国境を接する国の為替取引に関する規制

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ベトナム国家銀行は、国境を接する国の両替業者の活動を規制する通達04/2023/TT-NHNNを発行した。

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

本通達は、国境を接する国の両替業者の活動を明確に規定しています。したがって、国境を接する国の両替業者は、本条第2項に規定されている場合を除き、ベトナムドンを用いて個人から国境を接する国の通貨を現金で購入する形態でのみ業務を行うことが認められています。

国際国境ゲートおよび主要国境ゲートの出口待合エリアに位置する国境国の両替業者は、規則に従って、国境国の通貨を現金でベトナムドンに換金して個人に販売することが許可されています。

経済組織は、国境国の公認信用機関と両替代理契約を締結し、当該経済組織の本店又は支店が所在する地域の陸上国境地域又は国境経済区域内の一箇所以上に国境国の両替代理機関を設置することができる。

国際国境ゲートおよび主要国境ゲートの出国待合所に位置する国境国の両替業者は、出国手続きを完了した外国人に対し、国境国の通貨を現金で販売することが許可されています。

国境国の通貨を20,000,000ドン（2000万ベトナムドン）以下の価値で売却する場合、国境国の両替業者は、外国人の出国に関する法律の規定に従って、個人に出国書類の提示を求めます。

国境国の通貨を既に両替した個人に対し、20,000,000ドン（2,000万ベトナムドン）を超える価値の国境国の通貨を転売する場合、国境国の両替業者は、外国人出国に関する法律に定められた出国書類、および国境国の認可を受けた信用機関または両替業者が印鑑を押した両替の請求書（領収書）の提示を当該個人に求めなければならない。両替の請求書（領収書）は、当該個人が請求書（領収書）の記載日から90日以内に国境国の通貨を買い戻すためにのみ有効である。国境国の両替業者は、当該個人の前回の両替の請求書（領収書）を回収しなければならない。

個人が買い戻すことができる国境国の通貨の上限は、請求書（領収書）に記載されている両替金額を超えないものとします。

販売期間、国境を接する国の現金残高

国境国外貨両替業者は、毎営業日の終了時に、購入した国境国通貨の現金（および残りの現金残高）の全額を、認可信用機関に売却しなければならない。国境国外貨両替業者の所在地が認可信用機関から遠く離れており、移動が困難な場合、認可信用機関は実情に基づき、当該経済組織と購入現金の売却期限について協議するものとするが、7営業日を超えてはならない。

国境国外貨両替業者は、認可金融機関と経済組織との間の協定に基づき、国境国通貨の現金残高を毎日維持することが認められますが、国境国外貨両替業務に供するために、その残高の上限は40,000,000ドン（4,000万ベトナムドン）を超えないものとします。残高を増額する必要がある場合（上限残高を超える場合を含む）、経済組織は法律の規定に従い、国境国外貨両替業者登録証の調整手続きを行わなければなりません。

認可信用機関の責任

同通達によれば、認可信用機関は、国境国の為替ネットワークの拡大の必要性と経済組織が国境国の為替代理店としての条件を満たしているかどうかに基づいて、国境国の為替代理店契約の締結を検討するものとする。

国境を接する国の通貨を認識するスキル、請求書の記録方法、記録の保管方法、マネーロンダリング防止に関する法的規制に従って発生する報告書の作成スキルに関する短期トレーニングコースを組織し、トレーニングコース修了後に国境を接する国の通貨両替業者の従業員に証明書を発行します。

国境国の為替代理店として活動する公認信用機関および経済組織の条件に従って、国境国の為替活動を管理および監視するためのソフトウェアを国境国の為替代理店に提供します。

授権代理機関の国境国における外貨両替活動について、定期的または緊急に検査および監視を行う。国境国外貨両替代理機関が国境国外貨両替代理契約の規定および国境国外貨両替活動に関する法律規定に違反していることが判明した場合、授権信用機関は国境国外貨両替代理契約で締結された合意事項に従って違反を処理する。

国境を接する国との為替代理契約を終了する場合、契約終了日から10営業日以内に、認可信用機関は当該地域の国境省にある国立銀行支店に書面で通知しなければなりません。

この通達は2023年8月1日から発効します。

政府電子新聞によると

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