Am 13. August 2025 veröffentlichte die State Bank Inspectorate (SBV), Zweigstelle Region 10, die Mitteilung Nr. 242/TB-TTra zur öffentlichen Bekanntgabe des Abschlusses der Prüfung im Transaktionsbüro Dak Song, Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade – Zweigstelle Dak Nong (VietinBank Dak Song Transaction Office).
Die Prüfung erfolgt gemäß dem periodischen Plan 2025 und umfasst die Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten, Kreditkarten und Kreditaktivitäten. Der Prüfungszeitraum dauert vom 1. Januar 2023 bis zum 31. Mai 2025.
Die Inspektionsergebnisse zeigen, dass die VietinBank Dak Song Branch die gesetzlichen Bestimmungen und internen Vorschriften der VietinBank bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten und Kreditkarten eingehalten hat.
In Bezug auf die Kreditaktivitäten wies die staatliche Bankinspektion neben den erzielten Ergebnissen auch auf eine Reihe von Mängeln und Fehlern bei den Kreditaktivitäten dieser Einheit hin.
Konkret geht aus den Inspektionsergebnissen hervor, dass in einigen Fällen Bücher und Finanzberichte nicht vollständig zur Beurteilung vorliegen, dass es in den Bescheinigungen über die Anbaufläche noch an Informationen mangelt, dass keine Mehrwertsteuerrechnungen für Geschäftskredite vorliegen, dass die Dokumente, die den Verwendungszweck des Kreditkapitals belegen, für die Beurteilung nicht ausreichen und dass es an Dokumenten mangelt, die als Grundlage für die Beurteilung der Gründe für die Übertragung der Schuldengruppe dienen.
Bei der Kreditprüfung und -genehmigung wird die Bewertung einiger Kredite als nicht streng beurteilt, da keine Grundlage für die Gewährung von Kreditlimits besteht. Die Kreditwürdigkeit entspricht nicht der Einreichung. Die Kreditvergabe an Großunternehmen ist nicht konjunkturabhängig. Bei einigen Agrarkrediten sind die Produktions- und Investitionskosten höher als üblich, was potenzielle Risiken birgt.
Für einige Bargeldauszahlungsunterlagen liegt der Einheit noch keine rechtliche Bestätigung vor, dass der Empfänger kein Konto besitzt. Bei der Überprüfung der Auszahlungsunterlagen treten weiterhin Fehler und falsche Angaben auf.
In Bezug auf die Kreditsicherheiten fehlen in einigen Akten Prüfprotokolle, Aufzeichnungen zur Sicherheitenbewertung oder die Informationsanalyse ist unvollständig.
Die Kontrollen nach der Auszahlung sind nach wie vor lückenhaft und ermöglichen keine angemessene Beurteilung der Geschäftslage des Kunden. Die Abteilung hat die Produktions- und Agrarversorgungssituation für die entsprechenden Kredite nicht geprüft. Für einige überfällige Schulden gibt es keine Arbeitszeit, um die Ursache zu untersuchen und die Rückzahlungsfähigkeit zu beurteilen.
Die Inspektion kam zu dem Schluss, dass die Hauptursache für die oben genannten Probleme darin liegt, dass die Kundenbetreuer den Kreditvergabeprozess nicht vollständig eingehalten haben. Die Datenerfassung und -speicherung ist noch nicht ausreichend und die interne Kontrolle erfolgt nicht zeitnah. Darüber hinaus gibt es objektive Gründe, wie z. B. die mangelnde Bereitschaft der Mitarbeiter, junge Fachkräfte einzusetzen und die Aktualisierung von Rechtsdokumenten und Berufspraktiken nicht regelmäßig durchzuführen.
Die direkte Verantwortung liegt beim Kundenbetreuer, gefolgt vom Controller und dem Kreditentscheider (Transaktionsmanager, stellvertretender Filialleiter). Auch die Kreditsupportabteilung der Filiale trägt Verantwortung.
Aufgrund der Inspektionsergebnisse ergreift das Inspektionsteam keine Handhabungsmaßnahmen, die in seinen Zuständigkeitsbereich fallen.
Der Chefinspektor der State Bank of Vietnam, Zweigstelle Region 10, forderte jedoch die VietinBank Dak Nong auf, eine Empfehlung abzugeben, und das Transaktionsbüro der VietinBank Dak Song, zehn Empfehlungen abzugeben, um die oben genannten Mängel und Fehler zu beheben und so zu einem sicheren und effektiven Betrieb der Einheit im Einklang mit den gesetzlichen Bestimmungen beizutragen.
Quelle: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-chi-ra-loat-sai-sot-cua-phong-giao-dich-thuoc-vietinbank-dak-nong/20250821032548894
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