マネーロンダリング対策、企業への影響なし

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4億VND以上の取引は国立銀行に報告する必要があります。

首相の決定11/2023/QD-TTgによれば、2023年12月1日から、4億VND以上の取引は国家銀行に報告する必要があります。

この決定は、マネーロンダリング防止法第25条第2項の規定に従ってベトナム国家銀行に報告しなければならない高額取引のレベルを規定するものである（首相は、各時期の社会経済状況に応じて、報告しなければならない高額取引のレベルを決定する）。

報告主体は、2022年マネーロンダリング防止法第4条第1項および第2項に規定されている、関連する非金融分野で事業を行っている金融機関、組織、個人であり、以下を含みます。

金融機関は、預金の受け取り、貸付、金融リース、支払サービス、支払仲介サービス、振替手段、銀行カード、送金注文の発行、銀行保証、金融コミットメントなど、1 つまたは複数の活動を実行するライセンスを持っています。

外国為替サービス、金融市場における金融商品の提供、証券仲介業務、証券投資コンサルティング、証券引受業務、証券投資ファンド運用業務、証券投資ポートフォリオ運用業務、生命保険業務、通貨交換業務。

法律で定められた関連する非金融産業および専門職で事業を行う組織および個人は、賞品付き電子ゲーム、通信ネットワーク、インターネット上のゲーム、カジノ、宝くじ、賭博などの賞品付きゲームの事業を含む、1つまたは複数の活動を実行します。

不動産事業（不動産の賃貸、転貸、不動産コンサルティングサービスを除く）、貴金属および宝石の取引、会計サービス、公証サービスの提供、弁護士および法律事務所の法律サービスの提供、企業の設立、管理、運営に関するサービスの提供、第三者への取締役および会社秘書サービスの提供、法的契約サービスの提供。

ビジネスに影響を与えることなくマネーロンダリング対策に貢献

BIDVの主任エコノミストであり、BIDV研修研究機関の所長、国家金融通貨政策諮問委員会委員、太平洋経済協力国家委員会（VNCPEC）委員でもあるカン・ヴァン・リュック博士は、今回の決定は国会で可決されたマネーロンダリング防止法に従って実施されたと語った。

リュック氏は、この決定は事業運営に影響を及ぼさず、4億ドンという数字は適切であると評価した。

「法律が可決される前に、適切な数について非常に慎重に議論されました。今、具体的な指示が出されたので、それを適用する準備はできています」とリュック氏は述べた。

ホーチミン市不動産協会のレ・ホアン・チャウ会長は、決定11/2023/QD-TTgの発効日は正しい方向であると評価した。

「以前のマネーロンダリング防止法では、3億ドンを超える取引は報告義務があると規定されていました。この基準を4億ドンに引き上げるのは普通のことです。これは規制強化ではなく、むしろ緩和です」とチャウ氏は述べた。

チャウ氏によると、マネーロンダリングのリスクとなる可能性のある金額は報告する必要がある。報告に関しては、国立銀行は人工知能と統計的リスク評価を活用する。これは現行の規制に従うことを前提としている。

不動産業界では、4億VND以上の取引を決定する際には国家銀行に報告する必要があるが、企業には影響しない。

チャウ氏は、ベトナムは国連マネーロンダリング防止条約の加盟国であるため、2020年にマネーロンダリング防止法が公布され、最近改正されたと述べた。不動産はマネーロンダリングのリスクが高い分野の一つであるため、規制が必要である。

ただし、この規定は不動産だけでなく、その他すべての価値ある取引にも適用されます。

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