ダナン：500ドル以上の暗号資産取引の追跡をテスト

ダナンが国内初となる管理型暗号資産変換プロジェクトの試験運用を開始したというニュースは、多くの関係者の注目を集めています。政府はどのようにしてキャッシュフローの不正使用を回避するのでしょうか？

ダナンでは多くの大規模プロジェクトが実施・試験されており活気に満ちている - 写真：BD

ダナン市科学技術局は9月1日、 Tuoi Tre Onlineに対し、ブロックチェーン技術アプリケーションの導入、暗号資産と法定通貨の交換、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する国際規制（トラベルルール）の遵守を目的としたBasal Payソフトウェアの管理されたテストのライセンスを発行したと述べた。

ダナンでは500米ドル以上の取引を厳重に監視する

ソフトウェアを容易にし、透過的に導入するために、ダナン市科学技術局のパイロット ライセンスでは、トランザクションを制御するための多くの具体的な要件が定められています。

具体的には、AlphaTrue Solutions Joint Stock Company（テストを許可された会社）は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する推奨事項に準拠しながら、暗号資産の預金の流れを管理する責任を負います。

すべての取引は、継続的に自動的に出所が確認され、関係者との資産移動履歴に基づいて入金時に審査されます。

ソフトウェアは、500米ドル以上の暗号資産の入出金について、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する国際規制に準拠する必要があります。合計金額が500米ドル以上で、関連性の兆候がある小額取引の場合、ソフトウェアはトラベルルールメカニズムを自動的に起動します。

分析ツールが疑わしい取引を警告した場合、マネーロンダリング対策部門が内部調査を実施し、ブロックチェーン上で取引フローを追跡します。

暗号資産変換プロジェクトをテストする3つの拠点のうちの1つであるソフトウェアパーク2で従業員が作業している - 写真：BD

そこから、異常な取引の出所を特定し、汚職やマネーロンダリング、テロ資金供与に関連する兆候がある取引を記録し、当局と調整して規制に従って処理します。

暗号資産の為替レート変動の制御に関しては、ダナン科学技術局は、テストユニットに商業銀行と連携してリスク保険プランを開発するよう要請した。

為替レートの変動、流動性リスク、テスト期間中の安定したキャッシュフローの確保。

テスト範囲外での不正なトランザクションをブロックする

ダナンの国家管理機関がBasal Payソフトウェアの運用に関して設定した重要な要件は、取引前にすべての顧客の電子識別（eKYC）を制御するソリューションを設定することです。

利用者による取引の合計額が500米ドル以上の場合、顧客の電子認証が必要となります。すべての身分証明書データは、国際基準に基づき更新された禁止リストに基づき、マネーロンダリング対策部門によって照合・審査される必要があります。

ユーザーが禁止リストに載っていることが判明した場合、またはマネーロンダリングやテロ資金供与に関与している兆候がある場合、そのユーザーは直ちにブロックされ、管轄当局に報告されます。

ライセンスでは、ダナン科学技術局は、パイロットユニットがダナン市内の3か所（ダナン革新的スタートアップ支援センター、ダナンソフトウェアパーク集中情報技術パーク、ダナンソフトウェアパーク2）でのみプロジェクトを実施することを義務付けています。

ダナンソフトウェアパークNo.2 - 写真：BD

ソフトウェアが本来の用途外でテストされないようにするため、州の管理機関は厳重な監視を義務付けています。許可された場所以外でソフトウェアが展開された場合、警告が表示され、取引プロセス全体がブロックされ、次の支払い手順が実行できなくなります。

管理機関の検査、監視、報告に役立てるため、場所や取引情報が完全に記録されます。

さらに、詐欺、マネーロンダリング、不正資金の使用、またはソフトウェア攻撃の兆候に関連する苦情があった場合、テストユニットのカスタマーケア部門は、手順に従って調査および処理するために、直ちにそのケースをマネーロンダリング対策部門に転送する必要があります。

テストユニットは、ユーザー トークンの合計残高が 1,000 万ドルを超えると (ソフトウェアで更新されるか、1 時間以内に 1 人のユーザーまたは複数のユーザーの合計入金額が 200 万ドルを超えることがソフトウェアに記録されると) 警告を発します。

1 つのアカウントで取引できる最高額は 1,000 USD で、1 日の取引合計数は 1,000 USD を超えることはできません。

8月26日、ダナン市人民委員会のホー・クアン・ブー副委員長は、暗号資産の変換に関する技術的ソリューションの36か月間の管理試験を承認する決定書に署名した。

決定によれば、管理されたパイロット プロジェクトは、Alphatrue Solutions Joint Stock Company (ダナンに新しく設立された企業) の Basal Pay ソフトウェアです。

タイ・バ・ドゥン

出典: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm