Lösung von Problemen im Bereich der grünen Finanzierung

Banken fördern nicht nur grüne Kredite, sondern mobilisieren auch aktiv Kapitalströme aus grünen Einlagen, grünen Anleihen usw.

HSBC Vietnam hat vor Kurzem eine Vereinbarung zur Finanzierung des ersten grünen Kredits im Meeresfrüchtesektor für die Vinh Hoan Joint Stock Company unterzeichnet. Gleichzeitig hat die Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam ( Vietcombank ) erstmals erfolgreich grüne Anleihen im Wert von 2.000 Milliarden VND mobilisiert, um Kredite für Projekte zu vergeben, die die Umwelt schützen oder ökologische Vorteile bringen.

Der grüne Kapitalfluss ist kräftig

Das durch die Ausgabe grüner Anleihen aufgebrachte Kapital wird von der Vietcombank für Projekte in sieben Bereichen ausgezahlt: erneuerbare Energien, nachhaltiger Verkehr, Wassermanagement, umweltfreundliche Gebäude, Abfallmanagement, nachhaltige Landwirtschaft, Forstwirtschaft und Fischerei sowie Energieeffizienz.

Laut Vietcombank ist die erste Emission von Green Bonds ein wichtiger Meilenstein für die Bank in ihrer ESG-Strategie (Umwelt, Soziales und Corporate Governance – PV) und der freiwilligen Einhaltung der Green-Bond-Prinzipien der International Capital Market Association (ICMA). „Die Nachfrage nach Investitionen in umweltfreundliche Projekte steigt und Green Bonds sind ein wirksames Instrument, um Unterstützungskapital zu angemessenen Kosten zu mobilisieren“, so Vietcombank.

Helena McLeod, kommissarische Generaldirektorin des Global Green Growth Institute (GGGI), erklärte, die erfolgreiche Emission grüner Anleihen der Vietcombank zeige die wachsende Nachfrage und das wachsende Vertrauen der Investoren in grüne Projekte. Dies sei ein positives Signal für die Mobilisierung von Kapitalströmen aus dem privaten Sektor zur Unterstützung der vietnamesischen Klimaneutralitätsziele.

Statistiken der FiinGroup zeigen, dass seit Jahresbeginn vier Green-Bond-Pakete nach den ICMA-Prinzipien mit einem Gesamtwert von 6.900 Milliarden VND (ca. 394 Millionen USD) ausgegeben wurden, was etwa 2 % des gesamten Emissionswerts in diesem Zeitraum entspricht.

Neben grünen Anleihen werben auch einige Geschäftsbanken für die Attraktivität grüner Einlagen. Im August 2024 mobilisierte die Bank für Investitionen und Entwicklung Vietnams ( BIDV ) erfolgreich mehr als 5.000 Milliarden VND aus dem Produkt „Grüne Einlagen“. Auch die Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (VietinBank) mobilisierte Kapital über das Produkt „Grüne Einlagen“ und stellte 5.000 Milliarden VND im Rahmen des grünen Finanzierungsprogramms „Green UP“ zur Finanzierung von Projekten und Plänen bereit, die der Gemeinschaft und der Gesellschaft zugutekommen.

Auf der Geschäftsseite erklärte Frau Nguyen Ngo Vi Tam, Generaldirektorin der Vinh Hoan Joint Stock Company, dass die langjährige Umsetzung des Kreislaufwirtschaftsmodells in der Aquakulturproduktion und -zucht dem Unternehmen geholfen habe, die Wertschöpfungskette zu optimieren, Abfall zu minimieren und Wert aus Nebenprodukten zu schaffen. „Die Vinh Hoan Joint Stock Company hat internationale Zertifizierungen vom Aquaculture Stewardship Council und den Best Aquaculture Practices Standards erhalten. Dies sind die Hauptfaktoren, die Unternehmen dabei helfen, grüne Geschäftskredite zu erhalten“, informierte Frau Tam.

Produkte der Vinh Hoan Joint Stock Company – einem Fischunternehmen, das kürzlich einen grünen Kredit von der HSBC Bank Vietnam erhalten hat. Foto: NGOC ANH

Warten auf die grüne Klassifizierungsliste

Herr Ha Huy Cuong, stellvertretender Generaldirektor der Nam A Commercial Joint Stock Bank (Nam A Bank), sagte, er arbeite mit internationalen Finanzinstituten zusammen, um ein grünes Portfolio mit branchenspezifischen Kriterien aufzubauen. Branchen, denen grüne Kredite gewährt werden, werden hinsichtlich Kapitalentwicklung, Kreditzinsen und Bearbeitungspriorität bevorzugt.

Die Nam A Bank hat Unternehmen auf ihrem Weg in die Umwelt begleitet. So beriet sie beispielsweise ein Unternehmen in der Provinz Long An frühzeitig beim Aufbau eines grünen Kreditrahmens und bei der Digitalisierung, um in ein Kühlhaus im Wert von 100 Millionen US-Dollar zu investieren. Im Rahmen eines grünen Tourismusprojekts in der Stadt Da Lat in der Provinz Lam Dong koordinierte die Bank zudem die Ausstellung von Zertifikaten für umweltfreundliche Baumaterialien mit einer internationalen Organisation.

Allerdings haben Banken nach wie vor Schwierigkeiten, da es keine grüne Klassifizierungsliste als Grundlage für die Kreditvergabe gibt. Pham Hong Hai, Generaldirektor der Orient Commercial Joint Stock Bank (OCB), analysierte, dass das Fehlen eines gesetzlichen und politischen Rahmens für grüne Projekte sowie das Fehlen grüner Konzepte und Listen zu Schwierigkeiten bei der Projektbewertung führt. „Viele Unternehmen befürchten, dass grüne Projekte nicht sofort Gewinne abwerfen oder mit einem hohen Risiko verbunden sind, insbesondere wenn die anfänglichen Investitionskosten hoch sind. Die Suche nach zusätzlichen Ressourcen für die Umsetzung des Projekts kann ein Hindernis sein, das Unternehmen zögern lässt, in nachhaltige Projekte zu investieren, selbst wenn diese langfristig wirtschaftliche Vorteile bringen könnten“, so Hai.

Laut der Gouverneurin der Staatsbank, Nguyen Thi Hong, beteiligten sich 2017 nur fünf Kreditinstitute an der Vergabe grüner Kredite, heute sind es 50 mit einem Gesamtvolumen ausstehender grüner Schulden von rund 650.000 Milliarden VND. Die zuständigen Ministerien und Zweigstellen benötigen jedoch Richtlinien für grüne Klassifizierungslisten, damit die Kreditinstitute eine Grundlage für die Kapitalbereitstellung haben. „Investitionen in grüne Felder erfordern viel Kapital und lange Laufzeiten, während das mobilisierte Kapital des Bankensystems sehr kurzfristig ist“, fügte Gouverneurin Nguyen Thi Hong hinzu.

Es ist noch Platz

Laut Nguyen Ba Hung, Experte und Chefökonom der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) in Vietnam, ist das Wachstum der grünen Finanzierung in unserem Land zwar recht positiv, aber noch immer auf niedrigem Niveau. Grüne Kredite machen lediglich 4,5 % der gesamten ausstehenden Kredite des Bankensystems aus. Dies bietet jedoch auch Chancen und Spielraum für zukünftiges Wachstum im Bereich der grünen Kredite. „Vietnamesische Unternehmen müssen mit der Umsetzung von Berichten zur grünen und nachhaltigen Entwicklung beginnen und mit Banken über die von ihnen vergebenen grünen Kredite diskutieren. Große Unternehmen können grüne und nachhaltige Anleihen emittieren“, schlägt Hung vor.

L. Thuy

Quelle: https://nld.com.vn/go-kho-cho-tai-chinh-xanh-19624120819023949.htm