蔓延する「偽の振込請求書」詐欺にご注意ください

テクノロジーの急速な発展に伴い、銀行振込による決済は、特にオンライン取引や直接取引において広く普及しています。しかし、この利便性は多くのリスクを伴います。中でも最も顕著なのが、偽の振込確認画像やいわゆる「偽振込請求書」を用いた詐欺です。これはますます巧妙化する詐欺行為であり、多くの販売者、特に小規模事業者やオンラインショップの運営者が被害に遭っています。

巧妙なトリック：「偽札、お金はなし」

偽の振替請求書を使用した詐欺は、よくある、しかし非常に効果的なシナリオに従うことが多いです。

- 購入者が送金を装う：商品を選択した後、詐欺師は銀行振込による支払いを要求します。QRコードをスキャンするか、販売者の口座番号を入力し、「完了」した取引の画像を携帯電話に表示します。

- 偽札作成ソフトウェアの使用：被験者は、写真編集ツールや「taobillgia.com」などの偽札作成専門ウェブサイトを利用して、本物と90～95%類似した送金確認画像を作成します。受取人名、金額、取引時間、取引コードなどの情報はすべて精巧に偽造されています。

- 販売者の主観を利用する：顧客が多いときや急いでいるときは、販売者は銀行口座を確認せず、取引イメージを信じて、詐欺師に商品を渡します。

- 商品を受け取った後に姿を消した：被疑者は商品を受け取った後、すぐに現場から立ち去り、接触を遮断し、痕跡を残さなかった。

ウェブサイト taobillgia が作成した偽の振替請求書 (写真: Nguoi lao dong)

この手口により多くの販売者が損失を被りました。ホーチミン市の食料品店の店主は、偽造振替請求書を使った詐欺の被害に遭ったと語りました。

話によると、若い男性がタイガービールを3ケース買いに来た。QRコードをスキャンして支払いたいと頼んだ。その後、彼は店主に120万ドンの取引が成立したことを示す携帯電話の画面を見せた。客が高級バイクに乗っていること、そして金額が合っていることを確認した店員は、自信満々にビールを客の車まで運んだ。

しかし、口座に戻って確認してみると、まだお金が振り込まれていなかった。最初はシステムの遅延だと思い、そのまま待ち続けた。しかし翌日、1週間以上経っても、120万ドンという金額は口座に反映されていなかった。

出品者は、取引成功画面を信じていたため、主観的にすぐにアカウントを確認しなかったと述べています。この事件の後、彼は動揺し、これは中小企業が同様の詐欺に陥らないよう警戒を強めるための教訓だと述べています。

ラムドン省ニャンコ村警察は、8月9日に偽造送金による詐欺事件が多発したと発表した。ダクラク在住のNHN（20歳）とヴィンロン在住のLNQ（19歳）の2人は、同日に6件の詐欺を実行し、クアンティン村とニャンコ村の住民から合計310万ドンを詐取した。

被害者の一人、TMLさん（30歳、ニャンコ村在住）は、詐欺に遭ったことに気づき、警察に届け出ました。彼女は8番村で米を売っていたところ、バイクに乗った2人の若い男が商品を買いに来たと同時に、現金70万ドンを追加で引き出すよう要求したと証言しました。支払いの際、彼らは米の代金と引き出す金額を送金したと見せかけ、その後「78万ドン送金済み」と表示された携帯電話の画面を見せました。TMLさんを信じて現金を渡しましたが、午後に口座を確認すると、お金は入金されていませんでした。

警察は通報に基づき、NとQの行為を迅速に検証し、明らかにしました。捜査機関は、両者が同様の手口で1日に計6人を騙し、310万ドンを詐取したことを認めました。現在、事件は規則に従って処理されています。

警戒は資産保護の鍵

情報セキュリティ専門家のフイン・チョン・トゥア氏によると、現代の技術と犯罪者の巧妙な手口により、偽札はますます本物らしく見えるようになっているという。偽札サービスを提供するウェブサイトは、削除を逃れるために国際ドメイン名を使用していることが多い。彼は、好奇心からアクセスすると金銭の損失やデータの盗難につながる可能性があるため、注意を促した。

情報通信省情報セキュリティ局によると、送金領収書の偽造に成功する手口に関しては、次のような識別サインに注意する必要があるとのこと。

- 詐欺師の手口は、商品を大量に購入し、被害者からさらに現金を借りて、そのお金を振り込んで支払うことです。

- 被験者はインターネットバンキングで販売者に送金することを提案しました。しかし実際には送金は行われておらず、被験者は何らかのソフトウェアを使用して偽の支払い請求書を作成し、販売者に提示することで送金が行われたことを証明しました。被害者が口座にお金が入っていないことに気づき、詐欺に遭ったことに気付いた時には、被験者は既に「逃げ出していた」とのことです。

警察の勧告:

- 詐欺に遭わないために、銀行口座取引を利用する人は振込領収書に細心の注意を払い、詐欺師が振込成功の写真を提供したとしても、銀行口座にお金が振り込まれるまで誰にも商品を配達しないようにする必要があります。

- 取引の参加者は、送金インターフェースの成功写真をそのまま信じるのではなく、銀行から自分の口座に送金が届いたという通知を待つ必要があります。

- さらに、たとえ相手が銀行員や政府機関を名乗ったとしても、ログイン名、アプリケーションパスワード、OTP 認証コード、電子メールなどを誰にも提供しないでください。

- 発見した場合は、地元警察/町村警察または最寄りの警察機関に連絡して指示を仰ぐか、VNeIDアプリの治安改善要請書送信機能を利用して犯罪を報告してください。

偽造振替請求書を用いた詐欺は新しい形態ではありませんが、ますます蔓延し、巧妙化しています。電子取引の急速な発展に伴い、販売者、特に小規模事業者やオンラインショップの運営者は、取引を精査するための知識とスキルを身につけ、「送金成功」のイメージに常に注意を払う必要があります。

意識を高めることは、個人資産の保護に役立つだけでなく、安全で透明性の高い取引環境の構築にも貢献します。一見無害に見える詐欺に、主観的な判断が代償として払われることのないようにしましょう。

出典: https://khoahocdoisong.vn/canh-giac-chieu-lua-bill-chuyen-khoan-gia-dang-hoanh-hanh-post2149046579.html