11월 1일부터 고액 자금 이체에 대한 새로운 규정이 적용됩니다.

또한, 의심스러운 거래도 신고해야 합니다. 신고 의무는 시중은행 및 결제 중개기관 등 금융기관에 있습니다.

이는 자금세탁방지법의 여러 조항의 시행을 안내하는 통지문 제27/2025/TT-NHNN에 규정된 주요 내용으로, 2025년 11월 1일부터 시행됩니다.

통지문은 전자 자금 이체 거래 보고서에 필요한 최소한의 내용을 규정합니다. 거래 기관 또는 거래 지점의 이름을 포함한 개시 금융 기관 또는 수혜 금융 기관에 대한 정보, 본사 주소 또는 은행 코드/SWIFT 코드, 자금을 수신 및 이체하는 국가.

거래에 참여하는 개인 고객에 대한 정보에는 성명, 생년월일, 신분증/CCCD/여권 번호 또는 주민등록번호, 거래 서류에 따른 거주지 또는 현재 거주지 및 국적이 포함되어야 합니다. 전자화폐 이체 거래에 참여하는 기업 고객에 대한 정보에는 성명, 본사 주소, 사업장 허가 번호 또는 사업자등록 번호, 그리고 본사 소재 국가가 포함됩니다.

또한, 보고서에는 계좌번호(있는 경우), 금액, 통화 종류, 베트남 동(VND)으로 환산된 금액(외화인 경우), 거래 사유 및 목적, 실행일, 거래 고유 코드 또는 참조 번호를 명확하게 명시해야 합니다. 필요한 경우 자금세탁방지기관은 관리 목적에 따라 추가 정보를 요청할 수 있습니다.

또한, 통지문 27은 현금 외화, 현금 베트남 동, 양도성 증권, 귀금속 및 보석을 규정 수준을 초과하여 휴대할 때 국경 세관에 제시해야 하는 가치와 서류도 규정하고 있습니다.

구체적으로 귀금속(금 제외)과 보석의 가치는 4억 VND이고, 양도 수단의 가치도 4억 VND입니다.

출국 또는 입국 시 국경 세관에 신고해야 하는 외화 현금, 베트남 동 현금 및 금의 가치는 출국 또는 입국 시 외화 현금, 베트남 동 현금 및 금 휴대에 관한 국가은행의 현행 규정을 준수해야 합니다.

순환호 27/2025/TT-NHNN은 보고 기관의 자금세탁 위험 평가 기준 및 방법, 자금세탁 위험 관리 프로세스 및 자금세탁 위험 수준에 따른 고객 분류, 자금세탁 방지에 대한 내부 규정, 보고해야 하는 고액 거래에 대한 보고 제도, 의심스러운 거래에 대한 보고 제도, 전자 자금 이체 거래, 전자 자금 이체 거래에 대한 보고 제도, 전자 데이터 보고 양식 및 마감일, 외화 현금, 베트남 동, 이체 수단, 귀금속 및 보석을 규정 수준을 초과하는 금액 수준 및 국경 세관에 제시해야 하는 서류를 규정하는 13개 조항으로 구성되어 있습니다.

중앙은행은 보고 기관들이 내부 규정, 위험 관리 절차, 보고 양식 및 보고 요건과 관련된 회람 조정 사항 이행을 준비할 충분한 시간을 확보하기 위해 일부 내용에 대한 경과 규정을 추가했다고 밝혔습니다. 따라서 보고 기관들은 2025년 12월 31일까지 현행 규정에 따라 내부 규정 및 위험 관리 절차 관련 규정을 계속 이행하게 됩니다.

2026년 1월 1일부터 보고 기관은 본 통지문의 조항을 완전히 준수하기 위해 내부 규정 및 위험 관리 프로세스를 조정하고 업데이트하고 전자 데이터를 통해 보고를 제공하기 위한 적절한 정보 기술 시스템을 구축할 책임이 있으며 자금세탁방지 및 거래 모니터링에 관한 법률 제9조, 제10조, 제17조 제1항에 명시된 블랙리스트, 경고리스트, 정치적 영향력 있는 인물 목록에 따라 스캔 및 필터링하여 자금세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산 자금 조달을 방지하고 퇴치하기 위한 적절한 의심스러운 징후를 탐지하고 경고하는 소프트웨어 시스템을 보유해야 합니다.

2025/TT-NHNN 시행규칙은 2023/TT-NHNN 시행규칙의 관련 조항을 계승하고, 금융기관의 시행 과정에서 발생하는 장애를 해소하기 위해 여러 내용을 수정 및 보완하여 마련되었습니다. 본 시행규칙의 제정은 자금세탁, 테러 자금 조달, 그리고 대량살상무기 확산 자금 조달 방지 및 대응 업무의 효율성을 높이는 데 기여할 뿐만 아니라, 국제 금융 협력 분야에서 베트남의 위상과 이미지를 제고하는 데에도 기여할 것입니다.

순환 제27/2025/TT-NHNN은 순환 제09/2023/TT-NHNN의 관련 조항을 계승하여 여러 내용을 수정 및 보완하여 보고 기관과 관리 기관이 이행 과정에서 겪는 주요 어려움과 장애물을 제거하고, 동시에 자금세탁, 테러 자금 조달, 대량살상무기 확산 자금 조달을 방지하고 퇴치하기 위한 베트남 정부의 공약을 이행하기 위한 국가 행동 계획 부록 제5조의 공약 이행을 엄격히 보장하며, 2024년 2월 23일 총리 결정 제194/QD-TTg와 함께 발표되었습니다.

전문가들은 거액 거래와 의심스러운 거래에 대한 감독을 강화하면 자금세탁, 테러 자금 조달, 대량살상무기 확산 자금 조달을 예방하고 퇴치하는 작업의 효율성을 높이는 데 도움이 될 뿐만 아니라 국제 금융 협력에서 베트남의 명성과 이미지를 높이는 데에도 기여할 것이라고 말합니다.

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출처: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html