Das Ziel vieler Wertpapierfirmen

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Die Vermögensverwaltung ist ein neues Feld, aber auch ein „Kinderspiel“, auf das viele Parteien in der Zukunft blicken.

Viele Finanzriesen in Vietnam entwickeln eigene Vermögensverwaltungsdienste. Foto: Duc Thanh

Ein Marktsegment mit großem Potenzial

Ende März 2024 gab Edmond de Rothschild seine Investition in die Gründung einer Fondsverwaltungsgesellschaft in Vietnam im Rahmen eines Joint Ventures mit der BIDV Securities Joint Stock Company (BSC) bekannt. Einige Monate zuvor war mit dieser Organisation zudem eine strategische Partnerschaft zur Bereitstellung von Private-Banking-Dienstleistungen für die gehobenen Kunden von BIDV eingegangen. Der Auftritt von Europas führendem Finanzinstitut im Bereich der Vermögensverwaltung für alteingesessene Familien spiegelt auch das Entwicklungspotenzial dieses Marktes in Vietnam wider.

Der McKinsey-Bericht „Die Zukunft Asiens – Das neue Gesicht der vietnamesischen Verbraucher“ geht davon aus, dass es bis 2030 rund 37 Millionen Verbraucher der Mittelschicht geben wird. Laut der jüngsten Prognose von Knight Frank wird die Wachstumsrate der Zahl der Superreichen in Vietnam bis 2028 voraussichtlich höher sein als in Südkorea, Singapur und Hongkong.

Neben diesem Anstieg ist die Wachstumsrate des privaten Anlagevermögens auf dem vietnamesischen Markt mit einem durchschnittlichen jährlichen Wachstum von 15 % führend in Asien. Laut Nguyen Minh Tuan, CEO von AFA Capital und Gründer der TOPI Personal Finance Investment and Management Platform, spiegelt dies nicht nur die Tradition der Vermögensbildung wider, sondern zeigt auch, dass der Markt für private Finanzanlagen der Bevölkerung einem starken Wachstumstrend folgt.

Vermögensverwaltung oder allgemeiner gesagt: Wealth Management ist in Vietnam kein neues Konzept mehr. Produkte, die Wealth Management-Dienstleistungen anbieten, umfassen in der Regel drei Komponenten: langfristige Finanzplanung, Geschäftsportfoliomanagement und Investmentportfoliomanagement.

Das neue und recht ungewohnte Element der Vermögensverwaltung liegt in der ersten Komponente, da Vietnamesen oft für 3–6 Monate bis zu einem Jahr investieren, aber noch nicht damit vertraut sind, langfristige Pläne für den Ruhestand zu schmieden und sich auf zukünftige Ziele vorzubereiten. Die Vermögensverwaltung ist ein umfassender Ansatz, der Lösungen bietet, die den Lebensbedürfnissen der Kunden entsprechend der jeweiligen Lebensphase gerecht werden.

Das Ziel vieler Wertpapierfirmen

Bevor die Geschäftsführung von BSC gemeinsam mit Edmond de Rothschild die Gründung einer Fondsverwaltungsgesellschaft vorbereitet, kündigte sie auf der Jahreshauptversammlung der Aktionäre im Jahr 2023 die Möglichkeit an, neue Geschäftsmöglichkeiten zu erschließen, darunter auch die Vermögensverwaltung auf der Grundlage einer Zusammenarbeit mit dem strategischen Aktionär Hana Securities.

Laut Darren Buckley, Direktor des Retail Banking der Techcombank , befindet sich der vietnamesische Vermögensverwaltungsmarkt in einem starken Wachstumsbereich, wobei für den Zeitraum 2021–2030 die höchste Wachstumsrate von 31,6 % pro Jahr erwartet wird.

Der Markt wird daher groß genug sein, damit Finanzinstitute, einschließlich Wertpapierfirmen, Dienstleistungen anbieten können, die diesen Bedarf decken.

Zuvor hatte BSC 2019 den Portfoliomanagement-Service i-Fortune eingeführt und damit zunächst den Bereich der persönlichen Vermögensverwaltung erschlossen. Die jüngste Investition in das Portfoliomanagement-Unternehmen erweitert das Anlageangebot und zielt damit auf effektive und optimale Anlagelösungen für Kunden ab.

Auf der Mitte Mai abgehaltenen Jahreshauptversammlung 2024 nannte der CEO der SHS Securities Joint Stock Company unter anderem das Ziel, mehr Kundenvermögen verwalten zu können, nicht nur Wertpapieranlagen. Der SHS-Vorstand strebt diese Richtung an, weil es bereits ein „bestehendes, unterschiedliches und vielfältiges Ökosystem“ gebe.

Herr Do Quang Vinh, gleichzeitig Vorstandsvorsitzender von Saigon – Hanoi Insurance und stellvertretender Vorstandsvorsitzender von SHB, erklärte, dass SHS seine bestehenden Stärken als Mitgliedsunternehmen im entsprechenden Ökosystem, darunter Banken, Versicherungen und Investmentfonds, noch nicht voll ausschöpfen könne. Die Ausrichtung auf eine zentrale Einheit der führenden Finanzinvestmentgruppe Vietnams mit einem konkreten Plan, der in den nächsten ein bis zwei Jahren vorgelegt werden soll, sei für SHS von Vorteil, wenn das Unternehmen entschlossen sei, im Vermögensverwaltungssektor tätig zu werden.

Die Techcom Securities Joint Stock Company (TCBS) ist ein Sonderfall. Anstatt im Börsenhandel zu konkurrieren, hat sich das Unternehmen schnell eine Nische geschaffen, indem es sich auf Anlageprodukte und umfassende Vermögensverwaltung für mittelständische Kunden konzentriert. Seit zehn Jahren konzentriert sich TCBS auf den Vertrieb von Vermögensverwaltungsprodukten, darunter Anleihen, Anleihenfonds und inländische Aktienfonds. Die Einführung von Vermögensverwaltungsprodukten hat den Durchbruch des Börsenhandelssegments seit dem zweiten Quartal 2023 maßgeblich unterstützt und steigt weiterhin in den oberen Marktsegmenten auf.

Laut dem Vorstand von TCBS ist das Produkt TCInvest darauf ausgerichtet, eine Superanwendung zu werden, die alle Anlage- und Vermögensverwaltungsbedürfnisse eines Kunden „alles in einem“ abdeckt. Die Finanzberatungsaktivitäten werden durch das 2020 eingeführte Online-Tool TCWealth unterstützt. Dabei wird das vielfältige Produktportfolio von TCBS genutzt, um die besten und am besten geeigneten Anlagelösungen basierend auf Zielen und finanziellen Möglichkeiten bereitzustellen.

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