kredite in der Wirtschaft. Diese Zahlen sind sehr ermutigend, allerdings beträgt der Anteil der grünen Kredite am gesamten ausstehenden Kreditvolumen nur etwa 4,6 %, was zeigt, dass die grünen Kredite in Vietnam noch viel Entwicklungspotenzial haben. Daher ist es dringend erforderlich, diese Entwicklung zu beschleunigen und zu nutzen.

In der Realität stehen Banken und Unternehmen jedoch vor zahlreichen Schwierigkeiten, beispielsweise: Es gibt keine nationale grüne Klassifizierungsliste, keine allgemeinen ESG-Vorschriften für Unternehmen, die immer strengere Anforderungen an eine nachhaltige Entwicklung erfüllen müssen; die Instrumente zur Risikobewertung sind begrenzt, die Amortisationszeit ist lang, die finanzielle Effizienz ist unklar ...

Dies ist eine der Herausforderungen für Vietnam, wenn diese Politik allen Ländern aufgezwungen wird. Diese „Engpässe“ erfordern einen neuen Ansatz – umfassender, flexibler und synchroner zwischen Politik, Markt und Recht.

„Das 1-Million-Hektar-Projekt im Mekong-Delta ist eines der typischen Projekte für grüne Kredite. Wenn es eine rechtliche Abstimmung und ein Bewusstsein bei Unternehmen, Banken und Landwirten gibt, kann diese Kapitalquelle wirksam gefördert werden. Offensichtlich ist dies eine Umweltgeschichte, die mit grüner Wirtschaft und grünem Bankwesen verbunden ist. Aus der Makroperspektive betrachtet, haben wir bereits einen rechtlichen Korridor, aber bei der Betrachtung jedes einzelnen Projekts brauchen wir klare Bewertungskriterien. Dies ist ein dringendes Problem, das spezifischer entwickelt werden muss“, nannte der stellvertretende Gouverneur Dao Minh Tu ein Beispiel.

Frau Ha Thu Giang, Direktorin der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (SBV) – Foto: VGP/HT

Es gibt eine politische Grundlage, aber es ist notwendig, Engpässe bei der Umsetzung grüner Kredite zu beseitigen

Das Umweltschutzgesetz 2020 schreibt erstmals eindeutig grüne Kredite vor. Das Dekret 08/2022/ND-CP legt weiterhin den Entwicklungsfahrplan fest und ermutigt gleichzeitig Kreditinstitute (CIs) durch Vorzugsmechanismen zur Teilnahme.

Frau Ha Thu Giang, Direktorin der Kreditabteilung für Wirtschaftssektoren (SBV), gab jedoch freimütig zu: „Die Institution befindet sich noch in der Perfektionierung.“ Die nationalen grünen Klassifizierungslisten wurden noch nicht herausgegeben, was es für die Banken schwierig macht, zu bestimmen, welche Projekte für die Gewährung grüner Kredite in Frage kommen.

Die Staatsbank hat jedoch auch proaktiv das Rundschreiben 17/2022/TT-NHNN herausgegeben, das Kreditinstituten Leitlinien zum Umweltrisikomanagement bei Kreditaktivitäten gibt und damit einen ersten rechtlichen Korridor für eine umfassendere Umsetzung schafft.

Dr. Bui Thanh Minh – Abteilung IV, Regierungsbüro – kommentierte: „Grüne Kredite sind keine Option mehr. Sie sind eine zwingende Voraussetzung, wenn vietnamesische Unternehmen sich stärker integrieren wollen.“ Von China mit dem „30-60“-Ziel über die EU mit dem ESG-Toolkit bis hin zu den USA – obwohl die Politik noch schwankt, bewegen sich alle in Richtung einer immer strengeren CO2-Kontrolle.

Dr. Nguyen Ba Hung, Chefökonom der ADB in Vietnam, meint dazu: „Bei der Entwicklung grüner Kredite geht es nicht nur darum, Umweltauflagen zu erfüllen. Es handelt sich um einen weltweiten Trend, insbesondere angesichts der Tatsache, dass viele Länder ab 2026 CO2-Steuern oder CO2-Grenzausgleichsmaßnahmen einführen werden.“

Wenn sich vietnamesische Unternehmen nicht rechtzeitig anpassen, verlieren sie Exportchancen – insbesondere in „schwierige“ Märkte wie die EU, die USA oder Japan. Daher sind grüne Kredite neben der Verantwortung auch ein strategischer Hebel zur Verbesserung der internationalen Wettbewerbsfähigkeit.

Dr. Lai Van Manh vom Institut für Agrarpolitik und -strategie sagte: „Länder wie die EU, China, Südkorea usw. verfügen alle über transparente Klassifizierungssysteme. Einige Länder verwenden sogar eine „weiße Liste“, um Branchen oder Technologien zu identifizieren, die als umweltfreundlich gelten. Wenn Vietnam bald über ähnliche Kriterien verfügt, wird dies nicht nur den Banken die Kreditvergabe erleichtern, sondern auch Unternehmen dabei unterstützen, Projekte von Anfang an proaktiv in die richtige Richtung zu lenken.“

Frau Phung Thi Binh, stellvertretende Generaldirektorin der Agribank – Foto: VGP/HT

Einer der Schritte, die als „Durchbruch“ gelten, ist das Projekt zur nachhaltigen Entwicklung von 1 Million Hektar Qualitätsreis im Mekong-Delta. Aus Kreditsicht erklärte Frau Phung Thi Binh, stellvertretende Generaldirektorin der Agribank, dass die Bank ein Kreditpaket mit einem um mindestens 1 % niedrigeren Vorzugszinssatz für teilnehmende Unternehmen, Genossenschaften und Haushalte bereitgestellt habe.

Frau Phung Thi Binh wies jedoch auch darauf hin, dass solche Programme nur dann erfolgreich seien, wenn eine Verknüpfung entlang der Wertschöpfungskette gegeben sei.

„Wir vergeben Kredite vom Input bis zum Output, von Saatgut und Düngemitteln bis hin zu Einkauf, Verarbeitung und Verbrauch, um die Effizienz zu gewährleisten und Kreditrisiken zu reduzieren“, sagte Frau Phung Thi Binh.

Es ist jedoch unbestreitbar, dass grüne Kredite mit zahlreichen Hindernissen konfrontiert sind. Zu den größten Hindernissen zählen die lange Amortisationszeit und das hohe Risiko, während die Banken weiterhin die Kapitalrückgewinnung sicherstellen müssen. Tatsächlich sind die Kreditinstitute, obwohl sie sich aktiv beteiligen, noch immer vorsichtig. Sie benötigen bessere Instrumente zur Risikobewertung, klarere Informationen von den Kunden und vor allem einen einheitlicheren rechtlichen Rahmen.

„Wir wollen unbedingt in Windkraft und Solarenergie investieren. Doch politische Veränderungen haben dazu geführt, dass einige Windkraftprojekte keine Fördermittel mehr zahlen, was die Banken verwirrt und zögerlich macht“, erklärte ein Vertreter der Agribank offen. Investitionen in Branchen wie die Energiegewinnung aus Abfall und Biomasse, obwohl sie Potenzial haben, erfordern jedoch immer noch ein überzeugendes, praktikables Modell, damit die Banken mutig Geld auszahlen.

Herr Minh

Quelle: https://baochinhphu.vn/tin-dung-xanh-don-bay-phat-trien-kinh-te-ben-vung-tai-viet-nam-102250425170022322.htm