国家銀行検査局第2地域は、ホーチミン市にある株式会社商業銀行のホーチミン市支店、サイゴン支店、フーニャン支店の3支店に対する検査結果を発表した。

国家銀行検査局第2地域は、管轄当局が承認した計画に基づいて13の内容を検査した結果、3つの支店は資本動員、外国為替活動、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止活動などの活動に関して、基本的に法律および国家銀行の規定を遵守していると結論付けました。

長年にわたる支店の活動は効果的であり、地元の経済発展にプラスの影響を与えてきました。

しかし、検査機関はホーチミン市の3支店の欠点と限界も指摘しました。特に、支店における融資業務には、融資の審査と決定、融資の検査と監督が不十分かつ厳格でない、融資を受けた顧客が融資の目的をきちんと果たしていないなど、典型的な欠点と限界が見られます。

海外での外貨管理および送金活動に関して、ホーチミン支店は、商品の輸入および片道送金の一部の取引について、まだ完全な書類を収集していません。

サイゴン支店にはいくつかの欠点や問題があり、マネーロンダリング対策に関連する活動がまだ厳密に実施されていないことが判明しました。

Phu Nhuan 支店では、収益、未払利息、預金利息の回収の記録が正確でないなど、会計および簿記業務にいくつかの欠点と限界があることが判明しました。

上記の欠点、制限、欠陥に対し、ベトナム国家銀行第2地域の主任検査官は、権限と法律の規定に従って対処措置を適用しました。

同時に、銀行本部は17の勧告を実施し、支店は残りの勧告を実施することが求められている。

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