どのような送金を報告する必要がありますか?

マネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドする国立銀行の通達第27/2025/TT-NHNN号は、通達第09/2023/TT-NHNN号の規定を継承し、管理プロセスの障害を取り除くためにいくつかの内容を修正および補足した基礎の上に作成され、同時に、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散への資金提供の防止と対策に対する政府の取り組みを確実にします。

防錆室の写真.jpg — マネーロンダリング対策に関する多くの新しい規制 - イラスト写真。

特に、この通達では、報告主体のマネーロンダリングリスクを評価するための基準と方法、マネーロンダリングリスク管理プロセスとマネーロンダリングリスクレベルに応じた顧客分類、マネーロンダリング対策に関する内部規則、高額取引の報告制度、疑わしい取引の報告制度、電子送金取引などが明確に規定されています。

報告主体は、以下の場合に送金取引を行う際に、電子データを使用して情報を収集し、マネーロンダリング対策部門に報告する責任があります。取引に参加する組織が国内に所在し、金額が5億ベトナムドン以上または同等の外貨である送金取引。ベトナム国外の組織が参加し、金額が1,000米ドル以上の送金取引。

貴金属（金を除く）および宝石を持ち込む際に、国境ゲートで税関に提示する必要がある価値と書類は4億ドンです。同様に、譲渡証書の価値も4億ドンです。

出国または入国時の外貨現金、ベトナムドン現金および金の携行に関する国立銀行の現行規則に従い、出国または入国時に国境税関で外貨現金、ベトナムドン現金および金の価値を申告する必要があります。

通達27号は2025年11月1日から発効します。ただし、報告主体が十分な準備時間を確保できるよう、報告主体は2025年12月31日まで、現行の規則に従って内部規則およびリスク管理手順を継続して実施するものとします。

2026年1月1日より、報告主体は、本通達の規定に完全に準拠するために内部規則およびリスク管理プロセスの調整と更新を完了し、電子データによる報告に対応するための適切な情報技術システムを構築する責任があり、規定に従ってブラックリスト、警告リスト、政治的に影響力のある個人のリストに従ってスキャンおよびフィルタリングするソフトウェアシステムを備えていなければなりません。

出典: https://hanoimoi.vn/nhung-giao-dich-chuyen-nao-tien-phai-bao-cao-716850.html