តើក្នុងករណីអ្វីខ្លះដែលអតិថិជននឹងត្រូវបានបង្កកគណនីធនាគារ?

ក្រឹត្យលេខ 52/2024 របស់ រដ្ឋាភិបាល គ្រប់គ្រងការទូទាត់មិនមែនសាច់ប្រាក់នឹងចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី 1 ខែកក្កដា។ វាគ្រប់គ្រងការបើក និងប្រើប្រាស់គណនីធនាគារ ព្រមទាំងបញ្ជាក់យ៉ាងច្បាស់អំពីករណីដែលអតិថិជននឹងត្រូវបិទគណនីទូទាត់របស់ពួកគេ។

ជាពិសេស គណនីធនាគារត្រូវបានបង្កកដោយផ្នែក ឬទាំងស្រុង យោងទៅតាមកិច្ចព្រមព្រៀងមុនរវាងម្ចាស់គណនីទូទាត់ និងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ ឬតាមសំណើរបស់ម្ចាស់គណនី។ ទីពីរគឺជាករណីនៅពេលដែលមានការសម្រេចជាលាយលក្ខណ៍អក្សរឬសំណើពីអាជ្ញាធរមានសមត្ថកិច្ចតាមការកំណត់។

Khách hàng sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng trong những trường hợp nào?- Ảnh 1. — គណនីទូទាត់របស់អតិថិជននឹងត្រូវបានរារាំងក្នុងករណីខ្លះ។

ទីបី នៅពេលដែលអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់រកឃើញកំហុស ឬកំហុសនៅពេលបញ្ចូលគណនីរបស់អតិថិជន ឬអនុវត្តការស្នើសុំសងប្រាក់វិញពីអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ការផ្ទេរប្រាក់ដោយសារតែកំហុស ឬកំហុសធៀបនឹងការបញ្ជាទិញរបស់អ្នកផ្ញើបន្ទាប់ពីបញ្ចូលគណនីទូទាត់របស់អតិថិជន។ ចំនួនទឹកប្រាក់ដែលត្រូវបានរារាំងនៅលើគណនីទូទាត់មិនត្រូវលើសពីចំនួននៃកំហុស ឬកំហុសនោះទេ។

ករណីទី៤ គឺនៅពេលដែលមានការស្នើសុំរារាំងដោយម្ចាស់គណនីទូទាត់រួមមួយ លុះត្រាតែមានការព្រមព្រៀងជាលាយលក្ខណ៍អក្សរជាមុនរវាងអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ និងម្ចាស់គណនីទូទាត់រួម។

ក្រឹត្យនេះក៏ចែងថា ម្ចាស់គណនីទូទាត់ត្រូវមានកាតព្វកិច្ចផ្តល់ព័ត៌មានពេញលេញ និងពិត និងគោរពតាមបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការបើក ប្រើប្រាស់ និងអនុញ្ញាតការប្រើប្រាស់គណនីទូទាត់ ហើយត្រូវធានាថាមានប្រាក់គ្រប់គ្រាន់ (សមតុល្យឥណទាន) ក្នុងគណនីដើម្បីប្រតិបត្តិការបញ្ជាទិញទូទាត់ (លើកលែងតែក្នុងករណីដែលមានកិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចីលើសលុបជាមួយអ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់) ។

សម្រាប់ធនាគារ កាតព្វកិច្ចរបស់ពួកគេគឺត្រូវអនុវត្តការបញ្ជាទិញទូទាត់ដែលមានសុពលភាពពេញលេញ និងឆាប់រហ័សរបស់អ្នកកាន់គណនីទូទាត់។ ធនាគារមានសិទ្ធិបដិសេធមិនអនុវត្តការបញ្ជាទិញទូទាត់របស់អ្នកកាន់គណនី នៅពេលដែលការបញ្ជាទិញទូទាត់មិនត្រឹមត្រូវ ឬមានមូលដ្ឋានច្បាប់ដើម្បីកំណត់ថាម្ចាស់គណនីបានរំលោភលើសកម្មភាពហាមឃាត់ដូចដែលបានកំណត់។ ក្នុងករណីមានការបដិសេធមិនធ្វើការបញ្ជាទិញការទូទាត់ ធនាគារត្រូវជូនដំណឹងទៅម្ចាស់គណនីទូទាត់អំពីមូលហេតុនៃការបដិសេធ។

ប្រភព៖ https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm