60만개 의심계좌 적발, 사기 피해액 1조5000억동(약 1조5000억원) 유출

9월 26일, 티엔퐁 신문이 베트남 국가 지불 공사(NAPAS)와 협력하여 주최한 베트남 카드의 날 2025년 기자 회견에서, 지불 부서(국립은행)의 Pham Anh Tuan 국장은 국립은행이 최근 일련의 회람을 발행했으며, 2024년 한 해에만 지불, 계좌, 카드, 전자 지갑 분야에 대한 회람이 7개나 발행되었다고 강조했습니다.

또한 이 부서는 서비스 제공업체가 사기 및 기만 행위를 예방, 중단하고 경고하는 절차를 갖추도록 요구했습니다.

국립은행은 모니터링을 통해 대부분의 서비스 제공업체가 규정을 엄격히 준수하고 있음을 확인했습니다. 또한, 국립은행은 사기 행위에 연루된 것으로 의심되는 카드 및 계좌 목록을 검토하고 제출하는 기관에 대한 규정도 마련했습니다. 예를 들어, 한 사람이 여러 계좌를 개설하고, 의심스러운 거래 행위를 하는 경우, 또는 한 계좌에서 하루에 너무 많은 거래가 발생하여 계좌 용량에 맞지 않는 경우 등이 있습니다.

결제부서장에 따르면, 각 기관은 정해진 기준에 따라 목록을 작성하여 중앙은행에 제출합니다. 중앙은행은 위 문제와 관련된 약 60만 개의 계좌를 수집했습니다. 이 목록을 바탕으로 9월 초 은행 시범 운영을 통해 약 30만 명의 고객에게 총 1조 5천억 동(VND) 규모의 거래 중단을 경고했습니다.

투안 씨는 "새로운 도구를 사용하면 고객이 돈을 이체할 때 경고가 표시되면 돈을 이체할지 여부를 결정하는 데 도움이 될 것으로 믿습니다."라고 말했습니다.

지급부서장은 또한 사기 행위가 있는 개인 계좌가 차단된 후 많은 사람들이 기관 계좌로 전환했다고 밝혔습니다. 이와 관련하여 국립은행은 안전과 보안을 강화하고 사기 행위를 방지하기 위해 관련 규정을 개정하고 있습니다.

Phát hiện 600.000 tài khoản đáng ngờ, gần 1.500 tỷ đồng thoát nạn lừa đảo - 1 — Pham Anh Tuan 지불부장(국립은행)이 9월 26일 기자회견에서 답변하고 있다(사진: BTC).

디지털 결제를 통해 기업을 지원하고 홍보하는 솔루션과 관련하여 NAPAS 이사회 회장인 응웬 꽝 훙(Nguyen Quang Hung) 씨는 NAPAS가 기존 결제 방식 외에도 모바일 기기를 이용한 저렴하고 설치가 쉬운 새로운 결제 솔루션을 개발하고 있으며, 이를 통해 결제 수용 단위가 더욱 편리하게 배포될 수 있도록 돕고 있다고 말했습니다.

Dan Tri 기자가 사람들이 카드 결제를 할 때 겪는 장벽을 어떻게 극복할 것인가에 대한 질문을 던졌을 때, POS 기계(카드 스와이프 지원 POS 기계)가 대형 매장, 슈퍼마켓, 체인점 등에서만 이용 가능하고, 결제 수용 네트워크가 아직 널리 보급되지 않았다는 점을 지적하며, NAPAS 담당자는 이 부서에서 카드 결제 수용 장치를 위한 디지털 솔루션인 SoftPOS(비접촉식 결제 기술과 통합된 결제)를 구축했다고 밝혔습니다.

기업은 안드로이드 기반 스마트폰을 전통적인 카드 결제 단말기(POS)로 활용할 수 있습니다. 이 솔루션은 기존 POS 단말기를 구매하거나 임대할 필요성을 없애 투자 비용을 절감하고 사업 운영을 최적화하는 데 도움이 됩니다. 따라서 이 솔루션은 저렴한 비용으로 소규모 소매점과 같은 결제 단말기에 적합합니다.

NAPAS는 6개 은행과 협력하여 사업부에 이 솔루션을 제공하고 있습니다.

출처: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/phat-hien-600000-tai-khoan-dang-ngo-gan-1500-ty-dong-thoat-nan-lua-dao-20250926132235441.htm