新規制：5億ドン以上の国内送金は報告が必要

最近発行された通達第27号では、国家銀行は5億VND以上の国内送金取引または同等の価値の外貨をマネーロンダリング対策局に報告することを義務付けている。

ベトナム政府は、マネーロンダリング防止法の複数の条項の実施を規定する通達27/2025を発布しました。この通達は、金融活動におけるマネーロンダリングおよびテロ資金供与の管理と防止の有効性を向上させるための多くの新たな規制を規定しています。

この通達で注目すべき点の一つは、電子送金取引の報告制度に関する規制です。金融機関、決済仲介サービス提供者、および関連機関は、一定の基準に達した取引について報告しなければなりません。

国内組織が関与する送金取引の金額が5億ベトナムドン以上、または相当額の外貨で5億ベトナムドン以上となる場合、企業は報告義務を負います。電子送金取引の場合、報告基準額は1,000米ドル以上となります。

新しい通達は11月1日から発効します。ただし、組織に準備時間を与えるため、国立銀行は移行期間を定めており、報告単位は今年12月31日まで、現行の規制に従って引き続き内部手順とリスクを適用します。

報告書には、送金元および受取人組織、送金者および受取人に関する完全な情報、口座番号、金額、通貨、取引目的、取引日の詳細が記載されている必要があります。これらの情報は、規制当局の要件に従い、正確性と適時性を確保した上で、電子的に提出する必要があります。

金融機関は、報告義務に加えて、に関連する不正確な情報や疑わしい兆候を検出した場合、積極的に取引を審査、停止、または拒否する必要があります。

この通達では、規定額を超える外貨、ベトナムドンの現金、工具、貴金属、宝石を持ち込む際に国境税関に提示すべき価値と書類も規定している。

具体的には、貴金属（金を除く）および宝石の価値は4億VND以上です。同様に、送金手段の価値も4億VND以上です。

出国または入国時に国境ゲートの税関で申告しなければならない現金の外貨、現金のベトナムドンおよび金の価値は、国立銀行の現行の規則に従って実施されます。

NGOC DIEP

plo.vn

出典: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html