Wie VietNamNet berichtet, hat die Sicherheitsermittlungsagentur ( Ministerium für öffentliche Sicherheit ) die ergänzenden Ermittlungen im Fall der Verletzung von Vorschriften zu Bankaktivitäten und anderen Aktivitäten im Zusammenhang mit Bankaktivitäten, der Gewährung von Bestechungsgeldern, der Annahme von Bestechungsgeldern und der Kreditvergabe zu hohen Zinsen bei zivilen Transaktionen abgeschlossen.

Die Ermittlungsbehörde der Polizei schlug vor, Herrn La Quang Binh (Vorsitzender des Vorstands der ECPAY Company) wegen Verstoßes gegen Vorschriften zu Bankgeschäften, anderer mit Bankgeschäften verbundener Aktivitäten und Bestechung strafrechtlich zu verfolgen.

Dem Untersuchungsergebnis zufolge waren Herr La Quang Binh, seine Schwester La Thi Phuong Lien und ihre Untergebenen aufgrund einer Kreditbeziehung zu einer Bank seit 2016 mit den gesetzlichen Bestimmungen zur Gewährung von Kreditlimits und zur Auszahlung von Krediten an Firmenkunden bestens vertraut.

Herr Binh selbst ist sich darüber im Klaren, dass seine Unternehmen nicht über die nötige finanzielle Leistungsfähigkeit verfügen, keine Produktions- und Geschäftstätigkeiten ausüben und die Voraussetzungen für die Gewährung eines Kreditlimits zur Auszahlung bei der Bank nicht erfüllen.

62d15975dfc90.jpg
Illustration

Um jedoch Geld zu haben, um Kredite von Kreditinstituten zurückzuzahlen, hochverzinsliche Kredite vieler Privatpersonen abzuzahlen, die Betriebskosten von Unternehmen zu bezahlen usw., konspirierte Herr Binh mit einer Reihe von Bankangestellten und beauftragte seine Schwester Lien und deren Mitarbeiter, Hunderte von Unternehmen zu finden und zu kaufen, Gewerbeanmeldungen zu ändern, Rechtsvertreter zu finden, gefälschte Dokumente zu erstellen, um Kreditlimits zu erhalten, und Tausende von Milliarden VND bei einer Bank auszuzahlen.

Tycoon La Quang Binh verwendete das Geld für viele verschiedene Zwecke und verlor seine Zahlungsfähigkeit, was zu einem besonders schweren Schaden am Vermögen der Bank führte.

Laut Ermittlungspolizei hat Herr Binh außerdem mit anderen darüber gesprochen, Herrn Dao Hoang Thang (Bankdirektor) 200.000 EIN-Aktien (im Gegenwert von 2 Milliarden VND) zu bestechen und vereinbart, um das Problem zu lösen, damit die Thinh Phat Company nicht in den Schuldenfall gerät und weiterhin entgegen den Vorschriften Kapitalauszahlungen erhält.

Die Untersuchung ergab, dass Herr Binh, als sein Geschäft in Schwierigkeiten steckte und er viel Geld brauchte, um die Situation wieder in den Griff zu bekommen, überall Geld zu hohen Zinsen lieh. Einer der Kreditnehmer war Herr Pham Quang Tao.

Von März 2021 bis April 2022 lieh Herr Tao Herrn Binh einen Gesamtbetrag von 215 Milliarden VND zu einem Zinssatz von 0,3 % – 0,45 %/Tag (von 3.000 – 4.500 VND/1 Million VND/Tag, entsprechend 109,5 % – 164,25 %/Jahr, vom 5,475-Fachen bis über das 8,2-Fache des höchsten Zinssatzes für zivilrechtliche Transaktionen gemäß Artikel 468 des Zivilgesetzbuches). Die Gesamtzinsen belaufen sich auf über 41,7 Milliarden VND.

Herr La Quang Binh zahlte Herrn Tao die gesamte Hauptschuld in Höhe von 188 Milliarden VND zurück und schuldete ihm noch 27 Milliarden VND. Da Herr Binh die Zinsen mehrmals nicht fristgerecht bezahlt hatte, musste er Zinsen zahlen, die den vorgeschriebenen Betrag überstiegen.

Ein weiterer Gläubiger von Herrn Binh ist der Beklagte Nguyen Hoai Anh (ehemaliger Generaldirektor der Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company). Als er etwa im Juni 2021 erfuhr, dass Herr Binh Geld benötigte, um den Kredit bei der Bank zurückzuzahlen und die verpfändeten Vermögenswerte abzuheben, besprachen Pham Nhu Ha (ehemaliger stellvertretender Direktor der Bank) und Nguyen Hoai Anh und einigten sich darauf, dass Ha den Kredit nicht an Herrn Binhs Unternehmen auszahlen würde, wodurch dieser Tycoon gezwungen war, sich zu hohen Zinsen Geld von Hoai Anh zu leihen.

Nach Angaben der Ermittlungspolizei lieh sich Herr Binh von Herrn Hoai Anh 120 Milliarden VND zu einem vereinbarten Zinssatz von 0,4 %/Tag (4.000 VND/1 Million/Tag, entsprechend einem Zinssatz von 146 %/Jahr, 7,3-mal höher als der höchste Zinssatz bei zivilrechtlichen Transaktionen).

Von dem oben genannten Kredit in Höhe von 120 Milliarden VND steuerte Pham Nhu Ha 2 Milliarden VND bei; die restlichen 118 Milliarden VND steuerte Hoai Anh bei, wobei nur 1,1 Milliarden VND aus seiner eigenen Tasche stammten. Die restlichen 116,9 Milliarden VND entnahm der Angeklagte dem Betrag, den die Bank an die Unternehmen Phuong Dung und Dai Nam auszahlte.

Bis zum 14. Juli 2021 hatte Herr Binh 9,6 Milliarden VND an Zinsen an Hoai Anh überwiesen.

2 ehemalige Bankchefs verleihen Geld zu hohen Zinsen und verdienen damit zig Milliarden Dong

2 ehemalige Bankchefs verleihen Geld zu hohen Zinsen und verdienen damit zig Milliarden Dong

Die Ermittlungsbehörde erklärte, zwei ehemalige Bankchefs hätten Geld zu hohen Zinsen verliehen und damit Gewinne in zweistelliger Milliardenhöhe erzielt. Ein Filialleiter einer Bank habe Bestechungsgelder in Form von Aktien im Wert von über zwei Milliarden Dong erhalten, um Kreditlimits zu gewähren.
Tycoon, dessen Vermögen überprüft wird: La Quang Binh: Eigentümer einer Reihe von Großprojekten, uneinbringliche Forderungen in Höhe von Tausenden von Milliarden

Tycoon, dessen Vermögen überprüft wird: La Quang Binh: Eigentümer einer Reihe von Großprojekten, uneinbringliche Forderungen in Höhe von Tausenden von Milliarden

Herr La Quang Binh ist der Leiter vieler großer Unternehmen und Projekte, darunter das skandalöse Projekt Royal Marina Center – Swisstouches La Luna Resort.