金地金のシリアル番号管理：金のトレーサビリティのためのソリューション

金の起源を追跡するためにシリアル番号を記録する

金取引活動の管理に関する政令第24号の改正案に関して、公安省は、ベトナム国家銀行（SBV）は、新しく生産された金の延べ棒のシリアル番号、再加工された傷んだ金の延べ棒のシリアル番号、売買取引のシリアル番号、金の延べ棒が原材料に変換される際のシリアル番号など、金の延べ棒のシリアル番号の管理について、まだ具体的な規制を設けていないと述べた。

そのため、公安省は、国家銀行に対し、取引文書に金塊のシリアル番号の情報を記録するという強制的な規制を追加することを提案した。

Đề xuất triển khai mô hình — 公安省は、ベトナム国家銀行に対し、取引書類に金塊のシリアル番号を記録することを義務付ける規則を追加するよう提案した。

農業農村開発銀行（アグリバンク）元副総裁のグエン・ティ・フオン氏は、グオイ・ラオ・ドン紙の記者に対し、ベトナム国家銀行は2024年6月30日から4つの大手商業銀行（アグリバンク、ベトコムバンク、ベティンバンク、BIDV）とサイゴン・ジュエリー・カンパニー（SJC）に金小売市場への直接参加を許可したと語った。

ここでのすべての取引は、金塊のシリアル番号から購入者の市民身分証明書（CCCD）まで、完全に記録されます。これにより、各金塊は明確に識別され、必要に応じて管理機関が追跡できるようになります。

しかし実際には、これは大手銀行と国立銀行が指定した機関でのみ行われています。多くの民間の金取引企業では、シリアル番号や購入者の身元を記録していない状況が依然として一般的です。この抜け穴により、特に不正の兆候が見られる取引において、金の出所やキャッシュフローの確認など、当局による検査と監督が困難になっています。

そのため、フォン氏は、公安部が提案した、金塊のシリアル番号を請求書や取引書類に記載する義務規定の追加に賛同しています。フォン氏は、特にSJCゴールドのシリアル番号は、購入者の個人情報と結びついた一種の「識別コード」とみなすべきだと考えています。その際、シリアル番号全体と顧客のIDカードを保管することで、市場の透明性が向上し、マネーロンダリングの捜査、防止、違法資金の流れの抑制を効果的に支援できると考えています。

「ゴールデンアカウント」モデルの導入

フォン氏が提案する長期的な解決策は、金塊を物理的に識別するだけにとどまらず、銀行や金取引企業に株式口座に似た「金口座」モデルを導入することだ。

金取引は国立銀行に直結した取引所を通じて行われ、すべての情報はデジタル化され、一元的に保管されます。当局は、顧客のIDカードを参照するだけで、各売買の取引履歴、シリアル番号、日時、金額を明確に把握できます。

この見解は企業からも支持を得ています。アジアジュエリー株式会社（AJC）のトラン・フー・ダン社長は、金口座モデルはベトナム中央銀行が市場の需給を透明性の高い方法で管理するのに役立つだけでなく、異常な変動が発生した際にタイムリーな介入と規制を行うための基盤を構築すると述べました。これは、世界の先進金融市場の発展の潮流に沿って、ベトナムにおける金取引活動を近代化するための不可欠なステップでもあります。

出典: https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm