ACB blockiert Transaktionen von 10.000 Konten, bei denen der Verdacht auf Betrug besteht

Durch den Einsatz fortschrittlicher Technologie zum Schutz der Kundenkonten und einer mehrschichtigen Sicherheitsstrategie kannACB Risiken erkennen und davor warnen und sorgt so für ein beruhigendes Gefühl bei der Nutzung digitaler Bankdienstleistungen.

Digitaler Bankservice ACB ONE – Foto: ACB

Im dritten Quartal 2024 meldete die ACB Bank, dass sie fast 10.000 verdächtige Bankkonten überwacht und auf die schwarze Liste gesetzt habe, um Transaktionen auf diesen Konten vorübergehend auszusetzen und so Verluste für die Kunden zu vermeiden. Die Zahl der Betrugsfälle sei um 50 % zurückgegangen.

Mehrschichtiges Sicherheitsbanking für Kunden

Laut Bankvertretern sind Sicherheitslösungen immer darauf ausgelegt, die Risiken von Online-Transaktionen zu verhindern und zu begrenzen.

Als Schutzebene führt die Bank eine Überprüfung der Informationen neuer Kunden durch, eliminiert proaktiv nicht registrierte Konten durch eKYC- und IDCheck-Identifizierungsmethoden, indem sie diese mit den beim Ministerium für öffentliche Sicherheit gespeicherten Bürgeridentifikationsdaten abgleicht, und führt gleichzeitig eine Gesichtsauthentifizierungsregistrierung mit Bürgeridentifikationskarten mit eingebettetem Chip durch, wenn Kunden Online-Konten eröffnen (eKYC), ... wodurch die Fälschung von Ausweisdokumenten bei Transaktionen mit der Bank wirksam verhindert wird.

Darüber hinaus aktualisiert die Bank kontinuierlich Informationen über betrügerische Konten. So kann das System Kunden identifizieren und sofort warnen, wenn sie Geld auf ein Konto auf der Verdächtigenliste überweisen möchten. Dies schützt nicht nur die Kunden, sondern hilft auch, betrügerische Aktivitäten zu verhindern.

Bislang wurden auf der „schwarzen Liste“ bis zu 10.000 Konten von Banken erfasst, und auch Transaktionen auf diese Konten wurden ausgesetzt, um Schäden für die Kunden zu vermeiden.

Die Bank aktualisiert kontinuierlich Informationen über betrügerische Konten. Dies hilft dem System, Kunden zu identifizieren und sofort zu warnen, wenn sie im Begriff sind, Geld auf ein Konto auf der Verdächtigenliste zu überweisen – Foto: ACB

Es gab viele Fälle, in denen Kunden von gefälschten Zustellern betrogen wurden, die Geld überweisen wollten. Wenn Kunden jedoch Geld überweisen, zeigt das ACB ONE-System eine Warnung über ein ungültiges Konto an, sodass Kunden diese Transaktion nicht durchführen können.

Eine weitere recht beliebte Methode besteht darin, unter dem Namen der Vietnamesischen Vaterländischen Front gefälschte Websites und Informationsseiten zu mobilisieren und zu Wohltätigkeit und Unterstützung für die vom Sturm Nr. 3 betroffenen Provinzen und Städte aufzurufen. Banken haben dies proaktiv verhindert, indem sie ein System zur Erkennung ungewöhnlicher Geldtransfers einsetzen und Kunden von betrügerischen Transaktionen abhalten.

Frau PH Nam sagte: „Glücklicherweise hat das System der Bank das Konto wegen des Verdachts auf fehlerhafte Transaktionen umgehend gesperrt. Danke, Bank. Ich war so leichtgläubig, dass ich fast mein ganzes Geld verloren hätte.“

Auch ein anderer Kunde wurde von Facebook als Verwandter ausgegeben, um sich Geld zu leihen. Die Bank sperrte die Transaktion jedoch umgehend, um das Konto zu schützen: „Ich habe gerade Geld auf das Konto eines Verwandten überwiesen, der mich darum gebeten hatte. Das Geld wurde jedoch gesperrt, weil ich vermutete, dass ich eine Transaktion mit einem betrügerischen Konto durchgeführt hatte. Als ich nachfragte, stellte sich heraus, dass ich betrogen worden war. Das System verfügt über eine Technologie, die Risiken anhand des Transaktionsverhaltens erkennt. Zum Glück verfügt die Bank über gute Sicherheitsvorkehrungen, sonst wüsste ich nicht, um wie viel Geld ich betrogen wurde.“

Kunden wurden in einen Betrug gelockt, verloren aber kein Geld, weil das Sicherheitssystem der Bank Transaktionen auf Konten auf der Verdächtigenliste blockierte – Foto: ACB

Die ACB ONE Digital Banking-Anwendung ist zudem mit modernsten Technologien ausgestattet, die Benutzer erkennen und warnen können, wenn mobile Geräte Anzeichen externer Angriffe wie Malware aufweisen. Dies kann zu einem Kontrollverlust über das Gerät und damit zu einem möglichen Verlust von Kontoguthaben führen. Bei Anzeichen verdächtiger Transaktionen verhindert die Bank proaktiv Geldtransfers.

Kunden werden auch benachrichtigt, wenn Malware, Spyware oder unsichere Geräte aufgrund unbefugter Eingriffe oder Fernsteuerung von einem anderen Gerät vorhanden sind.

Gemäß der Entscheidung Nr. 2345/QD-NHΝΝ setzte die Bank im vergangenen Juli gleichzeitig eine Kombination aus Gesichtsauthentifizierung und ACB Safekey ein – eine Methode zur Authentifizierung von Online-Transaktionen mit OTP-Codes direkt in der App. Dadurch wird sichergestellt, dass die Daten exakt mit den biometrischen Daten übereinstimmen, die auf dem Chip des von der Polizei ausgestellten Personalausweises gespeichert sind. Dies stellt eine wichtige Verteidigungslinie zur Verhinderung von Betrug dar, selbst wenn der Betrüger hochentwickelte Deepfake-Technologie verwendet.

Kunden können sicher sein, dass nicht nur ihre Konten, sondern auch ihre Transaktionen garantiert authentisch sind. Selbst bei Identitätsdiebstahl haben Kriminelle Schwierigkeiten, an ihr Geld zu kommen. Bislang wurden über 1,5 Millionen Konten erfolgreich für die Gesichtsauthentifizierung registriert, die Zahl der Betrugsfälle ist um 50 % zurückgegangen.

Darüber hinaus empfiehlt die Staatsbank in Übereinstimmung mit den Rundschreiben 17 und 18/2024/TT-NHNN, dass sich alle Kunden vor dem 1. Januar 2025 für die Gesichtsauthentifizierung mit einem Bürgerausweis/Personalausweis mit eingebettetem Chip registrieren, um eine Unterbrechung aller Online-Transaktionen mit Zahlungskonten, Karten der ACB ONE Digital Bank und Geldautomatenabhebungen zu vermeiden.

Insbesondere Kunden, deren Ausweisdokumente (Personalausweis/Bürgerausweis/andere Ausweisdokumente) bald ablaufen, müssen sich proaktiv bei der zuständigen Behörde für neue Ausweisdokumente registrieren und diese anschließend bei ACB aktualisieren, um eine vorübergehende Sperrung von Bargeldabhebungen auf Zahlungskonten und Kartentransaktionen ab dem 1. Januar 2025 zu vermeiden.

Es gibt keine perfekte Verteidigung.

Es ist unbestreitbar, dass nicht nur die ACB, sondern das gesamte Bankensystem Anstrengungen unternimmt, das digitale Ökosystem zu verbessern und Risiken im Cyberspace für Kunden zu vermeiden. Dennoch berichtet die Presse immer noch regelmäßig über Fälle von verlorenen Social-Media-Konten, Online-Investitionsbetrug oder sogar verlorenen Bankkonten...

Diese Ereignisse erinnern uns daran: Die modernsten Sicherheitsmethoden können keinen perfekten Schutz bieten. Denn die Lücke kann auch beim Benutzer selbst entstehen.

Einen perfekten Schutzschild gibt es nicht, denn die Lücke kann vom Benutzer selbst kommen – Foto: ACB

Die Sensibilisierung und das Verständnis der Grundsätze sicherer Transaktionen sind immer eine solide erste Verteidigungslinie. Die Bank bekräftigt, dass digitales Banking weiterhin ein sicherer und bequemer Transaktionskanal ist, solange die Kunden umfassend über Sicherheit und Schutz informiert sind. Kunden können Transaktionen, Kontaktaufnahmen und Meldungen ausschließlich über die offiziellen Kanäle der Bank (acb.com.vn, Asia Commercial Bank Fanpage ACB, ACB ONE/ ACB ONE BIZ/ ACB ONE PRO Digital Banking-Anwendung), das Kundenservice-Center unter 1900 54 54 86 oder (028) 38 247 247 oder am Transaktionsschalter durchführen, nicht über andere Websites oder Anwendungen.

In Fällen, in denen eine Transaktion stattgefunden hat, unterstützt das Schnellreaktionsteam auch die Kontosperrung (je nach Situation) und weist die Kunden gleichzeitig an, den Vorfall den Behörden zu melden, um den Schaden für die Kunden zu begrenzen.

Quelle: https://tuoitre.vn/acb-ngan-chan-giao-dich-10-000-tai-khoan-nghi-ngo-gian-lan-20241031181153579.htm