マネーロンダリング防止のために監視される取引はいくつありますか?

4億ドン以上の取引は報告が必要

報告義務のある大口取引のレベルを規定した首相決定11/2023/QD-TTgによれば、2023年12月1日から、報告義務のある大口取引のレベルは4億VND以上となります。

高額取引の報告内容は、2023年3月1日に発効したマネーロンダリング防止法、マネーロンダリング防止法（政令19号）のいくつかの条項を詳述した政令19/2023/ND-CP、回状09/2023/TT-NHNNで具体的に規制されています。

マネーロンダリング防止法第 48 条では、国立銀行が政府に対してマネーロンダリング防止の国家管理の実施の責任を負うと規定されています。

マネーロンダリング対策部門（SBV）が信用機関にマネーロンダリング対策に関する電子報告を実施する際のガイドラインに従い、信用機関は以下の報告書フォームを使用して毎日電子報告をマネーロンダリング対策部門に送信します。

CTR（現金取引報告書）とは、顧客が1日あたり合計4億VND以上の現金または外貨での取引を行った場合に報告しなければならない高額取引報告書です（取引は1件以上可能です）。

PTR（生産取引報告書）は、現金を用いて商品やサービスの売買取引を行った際の報告書です。例えば、金、不動産、カジノでの従来型通貨の購入などです。

DWT（国内有線送金）レポートは、口座間、口座からウォレット間（ベトナム国内の取引に参加している金融機関）の5億VND以上の電子送金に関するレポートで、取引ごとに金額が計算されます。

EFT（電子資金振替）レポートは、ベトナム国内および国外で行われた電子送金取引（ベトナム国外で少なくとも 1 つの金融機関が取引に参加）に関する国際電子送金レポートであり、金額は 1,000 米ドル以上、または同等の価値の他の外貨で、取引ごとに計算されます。

4億ドン以上の現金取引は、マネーロンダリング対策当局に報告する必要がある。写真：ナム・カーン

マネーロンダリングの疑いのある顧客を特定する

政令第19号第6条によれば、金融機関は以下の場合に顧客を識別しなければなりません。

顧客が決済口座、電子ウォレット、その他の種類の口座を含む口座を初めて開設したとき、または顧客が金融機関が提供する商品やサービスを利用するために金融機関と初めて関係を築いたとき。

顧客が口座を保有していない場合、または口座を保有していても過去6ヶ月連続で取引を行っていない場合、1日に総額4億VNDまたはそれに相当する外貨以上の入金、出金または振替取引を行った場合（貯蓄利息の決済または引出し、クレジットカード債務の返済、金融機関への信用貸付の返済、金融機関に登録されている定期支払、証券投資活動の利息の引出し、債券投資の取引を除く）。

賞品付き電子ゲーム、通信ネットワークやインターネット上のゲーム、カジノ、宝くじ、賭博などの賞品付きゲームで事業を営む組織や個人は、顧客が1日に合計7,000万VND以上の相当額の外貨取引を行う場合、顧客を確認する必要があります。

不動産賃貸、転貸、不動産コンサルティングサービス以外の不動産事業を行う組織および個人は、不動産仲介活動においては買手と売手の顧客を特定し、不動産管理サービスにおいては不動産所有者の顧客を特定する必要があります。

貴金属や宝石を取引する組織や個人は、顧客が1日に4億ドン以上の価値の貴金属や宝石を同等の外貨現金で売買する現金取引を行う場合、顧客を確認する必要があります。

3月13日、ラムドン省警察は1日あたり最大300億ドン相当のマネーロンダリング事件を摘発し、捜査のため関連者23人を逮捕した。

同グループはダラット市で家を借り、人を雇って銀行口座を開設させ、その銀行口座に資金を振り込んで「ビリー」というカンボジア人のためにマネーロンダリングを行っていた。

このグループの中心人物は、マネーロンダリングを行うために「ビリー」に約100の銀行口座を提供したと自白したル・ヴァン・ディープです。これらの口座が毎日入出金していた金額の総額は、約200億～300億ドンでした。