国立銀行は、不正な搾取を許さず、企業口座の「洗浄」を義務付けている

ANTD.VN - ベトナム国立銀行は、口座を「整理」するために、信用機関の電子署名とビジネス口座に関する規制の実施状況を継続的に検討するよう各部署に要求した。

上記の要請は、ベトナム国家銀行のファム・ティエン・ズン副総裁が、複数の関連部門、商業銀行、決済仲介業者との作業セッションで行ったもので、2024年5月15日付の政府の非現金決済に関する政令第52/2024/ND-CP号（政令52号）に基づく回覧文書の実施を検査し、促すよう求めている。

政令第52号を導く通達には、決済サービスプロバイダーの決済口座の開設と使用を規制する2024年6月28日付通達17/2024/TT-NHNN（通達17）、銀行カードを規制する2024年6月28日付通達18/2024/TT-NHNN（通達18）、および仲介決済サービスの提供を規制する2024年7月17日付通達40/2024/TT-NHNN（通達40）が含まれます。

国立銀行は、法令52号を導く回覧の実施を促している。

ファム・ティエン・ズン副総裁は、通達17、18、40号の発行により、決済活動に関する既存の法的枠組みが強化され、銀行が口座の審査と分類を基本的に完了し、生体認証情報を収集・比較してユーザーを保護し、システムのセキュリティと安全性を向上させるための基礎となったと述べた。

副総裁は、これらの通達の実施は、デジタル環境における決済活動の健全な発展を促進する上で重要な任務であるだけでなく、業界全体が留意すべき崇高な法的および社会的責任でもあることを強調しました。その中で、これらの通達の有効性に関する規制を満たすことに注意を払う必要があります。

特に、アカウント攻撃や顧客資産の不正流用が、多くの高度で組織的かつ予測不可能な手口によって増加している現在、関係組織や部門は調査を実施し、適切な調整計画を提案する必要があります。

通達17、18、40号に関連する今後の実施および調整のステップをより効果的に進めるため、副総裁は、国家銀行傘下の各部署に対し、それぞれの機能と任務に基づき、信用機関における電子署名および法人口座に関する規制の実施状況を継続的に検討するよう要請した。各省・市の国家銀行支店は、実施状況を継続的に報告し、管轄地域の信用機関と積極的に連携して、口座の審査と「クリーンアップ」に取り組んでいる。

各省市の国家銀行支店は、信用機関と企業に対し、ガイダンス文書の発行が予定通り実施されているかを継続的に促し、検査する必要がある。また、地域内の信用機関傘下の支店に対し、コンプライアンスの向上を促し、業界全般に発行された指示と要件を厳守するよう促す必要がある。

副総裁は、銀行が、書面による指示の実施における包括性と有効性を確保するために、各部署の担当者に対する研修を強化し、包括的な専門知識を補充すること、システム内の各部署に相談して適切な適用方法を調査・テストすることを提案した。

以前、ファム・ティエン・ズン氏は、現行の規制により個人口座の開設が厳しくなっていると述べました。しかし、現在では、法人口座を開設し、生体認証を回避して不正行為を行うことで規制を回避しているケースが見受けられます。

したがって、今後、銀行業界は、企業の法定代表者の認証を確実にするために、法人口座開設活動にさらに注意を払うことになるでしょう。

「商取引を行う場合、取引額が大きいと責任者を特定するために署名が必要となり、問題が発生した場合に署名者を追跡できるようになります」と副知事は述べた。

ファム・ティエン・ズン氏はまた、原産地と法定代表者が追跡可能性のためにCCCDを持っていることを保証するために他の省庁や機関と連携することを提案した。

出典: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-nha-nuoc-yeu-cau-lam-sach-tai-khoan-doanh-nghiep-khong-de-loi-dung-lua-dao-post594938.antd