តើប្រតិបត្តិការប៉ុន្មាននឹងត្រូវបានត្រួតពិនិត្យសម្រាប់ការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់?

ប្រតិបត្តិការសាច់ប្រាក់ដែលមានតម្លៃសរុប 400 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះក្នុងមួយថ្ងៃ ការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុក 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ និងការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិពី 1,000 ដុល្លារអាមេរិក ឬច្រើនជាងនេះត្រូវតែរាយការណ៍ទៅភ្នាក់ងារប្រឆាំងការលាងលុយ។

ប្រតិបត្តិការពី ៤០០ លានដុងត្រូវតែរាយការណ៍

យោងតាមសេចក្តីសម្រេច 11/2023/QD-TTg របស់ នាយករដ្ឋមន្ត្រី ដែលកំណត់កម្រិតនៃប្រតិបត្តិការតម្លៃធំដែលត្រូវតែរាយការណ៍ចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2023 កម្រិតនៃប្រតិបត្តិការតម្លៃធំដែលត្រូវតែរាយការណ៍គឺចាប់ពី 400 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ។

ខ្លឹមសារនៃការរាយការណ៍អំពីប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃធំត្រូវបានគ្រប់គ្រងជាពិសេសនៅក្នុងច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដែលចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែមីនា ឆ្នាំ 2023 និងក្រឹត្យលេខ 19/2023/ND-CP ដែលរៀបរាប់លម្អិតអំពីមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (ក្រឹត្យលេខ 19) សារាចរ 09/2023/TT

មាត្រា ៤៨ នៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ចែងថា ធនាគាររដ្ឋត្រូវទទួលខុសត្រូវចំពោះ រដ្ឋាភិបាល ក្នុងការអនុវត្តការគ្រប់គ្រងរដ្ឋនៃការប្រឆាំងការលាងលុយ។

យោងតាមការណែនាំរបស់នាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (SBV) សម្រាប់ស្ថាប័នឥណទានក្នុងការអនុវត្តរបាយការណ៍អេឡិចត្រូនិកស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយ ស្ថាប័នឥណទានផ្ញើរបាយការណ៍អេឡិចត្រូនិកប្រចាំថ្ងៃទៅនាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយ ដោយមានទម្រង់របាយការណ៍ដូចខាងក្រោមៈ

CTR ( Cash Transaction Report) គឺជារបាយការណ៍នៃប្រតិបត្តិការតម្លៃធំដែលត្រូវតែរាយការណ៍នៅពេលដែលអតិថិជនធ្វើប្រតិបត្តិការជាសាច់ប្រាក់ ឬរូបិយប័ណ្ណបរទេសដែលមានតម្លៃសរុប 400 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះក្នុងរយៈពេល 1 ថ្ងៃ (អាចមានប្រតិបត្តិការ 1 ឬច្រើនជាងនេះ)។

PTR (របាយការណ៍ ប្រតិបត្តិការផលិតកម្ម ) គឺជារបាយការណ៍ស្តីពីការប្រើប្រាស់សាច់ប្រាក់ដើម្បីធ្វើប្រតិបត្តិការទិញលក់ទំនិញ និងសេវាកម្ម។ ឧទាហរណ៍៖ ការទិញមាស អចលនទ្រព្យ រូបិយប័ណ្ណសាមញ្ញក្នុងកាស៊ីណូ...

របាយការណ៍ DWT ( Domestic Wired Transfer ) គឺជារបាយការណ៍ស្តីពីការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុក (ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការនៅប្រទេសវៀតណាម) ពីគណនីមួយទៅគណនីមួយ គណនីមួយទៅកាបូប និងច្រាសមកវិញដែលមានតម្លៃ 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ តម្លៃត្រូវបានគណនាសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនីមួយៗ។

របាយការណ៍ EFT (Electronic Fund Transfer) គឺជារបាយការណ៍ផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិ ដែលជាប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិកក្នុង និងក្រៅប្រទេសវៀតណាម (យ៉ាងហោចណាស់មានស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុមួយចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការនៅខាងក្រៅប្រទេសវៀតណាម) ដែលមានតម្លៃចាប់ពី 1,000 ដុល្លារឡើងទៅ ឬរូបិយប័ណ្ណបរទេសផ្សេងទៀតដែលមានតម្លៃសមមូល តម្លៃត្រូវបានគណនាសម្រាប់ប្រតិបត្តិការនីមួយៗ។

ប្រតិបត្តិការសាច់ប្រាក់ ៤០០ លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅអាជ្ញាធរប្រឆាំងការលាងលុយ។ រូបថត៖ ណាំខាញ់។

កំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនដែលសង្ស័យពីការលាងលុយកខ្វក់

យោងតាមមាត្រា 6 នៃក្រឹត្យលេខ 19 គ្រឹះស្ថានហិរញ្ញវត្ថុត្រូវកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនក្នុងករណីដូចខាងក្រោមៈ

នៅពេលដែលអតិថិជនបើកគណនីដំបូង រួមទាំងគណនីទូទាត់ កាបូបអេឡិចត្រូនិច និងប្រភេទគណនីផ្សេងទៀត/ ឬនៅពេលដែលអតិថិជនបង្កើតទំនាក់ទំនងជាមួយស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដំបូងដើម្បីប្រើប្រាស់ផលិតផល និងសេវាកម្មដែលផ្តល់ដោយស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ។

នៅពេលដែលអតិថិជនមិនមានគណនី/ឬមានគណនី ប៉ុន្តែមិនបានធ្វើប្រតិបត្តិការណាមួយក្នុងរយៈពេល 6 ខែជាប់ៗគ្នា ធ្វើប្រតិបត្តិការដាក់ប្រាក់ ដក ឬផ្ទេរប្រាក់ដែលមានតម្លៃសរុប 400 លានដុង ឬសមមូលជារូបិយប័ណ្ណបរទេស ឬច្រើនជាងនេះក្នុងមួយថ្ងៃ (លើកលែងតែប្រតិបត្តិការទូទាត់ ឬដកការប្រាក់សន្សំ សងបំណុលកាតឥណទានដែលបានចុះបញ្ជី សងប្រាក់កម្ចីឥណទានទៅកាន់ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ សកម្មភាពទូទាត់ការប្រាក់ ស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុតាមកាលកំណត់។ ការវិនិយោគ);

អង្គការ និងបុគ្គលដែលធ្វើអាជីវកម្មនៅក្នុងហ្គេមដែលឈ្នះរង្វាន់ រួមទាំង៖ ហ្គេមអេឡិចត្រូនិកដែលឈ្នះរង្វាន់; ហ្គេមនៅលើបណ្តាញទូរគមនាគមន៍ អ៊ីនធឺណិត; កាស៊ីណូ; ឆ្នោត; ហើយការភ្នាល់ត្រូវតែកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន នៅពេលដែលអតិថិជនធ្វើប្រតិបត្តិការជាមួយនឹងតម្លៃសរុប 70 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ជារូបិយប័ណ្ណបរទេសជាមួយនឹងតម្លៃសមមូលក្នុងមួយថ្ងៃ។

អង្គការ និងបុគ្គលដែលធ្វើអាជីវកម្មអចលនទ្រព្យ លើកលែងតែការជួលអចលនទ្រព្យ ការជួលបន្ត និងសេវាកម្មប្រឹក្សាអចលនទ្រព្យ ត្រូវតែកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជនសម្រាប់អ្នកទិញ និងអ្នកលក់នៅក្នុងសកម្មភាពឈ្មួញកណ្តាលអចលនទ្រព្យ។ និងសម្រាប់ម្ចាស់អចលនទ្រព្យក្នុងសេវាកម្មគ្រប់គ្រងអចលនទ្រព្យ។

ស្ថាប័ន និងបុគ្គលដែលធ្វើពាណិជ្ជកម្មលើលោហៈ និងត្បូងមានតម្លៃ ត្រូវកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន នៅពេលអតិថិជនធ្វើប្រតិបត្តិការសាច់ប្រាក់ ដើម្បីទិញ ឬលក់លោហៈ និងត្បូងមានតម្លៃ ៤០០ លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ជាសាច់ប្រាក់រូបិយប័ណ្ណបរទេសដែលមានតម្លៃសមមូលក្នុងមួយថ្ងៃ។

នាថ្ងៃទី ១៣ ខែមីនា ប៉ូលីសខេត្ត Lam Dong បានបង្រ្កាបដោយជោគជ័យនូវករណីលាងលុយកខ្វក់ដែលមានតម្លៃរហូតដល់ ៣០ ពាន់លានដុងក្នុងមួយថ្ងៃ ដោយបានចាប់ខ្លួនមុខសញ្ញាពាក់ព័ន្ធចំនួន ២៣ នាក់ ដើម្បីបម្រើការស៊ើបអង្កេត។

ក្រុមនេះបានជួលផ្ទះក្នុងទីក្រុង Da Lat ដើម្បីអនុវត្តការលាងលុយដោយជួលមនុស្សឱ្យបើកគណនីនៅធនាគារ បន្ទាប់មកផ្ទេរប្រាក់ទៅក្នុងគណនីធនាគារទាំងនេះដើម្បីអនុវត្តការលាងលុយសម្រាប់មុខវិជ្ជាពីប្រទេសកម្ពុជាដែលមានឈ្មោះថា "Billy" ។

ប្រធានបទសំខាន់នៅក្នុងក្រុមនេះគឺ Le Van Diep ដែលបានសារភាពថាបានផ្តល់គណនីធនាគារប្រហែល 100 ដល់ "Billy" ដើម្បីអនុវត្តការលាងលុយ។ ប្រាក់​សរុប​ដែល​គណនី​ទទួល​និង​ផ្ទេរ​ជា​ប្រចាំ​ថ្ងៃ​មាន​ប្រមាណ​ពី ២០ ពាន់​លាន​ទៅ ៣០ ពាន់​លាន​ដុង។

តម្លៃមាសឡើងដល់កម្រិតខ្ពស់បំផុត 100 លាន/tael: តើវាមិនធម្មតាទេ តើវានឹងបន្តកើនឡើង ឬត្រជាក់? យោងតាមអ្នកជំនាញ តម្លៃមាសគឺស្ថិតនៅកម្រិតកំពូលជាប្រវត្តិសាស្ត្រ ហើយនៅក្នុងស្ថានភាពដែលទិញលើស អ្នកវិនិយោគត្រូវពិចារណាឱ្យបានហ្មត់ចត់មុននឹងសម្រេចចិត្ត 'ដាក់ប្រាក់'។