Wettlauf um die Erhöhung des Stammkapitals der Banken

Durch die Ausgabe von Dividendenaktien und ESOP-Aktien zur weiteren Erhöhung des Stammkapitals liefern sich die Banken ein Wettrennen um die Erhöhung ihres Stammkapitals, um ihre Wettbewerbsfähigkeit zu verbessern und internationale Standards im Risikomanagement zu erfüllen.

Der Wettlauf um Kapitalerhöhungen erreicht seinen Höhepunkt

Die OCB Bank plant die Ausgabe von knapp 197,3 Millionen Aktien, um ihr Kapital aus Eigenkapital zu erhöhen. Der Ausgabesatz beträgt 8 % (Aktionäre mit 100 Aktien erhalten 8 neue Aktien). Die Mittel werden aus dem Eigenkapital zum 31. Dezember 2024 bereitgestellt, das nach den geprüften Einzel- und Konzernabschlüssen nach Rückstellung der vorgeschriebenen Mittel ermittelt wird.

Kürzlich genehmigteSHB zudem den Plan zur Erhöhung des Stammkapitals durch Dividenden in Aktien für bestehende Aktionäre im Jahr 2024. Zuvor war SHBs Kapitalerhöhungsplan bereits von der Staatsbank genehmigt worden. SHB wird maximal knapp 528,5 Millionen Aktien ausgeben, was einer Ausgabequote von 13 % der insgesamt ausstehenden Aktien entspricht (Aktionäre mit 100 Aktien erhalten zusätzlich 13 Aktien). Die Anzahl der zusätzlich ausgegebenen Aktien unterliegt keinen Übertragungsbeschränkungen.

In der Zwischenzeit wird die VietABank die Aktionärsliste am 15. August 2025 schließen, um zusätzliche Aktien auszugeben und so ihr Kapital aus Eigenkapital zu erhöhen. Die Bank plant, mehr als 276,4 Millionen Aktien im Verhältnis 100:51,19 an bestehende Aktionäre auszugeben, was bedeutet, dass ein Aktionär mit 1 Aktie 1 Recht und für je 100 Rechte 51,19 zusätzlich ausgegebene Aktien erhält. Die Anzahl der Dezimalaktien (sofern vorhanden) wird annulliert. Als Kapitalquelle für die Ausgabe dienen der angesammelte, nicht ausgeschüttete Gewinn zum 31. Dezember 2024 (mehr als 2.604 Milliarden VND) und der Reservefonds für ergänzendes Gründungskapital (mehr als 160 Milliarden VND). Nach der Ausgabe wird die VietABank ihr Gründungskapital um 2.764 Milliarden VND von fast 5.400 Milliarden VND auf 8.164 Milliarden VND erhöhen.

Im ersten Halbjahr 2025 wird sich das Bild des Grundkapitals der Bankenbranche nicht nur im Umfang erweitern, sondern auch in der Rangfolge dramatisch verändern. Die Beschleunigung vieler Großbanken zeigt, dass der Wettlauf um die Kapitalerhöhung einen Höhepunkt erreicht, insbesondere wenn der Druck zur Einhaltung der Basel-III-Standards immer deutlicher wird.

Laut Statistiken vom Ende des zweiten Quartals 2025 gehören zu den zehn Banken mit dem größten Stammkapital Vietcombank, VPBank, Techcombank, BIDV, MB, VietinBank,ACB , SHB, HDBank und LPBank.

Erhöhung der Eigenkapitalquote

In Bezug auf das Wachstum verzeichneten 10 Banken bis Ende Juni 2025 eine Erhöhung des Stammkapitals. Die Vietcombank hatte dabei mit 49,5 % die stärkste Wachstumsrate; ihr Stammkapital wurde von 55.891 Mrd. VND auf 83.557 Mrd. VND erhöht. Die PGBank verzeichnete eine Wachstumsrate von 19 %. Auch bei BVBank, Bac A Bank und SeABank kam es bis Ende Juni zu Änderungen im Stammkapital: Ihr Stammkapital betrug 6.208 Mrd. VND (plus 12,5 %), 9.580 Mrd. VND (plus fast 7 %) bzw. 28.450 Mrd. VND (plus 0,4 %).

Mit dem Plan, die Mindestkapitalquote (CAR) bis 2033 auf 10,5 % anzuheben, ist eine Erhöhung des Stammkapitals keine Option mehr, sondern eine zwingende Voraussetzung. Die deutlichen Fortschritte seit Anfang 2025 zeigen, dass die Banken um eine starke interne Stärke kämpfen, um im Wettbewerb um Marktanteile zu bestehen und internationale Standards im Risikomanagement zu erfüllen.

Die Staatsbank von Vietnam (SBV) hat soeben das Rundschreiben Nr. 14/2025/TT-NHNN zur Regelung der Eigenkapitalquoten für Geschäftsbanken (CBs) und ausländische Bankfilialen herausgegeben. Dieses Rundschreiben enthält Hinweise zur Bestimmung und den Mindestwerten der Eigenkapitalquoten, die Banken einhalten müssen, einschließlich der Kernkapitalquote Tier 1, der Kernkapitalquote Tier 1 und der Mindestkapitalquote.

Dementsprechend müssen Geschäftsbanken ohne Tochtergesellschaften oder ausländische Bankfilialen individuelle Eigenkapitalquoten einhalten, darunter: Mindestkernkapitalquote Tier 1 von 4,5 %, Mindestkapitalquote Tier 1 von 6 %, Mindestkapitalquote Tier 1 von 8 %. Für Geschäftsbanken mit Tochtergesellschaften müssen die individuellen und konsolidierten Eigenkapitalquoten ebenfalls die entsprechenden Werte einhalten: Mindestkernkapitalquote Tier 1 von 4,5 %, Mindestkapitalquote Tier 1 von 6 % und Mindestkapitalquote Tier 1 von 8 %.

Das Rundschreiben Nr. 14/2025/TT-NHNN enthält erstmals Vorschriften zu Kapitalpuffern, darunter Kapitalerhaltungspuffer (CCB), antizyklische Kapitalpuffer (CCyB) und Kapitalpuffer für systemrelevante Geschäftsbanken. Das Rundschreiben tritt am 15. September 2025 in Kraft.

Außerordentlicher Professor Dr. Nguyen Huu Huan (Wirtschaftsuniversität Ho-Chi-Minh-Stadt) erklärte, die genannten Maßnahmen zeigten die Entschlossenheit der Banken, internationale Standards anzuwenden, was zu höherer Effizienz und höherer Kapitalsicherheit beitrage. Im Vergleich zu Basel II enthält Basel III viele neue und strengere Anforderungen. Die Umsetzung von Basel III erfordert hohe finanzielle Mittel und eine sorgfältige Vorbereitung der Banken.

Quelle: https://baodautu.vn/cuoc-dua-tang-von-dieu-le-cua-cac-ngan-hang-d362339.html