Generalleutnant der Polizei gibt Ratschläge zur Begrenzung der „Hinterhöfe“ der Banken

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Am Nachmittag des 10. Juni diskutierte die Nationalversammlung im Saal den Entwurf des Gesetzes über Kreditinstitute (in der geänderten Fassung).

Generalleutnant Nguyen Hai Trung, Direktor der Polizeibehörde von Hanoi, äußerte seine Besorgnis über gegenseitige Eigentümerschaft, Manipulation und Gruppeninteressen im Bankensektor, insbesondere über die Kapitalmobilisierung für Kredite zwischen Unternehmen im Ökosystem privater Wirtschaftsgruppen .

Ihm zufolge sieht der Gesetzentwurf eine Reduzierung der Eigentumsverhältnisse von Einzelpersonen, öffentlichen Organisationen, Kreditinstituten usw. vor, um die Aktionärsstruktur der Banken offener und gesünder zu gestalten. Dadurch werde vermieden, dass das Selbstbestimmungsrecht „auf einen bestimmten Chef“ konzentriert werde und die Geschäftstätigkeit der Organisation auf Hinterhofunternehmen und Interessengruppen beschränkt werde, was der Bank oder kleinen Aktionärsgruppen schade.

Laut Herrn Trung gibt es in Wirklichkeit jedoch immer noch Großaktionäre, die im Vorstand genannt werden oder nicht, um die Geschäftsführung zu übernehmen, Mehrheitsanteile zu halten und Bankgeschäfte zu betreiben.

Daher seien die Regelungen im neuen Entwurf rein technischer Natur, kommentierte Generalleutnant Nguyen Hai Trung und fügte hinzu, es sei notwendig, weitere Regelungen einzuführen und die Rolle der Staatsbank zu stärken, um den Missbrauch der Macht und der Managementrechte großer Anteilseigner zur Manipulation der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten einzuschränken.

Darüber hinaus müssen zusätzliche Maßnahmen und Lösungen untersucht und vorgeschlagen werden, um die Umgehung des Gesetzes zu steuern und zu kontrollieren, indem viele andere juristische Personen im Namen von Aktien auftreten, um eine große Aktionärsgruppe für den Betrieb von Kreditinstituten zu schaffen.

In Bezug auf die Bestimmungen zur Bereitstellung von Informationen an spezialisierte Agenturen zur Verbrechensverhütung sagte Abgeordneter Nguyen Hai Trung, dass die Bestimmungen des Gesetzesentwurfs den zeitlichen Anforderungen in der Praxis der Verbrechensverhütung nicht genügen, insbesondere nicht der Verhütung von Verbrechen, bei denen heutzutage Hochtechnologie zur Begehung von Betrug im Cyberspace eingesetzt wird.

Die Situation bei Straftaten, bei denen der Cyberspace und Hochtechnologie für Betrug, Vermögensabschöpfung, Glücksspiel, die Organisation von Glücksspielen und Geldwäsche genutzt werden, ist äußerst komplex und hat äußerst schwerwiegende Folgen. Bei Straftaten muss die Polizei schnell vorrücken, um den Geldfluss zu untersuchen und Konten einzufrieren.

Die derzeitigen gesetzlichen Regelungen genügen jedoch nicht den Anforderungen, um Geldtransfers an Privatpersonen rechtzeitig zu verhindern. General Nguyen Hai Trung erklärte daher, dass es notwendig sei, Vorschriften zu erlassen und die Sperrfrist für Kundenkonten zu verkürzen, um die Kriminalitätsbekämpfung zu unterstützen. Die Regierung könne detaillierte Regelungen prüfen.

Darüber hinaus sagte der Abgeordnete Nguyen Hai Trung, dass es zur Verbesserung der Wirksamkeit der Kriminalprävention notwendig sei, die Vorschriften zur Kontolegitimität in den entsprechenden Rechtsdokumenten zu überprüfen und zu legalisieren sowie Leitdokumente zu vervollständigen und zu synchronisieren, um eine wirksame Umsetzung zu gewährleisten …

Gleichzeitig muss dieses Gesetz ausdrücklich die Bedingungen festlegen, die von Kreditinstituten verlangen, über eine technologische Plattform und physische Einrichtungen zur Kundenidentifizierung zu verfügen, um die Legitimität sicherzustellen. Außerdem müssen Kreditinstitute für die Überprüfung, Aufdeckung und Abstimmung mit der Polizei und den entsprechenden Behörden verantwortlich sein, um Verstöße gegen unrechtmäßige Konten streng zu verfolgen.

Laut Herrn Trung ist im Kampf gegen die Schwerkriminalität in jüngster Zeit der Trick aufgetaucht, gefälschte Dokumente zur Kontoeröffnung zu verwenden, um Schwierigkeiten zu verursachen und Kriminalität zu vermeiden.

Darüber hinaus schlug Herr Nguyen Hai Trung vor, nicht festzulegen, dass die Staatsbank die Befugnis hat, Gesetzesverstöße im Bankensektor zu untersuchen.

Die gegenseitige Eigentümerschaft von Banken muss beendet werden.

Unter Bezugnahme auf die jüngsten Vorfälle bei der SCB Bank in Vietnam und anderen US-Banken schlug Abgeordneter Trinh Xuan An (Dong Nai) vor, dass es notwendig sei, den Inhalt der Prävention systemischer Risiken klar zu definieren.

Herr An sagte, dass der Gouverneur der Staatsbank zwar häufig von Risikoprävention spreche, der Gesetzesentwurf jedoch auch zahlreiche Regelungen zur Risikoprävention für das Bankensystem enthalte, das Problem der gegenseitigen Eigentümerschaft jedoch nicht nur eingeschränkt, sondern beendet werden müsse.

„Jeder weiß es, jeder erkennt es, aber es ist schwierig, dies beim Namen zu nennen, weil es so umständlich ist. Die spezifischen Maßnahmen im aktuellen Gesetz über Kreditinstitute sind nicht streng genug. Wir konzentrieren uns auf die Reduzierung der Beteiligungsquote und des Kreditlimits, sind aber sehr passiv“, sagte Herr An.

Er schlug vor, dass es notwendig sei, das Modell der unabhängigen Finanz- und Wirtschaftsprüfungsaufsicht zur Beaufsichtigung der Kreditinstitute neu auszurichten.

Bei derzeit etwa 50 Banken muss zudem neu bewertet werden, ob diese Zahl zu hoch ist oder nicht. Es muss klar quantifiziert werden, wie groß eine Volkswirtschaft ist und wie viele Banken ausreichend sind. Außerdem muss eine technische Regelung im Gesetz geschaffen werden, um die Zahl zu begrenzen.

Überwachen Sie die Banken genau, um zu verhindern, dass Geld in Hinterhofprojekte fließt . Delegierter Ha Sy Dong warnte, dass Eigentümer den Geldfluss in ihre Hinterhofprojekte kontrollieren könnten, wenn die Aufsicht nicht streng genug sei.

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