証券会社が顧客の資金を混同、銀行との数千億の取引で違反。

証券委員会はサイゴン・ハノイ証券株式会社（SHS）に約14億ドンの罰金を科した。

サイゴン - ハノイ証券株式会社（SHS）が行政違反で罰金を科せられた - 写真：SHS

辰年の最終営業日、国家証券委員会はサイゴン・ハノイ証券株式会社（SHS）に行政制裁を課す決定を下した。

専用アカウントの混乱

処分決定では、SHSが顧客資産を証券会社の資産と区分して管理していなかったことが明記された。

この証券会社は、ある時点で専用口座と会社の支払口座間で送金取引を行っており、この違反によりSHSは1億7,500万ドンの罰金を科されました。

現行の規制では、取引を行う前にお客様は証券会社に資金を入金する必要があります。専用口座はお客様の取引専用です。

証券会社は、各顧客の証券取引預託金を別々に管理し、顧客の資金と証券会社の資金を区別しなければなりません。

また、顧客資金に関連して、SHSは、顧客の証券取引預金を管理するために商業銀行に専用口座を開設する際の規則で義務付けられている証券委員会への報告を期限内に行わなかったことでも罰金を科された。

また、この証券会社は、顧客の信用取引口座の現在の購買力を超える信用取引を顧客に許可していたことでも法律に違反していました。

顧客からの売買注文の受付及び執行に関する規制違反については、SHSは、一部の顧客の証券取引口座に十分な資金がないにもかかわらず、一部の顧客が証券を購入する注文を出すことを許可していた時期があった。

証券委員会によると、この証券会社は複数の銀行と連携し、証券委員会の承認を得ずに複数の顧客に証券購入のための資金を融資するサービスを提供していた。この違反行為には、最高2億5,000万ドンの罰金が科せられる。

この証券会社は、ハノイテクノロジーファイナンス投資株式会社との顧客探索・紹介契約やエンキャピタルホールディングスとの株式売買契約に基づき、顧客に保証金支払いの形で資金を貸し付けたにもかかわらず、締結した契約を遵守せず、元金や手数料を返済しないなど、違反行為も犯していた。

証券購入のために顧客にお金を貸すために銀行からお金を受け取るのをやめなければならない

証券会社は証券業務その他のサービスを提供する場合には、証券委員会に報告しなければなりません。

しかし、SHSは委員会に報告せずに証券仲介契約を締結した顧客から他の顧客（フィンテック）の証券取引口座に資金を連結して送金するサービスを行ったため、最大2億2500万VNDの罰金を科せられた。

証券委員会はまた、この証券会社に対し、BIDVやSHBなどの銀行と連携して証拠金サービスを提供するのをやめるよう要請した。

さらに、管理機関は、SHS に対し、報告なし、書面による意見なし、または管轄当局からの指導なしの証券サービスまたはその他のサービスを提供しないことを要求しています。

証券委員会によると、SHSは2022年、2023年および2022年、2023年、2024年の最初の6か月間の経営報告書でも関連当事者との取引に関する不完全な情報を開示した。

当社は、当社と関連当事者間、当社と主要株主、内部者、内部者の関連当事者間等の取引に関して、取引数量や取引総額が十分に開示されておりません。

2022年度の監査済み財務報告によると、SHSはSHB（関連会社）との間で、総取引額5,381億ドンの融資を受け、総取引額7,118億ドンの融資を返済する取引を行っており、これは2022年度財務報告上の同社の総資産額の35%を超える。

出典: https://tuoitre.vn/mot-cong-ty-chung-khoan-nhap-nhang-tien-khach-hang-vi-pham-khi-giao-dich-nghin-ti-voi-mot-ngan-hang-20250125074716098.htm