1億5,400万のアカウントをクリーンアップし、1兆5,000億ドン相当の異常な取引を防止

VTV.vn - 1億5400万の銀行口座すべてが消去され、詐欺の疑いがあるため約30万人の顧客に取引を停止するよう警告された。

1億5,400万のアカウントをクリーンアップし、1兆5,000億ドン相当の異常な取引を防止

1億5,400万の銀行口座すべてが削除され、詐欺や不正行為の疑いで約30万人の顧客に取引停止の警告が出され、その総額は約1兆5,000億ベトナムドンに上る。これはベトナム国家銀行（SBV）が10月3日に発表した最新の数字である。

これを受けて、国家銀行情報技術部長のレ・ホアン・チン・クアン氏は、2025年9月までに国家銀行は298件の行政手続きのうち124件（41.6%）を削減・簡素化することを積極的に提案しており、行政手続きの処理にかかる日数を数百日短縮し、76億ドン以上のコストを節約するのに役立つと述べた。

マネーロンダリング対策局は、公安部（C06）と連携し、マネーロンダリングおよび大量破壊兵器拡散への資金提供を防止するため、データベースに登録されている1億5,400万件の口座と3,600万件の顧客記録をクリーンアップしました。また、国家信用情報センターもC06と連携し、約5,700万件の記録を照合し、信用情報データベースに登録されている約4,450万件の顧客記録をクリーンアップしました。

信用機関と決済仲介業者に関して、レ・ホアン・チン・クアン氏は、2025年9月末までに57の銀行と39の決済仲介業者がモバイルバンキングに生体認証機能を統合したと述べた。1億2,890万件以上の個人顧客プロファイルと130万件の法人顧客プロファイルが生体認証で認証され、デジタルチャネルで取引を行う口座総数の100%に達した。

最近、国立銀行は不正の兆候がある約60万件の口座を徴収した。

最近、国立銀行は異常な兆候のある口座を約60万件収集し、銀行と連携して約30万人の顧客に警告し、総額約1兆5000億ドンの取引を阻止した。

「顧客データベースのクリーニングと生体情報照合ソリューションの適用期間を経て、2024年の同時期と比較して、詐欺に遭って金銭を失った個人顧客の数は59％減少し、詐欺で金銭を受け取った個人口座の数も52％減少した」と情報技術部門のディレクターは強調した。

さらに、仮想資産を通じたマネーロンダリングのリスクについて、SBVマネーロンダリング対策局副局長のグエン・ティ・ミン・トー氏は、同局と他の省庁および支局は、2025年9月9日に政府が発行した暗号資産市場の試験運用に関する決議05/2025/NQ-CPを実施しており、その主要タスクは、暗号資産サービスプロバイダーに対するマネーロンダリング対策義務の確立、疑わしい取引に関する情報の収集、処理、転送、SBV、 財務省、国家証券委員会、公安省間の緊密な連携、マネーロンダリング対策の有効性を高めるための国際協力の4つであると述べた。

グエン・ティ・ミン・ト氏によると、ベトナム国家銀行は現在、暗号資産市場の特性に関連したマネーロンダリング防止、テロ資金供与防止、大量破壊兵器の資金供与拡散防止に関する法律の要件を満たすよう金融機関が暗号資産市場に関連したサービスを提供できるよう、具体的なガイドラインを検討中だという。

出典: https://vtv.vn/lam-sach-154-trieu-tai-khoan-ngan-chan-1500-ty-dong-giao-dich-bat-thuong-100251003190529732.htm