고객에게 보험 구매를 "강요"하는 은행에 대한 벌금 부과 제안

ANTD.VN - 신용기관법에 따라 은행 상품 및 서비스 제공에 비의무 보험 상품을 연계하는 은행은 4억~5억 VND의 벌금을 부과받습니다.

국립은행은 통화 및 은행 부문의 위반에 대한 행정 제재를 규정하는 2019년 11월 14일자 법령 88/2019/ND-CP를 대체하는 법령 초안(수정 및 보완)에 대한 의견을 구하고 있습니다.

이에 따라 이 초안은 2024년 신용기관법에 따른 제재를 보완합니다.

특히, 이 초안에서는 다음 행위 중 하나에 대해 4억~5억 VND의 벌금을 부과하도록 제안하고 있습니다. 신용 기관법에 규정된 대로 은행 상품 및 서비스 제공에 비강제 보험 상품을 연결하는 행위, 신용 기관 및 외국 은행 지점의 은행 활동 및 기타 사업 활동에 불법적으로 개입하는 행위.

국가 통화 정책의 시행 및 신용 기관 시스템의 안전에 해를 끼치거나 훼손을 초래할 위험이 있는 반경쟁 행위 또는 불공정 경쟁 행위를 실시하는 행위.

은행은 신용을 제공할 때 고객에게 선택적 보험 구매를 "강요"할 수 없습니다.

또한, 신용기관의 법정대리인 선임사실을 국가은행에 통보하지 아니하거나, 신용기관법의 규정을 위반하여 국가은행에 통보하지 아니한 경우 2,000~3,000만 VND의 벌금을 부과하는 등 많은 다른 위반행위에 대해서도 처벌을 합니다.

상업은행의 국내지점 및 거래소 개설에 필요한 요건을 충족하지 아니하거나, 이를 계속 충족하지 아니하는 행위에는 4천만~5천만동의 벌금을 부과한다.

자금세탁방지법 2022년 규정 및 해당 법률의 지침 문서 검토와 관련하여, 초안 법령은 자금세탁방지법 규정에 대한 모든 인용을 삭제하여 자금세탁방지법 및 해당 법률의 지침 문서에 있는 책임, 의무 및 금지 사항에 대한 규정에 따라 법률 문서를 수정, 보완, 대체하거나 제재를 수정하는 경우를 방지합니다.

대신, 이 초안은 위험 관리 프로세스를 개발하지 않거나, 고객을 위험 수준에 따라 분류하지 않거나, 자금세탁방지법, 테러방지법, 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 퇴치법에 부합하지 않는 위험 수준에 따라 고객을 분류하는 행위에 대해 1억 5천만~2억 VND의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다.

자금세탁방지법에서 규정한 정치적 영향력을 가진 외국인 개인고객과 관련된 규정을 이행하지 않거나, 충분히 이행하지 아니한 행위에는 1억 5천만~2억 VND의 벌금이 부과됩니다.

자금세탁방지법에서 규정한 바에 따라, 파트너 은행에 은행 상품, 서비스, 지불 및 기타 서비스를 제공하기 위해 파트너 은행과 관계를 구축할 때, 통신 은행 관련 규정을 준수하지 않거나 완전히 준수하지 않는 경우;

자금세탁방지법에서 규정한 대로, 혁신기술을 적용한 신규상품 및 서비스, 기존상품 및 서비스를 제공할 때 보고기관의 책임과 관련된 규정을 이행하지 않거나 이행이 완료되지 않은 경우.

자금세탁방지법에 따른 특정거래 감독 실패 시 2억~3억 원의 벌금 부과

출처: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd