Banken geben Daten weiter, um gefährdete Betrüger zu identifizieren

ANTD.VN – In den letzten zwei Jahren wurden im Jahr 2024 zwei Fälle von Skimming (Diebstahl von Karteninformationen) an Geldautomaten registriert, von denen 13 Mitgliedsbanken betroffen waren. Im Hinblick auf inländischen Online-Kartenzahlungsbetrug wurden über NAPAS durchschnittlich 12.000 Transaktionen mit betrügerischen Codes pro Monat überprüft und gemeldet.

Kriminelle verstehen die Psychologie jedes Menschen und können ihn manipulieren und betrügen.

Statistiken zufolge verfügen mittlerweile über 87 % der Erwachsenen in Vietnam über Zahlungskonten bei Banken; das Wachstum der Zahl der Zahlungstransaktionen über Internet und Mobiltelefon beträgt etwa 90 % pro Jahr.

Das digitale Banking hat große Fortschritte gemacht, insbesondere nachdem die Staatsbank die Entscheidung Nr. 2345/QD-NHNN zur Implementierung von Sicherheitslösungen bei Online-Zahlungen und Bankkartenzahlungen erlassen hat, um die Lösungen zur Gewährleistung von Sicherheit und Schutz weiter zu verbessern und die Servicenutzer besser vor Online-Betrug zu schützen.

Derzeit haben 25 Kreditinstitute Daten zur Bereinigung an die Abteilung der Verwaltungspolizei für soziale Ordnung (C06) übermittelt, wobei fast 2,5 Millionen Kundendatensätze gesendet und Rückmeldungen erhalten wurden.

Allerdings steht der vietnamesische Bankensektor noch immer vor zahlreichen großen Herausforderungen, da die Kriminalität im Bereich der Finanztechnologie zunimmt und immer raffiniertere, komplexere und unvorhersehbarere Formen von Fälschung, Betrug und Schwindel auftreten.

Mit der Zunahme bargeldloser Zahlungen geht auch eine Zunahme von Betrugsdelikten einher.

Herr Nguyen Minh Tam, Vizepräsident der Card Association, erklärte, dass Kriminelle derzeit Daten/Informationen aus dem Banksystem/von Bankgeräten, von mit der Bank verbundenen Verkaufsstellen oder direkt von Kunden, die den Dienst nutzen, angreifen und stehlen. Sie verstehen sogar die Psychologie jeder einzelnen Personengruppe und können diese manipulieren und betrügen.

Herr Nguyen Ngoc Quy, Leiter des Unterausschusses für Risikomanagement der Card Association, zeichnete die Realität bei den Mitgliedsbanken der Card Association in den letzten zwei Jahren nach und sagte, dass im Jahr 2024 zwei Skimming-Vorfälle (Diebstahl von Karteninformationen) an Geldautomaten 13 Mitgliedsbanken betrafen und ein Gesamtschaden von etwa 2 Milliarden VND entstand.

Was den Betrug bei inländischen Online-Kartenzahlungen betrifft, werden über NAPAS durchschnittlich 12.000 Transaktionen pro Monat überprüft und mit Betrugscodes beanstandet (die Zahl der Kunden, die nicht überprüft oder beanstandet haben, ist sehr hoch).

In Bezug auf die Risiken bei der internationalen Kartenausgabe hat der Unterausschuss für Risikomanagement eine Reihe groß angelegter Datenlecks festgestellt. Die Verifizierungs- und Beschwerdecodes wurden von Betrugscodes auf Codes umgestellt, die auf den Nichterhalt von Waren und Dienstleistungen hinweisen. Was die Risiken bei internationalen Kartenzahlungen betrifft, sind Transaktionen mit Anzeichen von Geldwäsche nach wie vor weit verbreitet, und bei großen, seriösen Online-Kartenakzeptanzstellen kommt es zu Betrug.

Informationen teilen, Risiken frühzeitig erkennen

Laut Herrn Cao Viet Hung, stellvertretender Leiter der Abteilung 4, A05, Ministerium für öffentliche Sicherheit , gibt es vier Gründe für die Zunahme der Kartenkriminalität: Erstens ist das Bewusstsein vieler Kunden, die Kartendienste oder Online-Zahlungen nutzen, noch immer gering.

Zweitens ist der Kauf und Verkauf persönlicher Daten sowie die Vermietung und Verleihung von Bankkonten weit verbreitet und schwer zu kontrollieren. Obwohl die Täter ihre Methoden und Tricks ständig ändern, verfolgen sie alle dasselbe Ziel: sich das Vermögen (Geld) der Menschen anzueignen.

Drittens fehlt ein rechtlicher Rahmen für die Verwaltung und Abwicklung von Transaktionen und Käufen von „virtueller Währung“, „virtuellen Vermögenswerten“ und „digitaler Währung“.

Viertens sind die internationale Zusammenarbeit und der Informationsaustausch zwischen der vietnamesischen Polizei und ausländischen Strafverfolgungsbehörden noch immer mit zahlreichen Schwierigkeiten und Einschränkungen sowie mangelnder Synchronisierung und Flexibilität behaftet, was dazu führt, dass es nicht gelingt, gegen hochtechnologische kriminelle Organisationen mit ausländischen Elementen vorzugehen.

Angesichts der zunehmend komplexen Sicherheitsrisiken bei digitalen Zahlungen erklärte Herr Nguyen Ngoc Quy, dass die Mitgliedsbanken der Card Association sich über rund um die Uhr laufende Gruppen koordiniert hätten, um Risiken frühzeitig zu erkennen, sobald einige Transaktionen auf dem Markt auftreten, alle Mitgliedsbanken zu warnen, die Kommunikation zwischen den Banken zu fördern, Rückverfolgungen durchzuführen und eine gemeinsame Basis zu finden.

Sobald Risiken erkannt werden, ist eine kontinuierliche Abstimmung mit A05 vor Ort erforderlich. Berichten Sie der Staatsbank und dem Bankenverband, und tauschen Sie Informationen unter den Mitgliedsbanken aus, um entsprechend der Risikobereitschaft Unterstützung zu leisten und angemessen zu reagieren.

„Derzeit arbeiten wir aktiv mit A05 zusammen, um ein spezielles Projekt aufzusetzen, die Ergreifung von Cyberkriminellen zu koordinieren und gleichzeitig interne Präventionslösungen für jede Bank bereitzustellen“, fügte ein Vertreter des Unterausschusses für Risikomanagement hinzu.

Die Banking and Card Association bereitet außerdem die Veröffentlichung eines Regelwerks vor, um den Koordinierungsprozess für den Umgang mit Zahlungsrisiken und Betrug im Kartenzahlungssektor zu klären.

Der Vertreter von A05 empfahl, dass sich die Bankenbranche auf Investitionen in und die Modernisierung von Informationssystemen konzentrieren sollte, insbesondere auf biometrische Authentifizierungssysteme, eKYC usw. Banken sollten Systemverbindungen mit Datenbanken von Konten im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten einrichten, um Vermögenswerte für Kunden umgehend zu verhindern, zu stoppen und zurückzuerhalten.

Die Koordination zwischen Geschäftsbanken, der Staatsbank von Vietnam, dem Ministerium für öffentliche Sicherheit und dem Ministerium für Information und Kommunikation muss weiter gestärkt werden, um neue kriminelle Methoden und Tricks bei Kartenzahlungsaktivitäten umgehend zu erkennen, zu verbreiten und davor zu warnen.

Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd