暗号資産取引によるマネーロンダリングやテロ資金供与を積極的に防止する

特に、暗号資産市場に参加する組織や個人が、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器の拡散への資金供与の防止及び対策に関する関連法規定を遵守しなければならないという内容は、安全で透明性のある暗号資産市場を構築する上で重要な役割を果たすと評価されています。

暗号資産を違法行為に利用する

ベトナムブロックチェーン・デジタル資産協会は、チェイナリシス（ニューヨークに本社を置く米国のブロックチェーン分析会社）のデータに基づき、ベトナムの暗号資産の資金フローは2025年に2,200億米ドルを超え、前年比55%増加したと報告した。しかし、暗号資産取引の大部分は国際取引所で行われており、税収の損失を招き、マネーロンダリング防止・対策、テロ資金供与対策、ハイテク犯罪防止・対策といった活動に悪影響を及ぼしている。

公安省サイバーセキュリティ・ハイテク犯罪防止管理部（A05部）第4課副部長のグエン・タン・チュン中佐は、暗号資産がサイバー空間で違法な資金調達やその他の違法行為に悪用されており、国家安全保障、社会秩序、税収損失、中央銀行と政府のマクロ経営に影響を及ぼす可能性があると述べた。ベトナムでは、暗号資産による大規模なテロ資金調達の具体的な事例はないものの、このリスクは確かに存在し、増大している。「暗号資産は匿名性と国境を越えた性質を持っているため、サイバー犯罪者によって徹底的に悪用され、『地下市場』が作られ、違法行為のための支払いフローが循環しています」とグエン・タン・チュン中佐は強調した。

A05局の統計によると、2019年12月15日から2024年5月14日までの5年間で、約2万件の詐欺事件が発覚し、1万7000人以上の被害者が関与し、12兆VNDを超える被害額が発生しました。サイバー空間における詐欺や資産横領事件では、犯罪で得られた資金の大部分は、Binance、HTX、OKXなどの国際取引所を介したピアツーピア取引や交換取引を通じて暗号資産に変換されており、1日の取引額は数千億VNDに達しています。

さらに、グエン・タン・チョン中佐は、無認可の暗号資産取引所が大量の顧客情報を収集・保管しながらも、サイバーセキュリティ法、個人情報保護法などの規定を遵守していないというリスクを指摘した。そのため、グエン・タン・チョン中佐によると、決議第5号の規定に基づいて認可された国内取引所で暗号資産を取引することは、管理機関のマネーロンダリング対策およびテロ資金供与対策の有効性を向上させるだけでなく、紛争発生時に顧客の権利を直接的に確保することにもつながるという。

マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する規制を実施する

ベトナム国家銀行マネーロンダリング対策局のグエン・ティ・ミン・トー副局長は、ベトナムが2023年6月から金融活動作業部会（FATF）の「グレーリスト」に掲載されていると述べた。ベトナムは、仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーのための法的枠組みの構築に関する同組織の勧告に従って、積極的に行動している。その法的枠組みの実施を示すには、この分野のリスクを明確に理解するための管理・監督機関の理解向上、マネーロンダリング、テロ資金供与の防止と対策、法律違反への対処措置に関する仮想資産サービスプロバイダーの理解と義務を向上させるためのトレーニング、普及活動などが含まれる。

グエン・ティ・ミン・トー氏によると、ベトナムにおける2018年から2022年までのマネーロンダリングに関する国家リスク評価報告書では、仮想資産に関連する4つの項目（ウォレットサービスプロバイダー、仮想資産管理、仮想資産投資ファンド、ステーブル暗号資産、証券形式の仮想資産、ユーティリティ仮想資産、プラットフォーム仮想資産）が評価対象に選定されました。その結果、これら4つの項目のリスクはすべて中高レベルと評価されました。

デジタル技術産業法および政府決議第05号が、暗号資産サービスを提供する組織に対し、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止に関する規制の実施について厳格な要件を定めているのも、このためです。暗号資産サービスを提供する組織は、金融機関としての要件に加え、顧客識別プロセスの構築、1,000米ドル以上の取引の監視、最低10年間のデータ保管、異常な取引の報告など、いくつかの具体的な要件を満たす必要があります。

決議第5号は発行条件を明確に規定し、発行企業はベトナム国内の法人であり、実体資産を基盤としていることを義務付けています。同時に、暗号資産サービスを提供する組織に対して厳格な基準を設けています。具体的には、参加企業は最低10兆ベトナムドンの定款資本を有し、外国投資家の所有比率は49%を超えてはならず、技術インフラは5段階の安全基準のうちレベル4を満たしている必要があります。企業は、取引および保管サービスの提供に加えて、透明性のある情報開示、顧客資産の分離、紛争解決メカニズムの整備、および事故発生時の補償が求められます。

専門家は、この試行メカニズムはイノベーションへの道を開くだけでなく、潜在的にリスクの高いモデルを排除するフィルターとしても機能すると考えています。これにより、市場の透明性が確保され、国内外の投資家の信頼が高まり、ベトナムが暗号資産管理における国際基準に適合する上で役立ちます。